Bank CIC Savings Account

0,20 % d'intérêt semble décent. Puis vous voyez les CHF 100 de frais annuels.

Le Bank CIC Savings Account se classe n°19 parmi les 31 comptes d'épargne en Suisse. C'est l'un des rares comptes d'épargne suisses qui facture des frais de gestion, ce qui change significativement l'équation de valeur.

Les frais en valent-ils la peine ?

Voici le calcul. À 0,20 % par an, CHF 50'000 d'épargne vous rapportent CHF 100 d'intérêts. Mais les frais de relation client sont de CHF 25 par trimestre (CHF 100 par an). Donc sur CHF 50'000, votre rendement net est exactement CHF 0. Il vous faut plus de CHF 50'000 juste pour atteindre le seuil de rentabilité.

Ce qui se démarque vraiment

Pas de délai de préavis spécifié pour les retraits, ce qui est un vrai avantage. La plupart des comptes d'épargne suisses exigent 3 à 12 mois de préavis. Deux ordres de paiement par an sont gratuits. Bank CIC est une banque universelle bâloise.

Ce que la plupart des avis oublient

Les CHF 100 de frais annuels en font l'un des comptes d'épargne les plus chers de Suisse. La plupart des concurrents ne facturent rien. Le seuil de rentabilité de CHF 50'000 signifie que cela n'a de sens financier que pour des soldes relativement importants.

Le verdict

À moins d'avoir spécifiquement besoin d'un accès à l'épargne sans délai de préavis et de banquer déjà avec CIC, la structure tarifaire rend cela peu attractif. Les alternatives gratuites offrent des rendements effectifs comparables ou meilleurs. Comparez les options sans frais dans notre classement des meilleurs comptes d'épargne en Suisse.

Verdict : Les frais annuels tuent la valeur pour la plupart des épargnants. À considérer uniquement avec des soldes bien au-dessus de CHF 50'000.