Fonds de prévoyance 3a#39 / 67
Notre avis
C'est un fonds de prévoyance 3a qui investit votre épargne retraite dans un portefeuille diversifié. Il offre une option correcte mais peut présenter certaines limitations par rapport aux alternatives mieux notées.
Caractéristiques clés
- 99% d'allocation en actions
- TER: 0.90%
- Gestion active
- Pas de frais de garde
Performance au fil du temps
Performance historique de ce fonds d'investissement. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
1 an
+4.4%
3 ans
+45.3%
Détails du fonds
Allocation d'actifs
Actions
99%
Obligations
0%
Autres
1%
Stratégie d'investissement
Fonds géré activement
Taille du fonds
CHF 88M
Banque dépositaire
Luzerner Kantonalbank (LUKB)
Swing Pricing
Non
Frais et coûts
TER
0.90%
Frais d'émission
0.40%
Projection de retraite
Basé sur une cotisation max. de CHF 7’258/an, de 30 à 65 ans (35 ans), à partir de CHF 0.
Capital projetéCHF 2’537’684
Cotisations totales
CHF 254’030
Croissance estimée
+CHF 2’283’654
Rendement net
11.1% p.a.
Brut: 12%
Impact des frais
-CHF 595’330
Frais totaux: 0.9%
Cotisations
Avec LUKB Expert-Vorsorge 100 E
Sans frais
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Avantages et inconvénients
Avantages
- Bonne performance sur 3 ans (+45.3%)
- Pas de frais de garde
Inconvénients
- Coûts totaux plus élevés (0.90% p.a.)
- Gestion active = frais plus élevés
- Forte allocation actions = plus de volatilité
- Taille de fonds plus petite
Informations sur le prestataire
Cantonal Bank of Luzern (LUKB)
Visiter le site web →Les informations peuvent avoir changé depuis notre dernière mise à jour. Veuillez vérifier tous les détails directement auprès du prestataire avant de prendre une décision.
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