Frankly Extreme 95 Responsible si posiziona al 5° posto tra 122 fondi d'investimento 3a in Svizzera. È il fondo ESG con il miglior ranking del Paese, combinando screening di sostenibilità con il 95% di esposizione azionaria. Se desidera che il Suo denaro per la pensione sia allineato con i principi ambientali e sociali senza sacrificare la crescita, questo fondo mantiene le promesse.
Le commissioni sono competitive?
Il TER è letteralmente 0,00% perché frankly utilizza fondi Swisscanto che rinunciano alla commissione di gestione per gli investitori 3a. Paga la commissione fissa dello 0,44% più un TER sintetico dello 0,01%. Costo totale: 0,45%. È più economico della maggior parte dei fondi passivi, nonostante questo sia gestito attivamente con screening ESG.
Il rendimento a tre anni del +49,03% è impressionante per un fondo responsabile. La maggior parte dei prodotti ESG è in ritardo di 1-3 punti percentuali rispetto ai fondi convenzionali. Questo no: su cinque anni ha reso +41,35%, più del frankly Extreme 95 Index passivo al +38,61%. L'approccio attivo tiene il passo attraverso la selezione ESG piuttosto che semplicemente escludendo interi settori.
Cosa si distingue davvero
Lo swing pricing è un vantaggio reale che la maggior parte degli investitori trascura. Quando si verificano grandi afflussi o deflussi, il fondo adegua il prezzo per proteggere i detentori esistenti dai costi di transazione. Nei mercati volatili, questo può farLe risparmiare lo 0,1-0,3% all'anno rispetto ai fondi senza questa protezione.
La dimensione di CHF 447 milioni del fondo è solida. È abbastanza grande per la liquidità e la stabilità, ma non così enorme da diventare un replicante dell'indice. L'approccio ESG attivo di Swisscanto esclude armi controverse, tabacco e carbone termico selezionando positivamente le aziende con solide pratiche di sostenibilità.
Cosa trascurano la maggior parte delle recensioni
La gestione attiva è un'arma a doppio taglio. Mentre il rendimento triennale è forte, il fondo frankly Extreme 95 Index (stessa allocazione, passivo) ha reso +51,50% nello stesso periodo. Si tratta di un divario di circa 2,5 punti percentuali a favore della versione indicizzata, mentre su cinque anni l'ordine si inverte. La gestione attiva ha aiutato in alcuni anni e penalizzato in altri.
Il rendimento a cinque anni del +41,35% offre ora un quadro più completo, ma la finestra parte da settembre 2021, vicino al picco di mercato pre-2022, ed è per questo che resta sotto il dato triennale. Non esiste un track record decennale, quindi sta ancora confidando nel fatto che l'approccio ESG continuerà a produrre risultati. Inoltre, le definizioni di "responsabile" variano. Alcuni investitori potrebbero trovare i criteri di esclusione troppo permissivi o troppo restrittivi per i propri valori.
Il verdetto
Se l'investimento ESG è importante per Lei e desidera un'esposizione azionaria aggressiva, questa è l'opzione più forte nel 3a svizzero. Il TER dello 0,00% rende quasi impossibile trovare un fondo ESG più economico. Lo confronti direttamente con le altre opzioni nel nostro strumento di confronto Pilastro 3a.
Verdetto: Il miglior fondo 3a ESG in Svizzera per investitori orientati alla crescita, ma consideri la versione indicizzata, in vantaggio su tre anni, se la replica passiva conta più della selezione attiva di sostenibilità.
