Frankly Extreme 95 Responsible belegt Platz 5 unter 122 3a-Anlagefonds in der Schweiz. Es ist der bestplatzierte ESG-Fonds des Landes, der Nachhaltigkeitsprüfung mit 95% Aktienquote kombiniert. Wenn Sie möchten, dass Ihr Pensionsgeld mit ökologischen und sozialen Grundsätzen übereinstimmt, ohne auf Wachstum zu verzichten, setzt dieser Fonds sein Geld dort ein, wo seine Überzeugungen liegen.
Sind die Gebühren wettbewerbsfähig?
Die TER beträgt buchstäblich 0,00%, weil frankly Swisscanto-Fonds nutzt, die die Verwaltungsgebühr für 3a-Anleger erlassen. Sie zahlen die 0,44% Pauschalgebühr plus 0,01% synthetische TER. Gesamtkosten: 0,45%. Das ist günstiger als die meisten passiven Fonds, obwohl dieser aktiv mit ESG-Screening verwaltet wird.
Die Dreijahresrendite von +49,03% ist beeindruckend für einen nachhaltigen Fonds. Die meisten ESG-Produkte hinken ihren konventionellen Pendants um 1-3 Prozentpunkte hinterher. Dieser nicht: Über fünf Jahre erzielte er +41,35%, mehr als der passive frankly Extreme 95 Index mit +38,61%. Der aktive Ansatz behauptet sich durch ESG-Auswahl, statt einfach ganze Sektoren auszuschliessen.
Was wirklich heraussticht
Swing Pricing ist ein echter Vorteil, den die meisten Anleger übersehen. Wenn grosse Zu- oder Abflüsse stattfinden, passt der Fonds seinen Preis an, um bestehende Anleger vor Transaktionskosten zu schützen. In volatilen Märkten kann das im Vergleich zu Fonds ohne diese Funktion 0,1-0,3% pro Jahr sparen.
Das Fondsvolumen von CHF 447 Millionen ist solide. Es ist gross genug für Liquidität und Stabilität, aber nicht so massiv, dass es zum Index-Kloner wird. Der aktive ESG-Ansatz von Swisscanto schliesst kontroverse Waffen, Tabak und Kraftwerkskohle aus und wählt gleichzeitig Unternehmen mit starker Nachhaltigkeitspraxis positiv aus.
Was die meisten Bewertungen übersehen
Aktives Management ist ein zweischneidiges Schwert. Während die Dreijahresrendite stark ist, erzielte der frankly Extreme 95 Index Fund (gleiche Allokation, passiv) über denselben Zeitraum +51,50%. Das ist ein Vorsprung von rund 2,5 Prozentpunkten zugunsten der Indexversion, während sich die Reihenfolge über fünf Jahre umkehrt. Aktives Management hat in einigen Jahren geholfen und in anderen geschadet.
Die Fünfjahresrendite von +41,35% gibt nun ein vollständigeres Bild. Beachten Sie aber, dass das Zeitfenster im September 2021 beginnt, nahe am Markthoch vor 2022, weshalb sie unter dem Dreijahreswert liegt. Eine Zehnjahresbilanz gibt es nicht, Sie vertrauen also weiterhin darauf, dass der ESG-Ansatz liefert. Ausserdem variieren die Definitionen von "nachhaltig". Manche Anleger finden die Ausschlusskriterien zu grosszügig, andere zu streng für ihre Werte.
Das Fazit
Wenn ESG-Investieren Ihnen wichtig ist und Sie aggressives Aktienengagement wünschen, ist dies die stärkste Option in der Schweizer 3a. Die TER von 0,00% macht es bei den Kosten für einen ESG-Fonds fast unschlagbar. Vergleichen Sie ihn direkt mit anderen Optionen in unserem Säule-3a-Vergleichstool.
Fazit: Der beste ESG-3a-Fonds der Schweiz für wachstumsorientierte Anleger, aber ziehen Sie die Indexversion in Betracht, die über drei Jahre vorne liegt, wenn Ihnen passives Tracking wichtiger ist als aktive Nachhaltigkeitsauswahl.
