frankly
3a Anlagefonds
ISIN: CH0588487055

frankly Extreme 95 Responsible

frankly

Gesamtbewertung

3.8/5

TER

0.00%

Aktien

95%

Anlagestrategie

Aktiv verwalteter Fonds

Währung

CHF

3a Anlagefonds#2 / 67
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Unsere Einschätzung zu frankly Extreme 95 Responsible

Ihr Schweizer Finanzbegleiter
Adrien Missioux
Adrien Missioux

Eine TER von 0,00% mit aktivem ESG-Management. Frankly hat einen cleveren Trick gefunden.

Frankly Extreme 95 Responsible belegt Platz 2 unter 67 3a-Anlagefonds in der Schweiz. Es ist der bestplatzierte ESG-Fonds des Landes, der Nachhaltigkeitsprüfung mit 95% Aktienquote kombiniert. Wenn Sie möchten, dass Ihr Pensionsgeld mit ökologischen und sozialen Grundsätzen übereinstimmt, ohne auf Wachstum zu verzichten, setzt dieser Fonds sein Geld dort ein, wo seine Überzeugungen liegen.

Sind die Gebühren wettbewerbsfähig?

Die TER beträgt buchstäblich 0,00%, weil frankly Swisscanto-Fonds nutzt, die die Verwaltungsgebühr für 3a-Anleger erlassen. Sie zahlen nur die 0,44% Pauschalgebühr. Gesamtkosten: 0,44%. Das ist günstiger als die meisten passiven Fonds, obwohl dieser aktiv mit ESG-Screening verwaltet wird.

Die Dreijahresrendite von +44,27% ist beeindruckend für einen nachhaltigen Fonds. Die meisten ESG-Produkte hinken ihren konventionellen Pendants um 1-3 Prozentpunkte hinterher. Dieser nicht. Das aktive Management schafft Mehrwert durch kluge ESG-Auswahl, statt einfach ganze Sektoren auszuschliessen.

Was wirklich heraussticht

Swing Pricing ist ein echter Vorteil, den die meisten Anleger übersehen. Wenn grosse Zu- oder Abflüsse stattfinden, passt der Fonds seinen Preis an, um bestehende Anleger vor Transaktionskosten zu schützen. In volatilen Märkten kann das im Vergleich zu Fonds ohne diese Funktion 0,1-0,3% pro Jahr sparen.

Das Fondsvolumen von CHF 447 Millionen ist solide. Es ist gross genug für Liquidität und Stabilität, aber nicht so massiv, dass es zum Index-Kloner wird. Der aktive ESG-Ansatz von Swisscanto schliesst kontroverse Waffen, Tabak und Kraftwerkskohle aus und wählt gleichzeitig Unternehmen mit starker Nachhaltigkeitspraxis positiv aus.

Was die meisten Bewertungen übersehen

Aktives Management ist ein zweischneidiges Schwert. Während die Dreijahresrendite stark ist, erzielte der frankly Extreme 95 Index Fund (gleiche Allokation, passiv) über denselben Zeitraum +47,37%. Das ist ein Vorsprung von 3 Prozentpunkten zugunsten der Indexversion. Aktives Management hat in einigen Jahren geholfen und in anderen geschadet.

Es gibt noch keine Fünfjahresbilanz. Der Fonds ist relativ jung, Sie vertrauen also darauf, dass der ESG-Ansatz weiterhin liefert. Ausserdem variieren die Definitionen von "nachhaltig". Manche Anleger finden die Ausschlusskriterien zu grosszügig, andere zu streng für ihre Werte.

Das Fazit

Wenn ESG-Investieren Ihnen wichtig ist und Sie aggressives Aktienengagement wünschen, ist dies die stärkste Option in der Schweizer 3a. Die TER von 0,00% macht es bei den Kosten für einen ESG-Fonds fast unschlagbar. Vergleichen Sie ihn direkt mit anderen Optionen in unserem Säule-3a-Vergleichstool.

Fazit: Der beste ESG-3a-Fonds der Schweiz für wachstumsorientierte Anleger, aber ziehen Sie die Indexversion in Betracht, wenn reine Rendite wichtiger ist als aktive Nachhaltigkeitsauswahl.

Ideal für: ESG-orientierte Anleger, die aggressives Aktienengagement ohne Renditeverzicht suchen, Investoren, die aktives Nachhaltigkeits-Screening gegenüber reinem Index-Tracking bevorzugen, Frankly-Nutzer, die die nachhaltige Version des wachstumsstarken 3a-Investierens suchen
Alternativen in Betracht ziehen, wenn: Sie reine Rendite über ESG-Kriterien stellen (die Indexversion hat über 3 Jahre besser abgeschnitten), Sie eine lange Erfolgsbilanz mit mehr als 5 Jahren Performancedaten wünschen, Sie sich mit aktiven Managemententscheidungen bei der Aktienauswahl unwohl fühlen

Vorteile

  • Tiefe Gesamtkosten (0.44% p.a.)
  • Gute 3-Jahres-Rendite (+44.3%)
  • Keine Depotgebühr
  • pros.hasSwingPricing

Nachteile

  • Hohe Pauschalgebühr (0.44%)
  • Aktives Management = höhere Gebühren
  • Hoher Aktienanteil = mehr Schwankungen
  • Begrenzte Erfolgsbilanz (keine 5-Jahres-Daten)

Produktdetails

Auf einen Blick

  • 95% Aktienanteil
  • TER: 0.00%
  • Swing-Pricing-Schutz
  • Aktiv verwaltet
  • Keine Depotgebühr

Fund Details & Allocation

Vermögensaufteilung

Aktien

95%

Obligationen

2%

Andere

3%

Anlagestrategie

Aktiv verwalteter Fonds

Fondsgrösse

CHF 447M

Depotbank

Zürcher Kantonalbank (ZKB)

Swing Pricing

Ja

Gebühren & Kosten

TER

0.00%

Pauschalgebühr

0.44%

Depotgebühr

Kostenlos

Performance über Zeit

Historische Performance dieses Anlagefonds. Vergangene Performance ist kein Indikator für zukünftige Ergebnisse.

1 Jahr

+7.7%

3 Jahre

+44.3%

Vorsorgeprognose

Basierend auf max. Beitrag von CHF 7’258/Jahr, Alter 30 bis 65 (35 Jahre), ab CHF 0.

Prognostiziertes KapitalCHF 2’825’611
Gesamtbeiträge
CHF 254’030
Geschätztes Wachstum
+CHF 2’571’581
Nettorendite
11.6% p.a.
Brutto: 12%
Gebühreneinfluss
-CHF 307’403
Gesamtgebühren: 0.44%
Beiträge
Mit frankly Extreme 95 Responsible
Ohne Gebühren
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Häufig gestellte Fragen

Wie hoch ist der maximale jährliche Säule 3a Beitrag?
Für Arbeitnehmer mit Pensionskasse beträgt das Maximum CHF 7 258 pro Jahr (2025). Selbstständige ohne Pensionskasse können bis zu 20% des Nettoeinkommens einzahlen, max. CHF 35 288. Diese Beträge sind vollständig steuerlich absetzbar.
Welche Steuervorteile bietet dieses Säule 3a Produkt?
Beiträge an frankly Extreme 95 Responsible sind vollständig von Ihrem steuerbaren Einkommen abziehbar. Zinsen und Erträge wachsen steuerfrei. Sie zahlen erst bei der Auszahlung im Ruhestand eine reduzierte Steuer.
Kann ich von einem anderen Anbieter zu frankly Extreme 95 Responsible wechseln?
Ja, Sie können Ihr 3a-Guthaben jederzeit ohne steuerliche Folgen zu frankly Extreme 95 Responsible übertragen, und frankly erhebt keine Transfer- oder Schliessungsgebühren.
Sollte ich ein Sparkonto oder einen Anlagefonds für mein 3a wählen?
Sparkonten bieten garantierte Renditen ohne Risiko — ideal, wenn Sie kurz vor der Pensionierung stehen. Anlagefonds bieten höheres Wachstumspotenzial, aber mit Marktrisiko — ideal für einen Horizont von 10+ Jahren. Viele Schweizer teilen ihre Beiträge zwischen beiden auf.
Ist die Performance von frankly Extreme 95 Responsible garantiert?
Nein, Anlagefonds-Renditen sind nicht garantiert. Eine vergangene Performance von +44.3% über 3 Jahre garantiert keine zukünftigen Ergebnisse. Ihr Kapital kann mit den Märkten schwanken.

So haben wir dieses Produkt bewertet

frankly Extreme 95 Responsible wurde als -Produkt mit unserem gewichteten Bewertungssystem evaluiert.

Gesamtkosten (TER + Gebühren) (30%)
Historische Performance (25%)
Fondsgrösse und Stabilität (20%)
Vermögensdiversifikation (15%)
Swing Pricing und Schutz (10%)

Die Bewertungen werden monatlich auf Basis der neuesten verfügbaren Daten aktualisiert. Alle Produkte werden nach derselben Methodik bewertet.

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