Bewertung
Welche Bank ist die beste in der Schweiz? Für das Alltagskonto lautet die ehrliche Antwort: eine kostenlose. Stand Oktober 2026 verlangen Zak, Yuh, neon, UBS key4 Pure, die ZKB und die Migros Bank CHF 0 Konto- und Kartengebühren. Die Tabelle oben ist Ihr kompletter Bankkonto Vergleich Schweiz nach Gebühren und Zinsen. Das ist die beste Bank der Schweiz für jeden Bedarf in unserem Ranking vom Oktober 2026:
- Bestes Gratis-Alltagskonto: Zak (Bank Cler), keine Konto- und Kartengebühr
- Beste Neobank: Yuh, kostenlos, 13 Währungen
- Bester Sparzins: CEA Compte Epargne Plus, 1,00% Zins
- Beste Bank mit Filialen: Bank WIR Privatkonto top, keine Konto- und Kartengebühr
- Am besten für Fremdwährungen: Revolut Standard, 37 Währungen in einem Konto
Bankkonto Vergleich Schweiz: So finden Sie die beste Bank
Der Vergleich oben auf dieser Seite zeigt Ihnen jedes Schweizer Bankkonto der Kategorie in einer einzigen Tabelle, statt zehn Bank-Websites einzeln abzuklappern. Beginnen Sie mit dem Filter Gebühr (Keine Gebühren oder Mit Gebühr), setzen Sie einen Min. Zinssatz, wenn Ihnen Zinsen wichtig sind, und grenzen Sie mit Banktyp oder Nur Neobanken weiter ein.
Danach sortieren Sie nach Bewertung, Gebühr oder Zins und klappen eine Zeile auf, um Unser Fazit und Am besten für zu lesen. Ist die Auswahl klein genug? Setzen Sie bei bis zu 3 Konten das Häkchen "Zum Vergleich hinzufügen", und unser Vergleichstool stellt Gebühren und Funktionen für Sie zusammen.
Wissen Sie schon, welche Art Konto Sie suchen? Dann gehen Sie direkt zum Privatkonto Vergleich für das Alltagskonto (oder zur Auswahl der kostenlosen Bankkonten in der Schweiz), zu den Sparkonto Zinsen, wenn Ihr Geld arbeiten soll, oder zu den Neobanken Schweiz, wenn Ihnen eine App als Bank reicht.
Mal ehrlich: Die eine Bank für alle gibt es nicht. Die richtige ist die, die zu Ihrer Art passt, wie Sie mit Geld umgehen.
Nach Jahren des Testens von Schweizer Banken (und ja, ich habe GetRates gebaut, weil ich die generischen Ratschläge nicht mehr hören konnte) habe ich Folgendes gelernt: Die Wahl läuft im Grunde darauf hinaus, ob Sie Filialen brauchen oder komplett online banking wollen.
Jemand, der monatlich Geld ins Ausland schickt, braucht etwas völlig anderes als jemand, der einfach eine kostenlose Debitkarte will. So einfach ist das.
Letztes Update (23. Oktober 2026): Die SNB hat ihren Leitzins am 24. September 2026 bei 0% belassen, die Sparzinsen bleiben also tief: Das mittlere Sparkonto in unserer Tabelle zahlt 0,075%, das beste 1,00% (CEA). Das Sparkonto Plus der Bank Cler zahlt im ersten Jahr 0,70% auf Neugeld bis CHF 250'000, Zak Sparen liegt noch bei 0,20% bis CHF 100'000, und das Sparkonto plus der Bank WIR ist seit dem 14. Juli 2026 für Neukunden geschlossen.
Was macht ein gutes Schweizer Bankkonto aus?
Drei Dinge zählen wirklich. Der Rest ist Nebensache: Gebühren, digitale Erfahrung und wie Sie an Ihr Geld kommen.
Reden wir über Gebühren. Viele Schweizer Konten kosten heute nichts, und nicht nur Apps: Auch die ZKB, die Migros Bank und die Bank WIR verlangen für ihr Privatkonto CHF 0. Am anderen Ende kostet ein volles Bankpaket in unserer Tabelle bis zu CHF 468 im Jahr. Wer falsch wählt, zahlt für nichts.
Digitale Funktionen entscheiden, ob Banking reibungslos läuft oder Sie Ihr Handy an die Wand werfen möchten. Echtzeit-Benachrichtigungen, sofortige TWINT-Zahlungen, eine App, die nicht aussieht, als wäre sie 2008 programmiert worden. Diese Dinge sparen Ihnen jede Woche echte Zeit.
Und hier ist, was niemand zugibt: Geldautomaten- und Filialen-Zugang zählt viel mehr, als Sie denken. Dieses "kostenlose" Konto ist nicht mehr kostenlos, wenn Sie bei jedem Bargeldbezug in Ihrer Nachbarschaft eine Gebühr zahlen.
Banken Vergleich Schweiz: Online-Banken gegen traditionelle Banken
Kurz gesagt: Wenn Ihnen eine App reicht, sind Zak, Yuh und neon kostenlos und schneiden in unserem Ranking am besten ab. Wenn Sie Filialen wollen, sind die Bank WIR, die ZKB und die Migros Bank die kostenlosen klassischen Optionen, während PostFinance, Raiffeisen und das klassische UBS-Konto rund CHF 5 im Monat kosten.
Online-Banken und Neobanken (die kostenlosen)
Neon kostet im Gratis-Plan genau null Franken im Monat und hat eine wirklich gute App. Keine Filialen, logisch, aber für den Alltag funktioniert es super. Seien Sie sich nur bewusst, dass Sie Probleme per Chat lösen werden, nicht persönlich. Wenn Sie eröffnen, schauen Sie zuerst bei unserem neon Promo-Code vorbei.
Yuh ist die interessante Option. Kostenloses Banking, 13 Währungen, plus Sie können über dieselbe App investieren. Dahinter stehen PostFinance und Swissquote, also haben Sie Neobank-Features, ohne sich zu fragen, ob Ihre Bank nächstes Jahr noch existiert. Unentschlossen? Unser Vergleich neon vs Yuh geht Punkt für Punkt durch.
Zak (Bank Cler) ist eine kostenlose Online-Bank mit einer echten traditionellen Bank dahinter. Quasi das Beste aus beiden Welten, wenn Sie digitalen Komfort wollen, sich aber besser fühlen mit einer soliden Bankinfrastruktur im Rücken.
Revolut ist für alles Internationale gebaut. Der kostenlose Standard-Plan führt 37 Währungen in einem Konto, so viele wie kein anderes Konto in unserer Tabelle, perfekt wenn Sie ständig reisen oder in Fremdwährungen bezahlt werden. Die aktuellen Bedingungen finden Sie bei unserem Revolut Willkommensangebot.
Traditionelle Banken (wenn Sie Menschen brauchen)
PostFinance betreibt rund 750 Postomaten in der ganzen Schweiz. Das Privatkonto Smart kostet CHF 5 im Monat, die Debitkarte inklusive. Ehrlich gesagt ziemlich vernünftig, wenn Sie regelmässig Bargeld brauchen.
Raiffeisen ist die gemeinschaftsorientierte Option mit 208 lokalen Genossenschaftsbanken und 748 Geschäftsstellen. Das Privatkonto kostet CHF 5 im Monat plus CHF 48 im Jahr für die Debitkarte, Mitglieder bekommen die Kontogebühr ab CHF 20'000 Vermögen erlassen.
UBS ist jetzt die grösste Schweizer Bank nach der Übernahme der Credit Suisse und hat zwei sehr unterschiedliche Konten: UBS key4 Pure ist kostenlos und app-basiert, das klassische Privatkonto kostet CHF 5 im Monat plus CHF 48 für die Karte (Gebühren entfallen ab CHF 10'000 Vermögen).
Zürcher Kantonalbank (ZKB) bietet Full-Service-Banking mit Kantonsgarantie (was für die Sicherheit tatsächlich wichtig ist), und ihr Privatkonto kostet CHF 0 Konto- und Kartengebühren.
Bank WIR ist der stille Gewinner unter den klassischen Banken: Ihr Privatkonto top kostet CHF 0 und liegt in unserer Tabelle vom Oktober 2026 vor allen anderen Filialbanken. Auch die Migros Bank verlangt für Privatkonto und Debitkarte CHF 0.
Wollen Sie mehr Details zu Transaktionskonten? Schauen Sie in unseren Leitfaden für Privatkonten.
Arten von Schweizer Bankkonten
Privatkonten (Ihr Alltags- oder Girokonto)
Das ist Ihr Hauptkonto, in Deutschland würde man Girokonto sagen. Lohn rein, Rechnungen raus, Debitkarte dabei. Die Basics halt.
Was Sie bekommen:
- Debitkarte (Debit Mastercard oder Visa Debit, die Maestro und V PAY abgelöst haben)
- Online- und Mobile-Banking
- Inlandsüberweisungen (meist kostenlos oder günstig)
- Lastschriften für Rechnungen
- Kontoauszüge und Verlauf
Was das kostet: Viele Konten sind kostenlos, darunter Zak, Yuh, neon, die ZKB und die Migros Bank. PostFinance, Raiffeisen und das klassische UBS-Konto kosten rund CHF 5 im Monat, bei Raiffeisen und UBS kommen CHF 48 im Jahr für die Karte dazu. Manche Banken erlassen die Gebühr ab einem Mindestguthaben (CHF 10'000 bei der UBS, CHF 20'000 für Raiffeisen-Mitglieder). Aber seien wir ehrlich: CHF 20'000 zu parkieren, nur um CHF 60 Gebühren zu sparen, ist ziemlich absurd, wenn es Gratiskonten gibt.
Sparkonten
Sparkonten zahlen Ihnen Zinsen dafür, dass Ihr Geld dort liegt. Stand Oktober 2026 zahlen die Sparkonten in unserer Tabelle zwischen 0% und 1,00%, der Median liegt bei mageren 0,075%. Nicht gerade aufregend, aber besser als null.
Ihre Optionen:
Standard-Sparkonten: Sie können Ihr Geld jederzeit abholen. Die meisten zahlen 0,1% oder weniger. Gut für den Notgroschen.
Sparkonten mit höherem Zins: Die wenigen Konten über 0,5% haben meist einen Haken: Rückzugslimiten, eine Obergrenze beim Guthaben oder einen Bonus, der nur im ersten Jahr auf Neugeld gilt (wie die 0,70% der Bank Cler).
Festgelder: Binden Sie Ihr Geld für eine feste Laufzeit gegen einen garantierten Zins. Früher abheben kostet. Macht nur Sinn, wenn Sie absolut sicher sind, dass Sie das Geld nicht brauchen.
Für die komplette Übersicht schauen Sie auf unsere Seite beste Sparkonten oder zu den aktuellen Sparzinsen in der Schweiz.
Spezialisierte Konten
Jugend- und Studentenkonten: Wenn Sie jung sind, verzichten viele Banken ganz auf Gebühren, manche legen noch Extras drauf. Unser Ratgeber zum Jugendkonto vergleicht die Angebote.
Lohnkonten: Gemacht für den Gehaltsempfang. Eingehende Überweisungen kostenlos, vergünstigte Services. Manche Arbeitgeber haben Deals mit bestimmten Banken, was sich lohnen kann (oder eine Falle sein kann, siehe Fehler-Abschnitt unten).
Gemeinschaftskonten: Für Paare oder Familien. Jeder hat gleichen Zugriff, jeder hat gleiche Verantwortung. Was bedeutet, dass jeder es leerräumen kann, also wählen Sie Ihre Kontopartner weise. Mehr dazu in unserem Ratgeber zum Gemeinschaftskonto.
Fremdwährungskonten: Halten Sie USD, EUR, GBP oder was auch immer, ohne bei Umrechnungsgebühren geschlachtet zu werden. Wenn Sie Expat sind und in Fremdwährung bezahlt werden oder ständig reisen, macht das richtig Sinn.
Beste Schweizer Bank für Privatkunden: nach Nutzertyp
Yuh und neon für die schnelle Eröffnung per App (B- oder C-Bewilligung), UBS für englischsprachigen Support, Revolut für viele Währungen. Details unten.
Kostenlose Konten von Zak, Yuh und neon (ab 15 Jahren). Null Gebühren, null Kopfzerbrechen.
PostFinance und Raiffeisen für Filialen-Zugang, ZKB für die Kantonsgarantie, ein Gemeinschaftskonto für gemeinsame Ausgaben.
Revolut Standard für 37 Währungen, Yuh für 13 Währungen, neon für tiefe Gebühren im Ausland.
Am besten für Expats und Ausländer
Schauen Sie, ein Bankkonto in der Schweiz als Ausländer zu eröffnen erfordert eine Aufenthaltsbewilligung (B, C oder L) und eine Schweizer Adresse. Manche Banken machen das schmerzlos, andere geben Ihnen das Gefühl, Sie bewerben sich beim Geheimdienst.
Nehmen Sie diese:
- Yuh: Kostenlos, in der App eröffnet, 13 Währungen in einem Konto.
- Neon: Online-Anmeldung in wenigen Minuten in der App mit Video-ID. Haken: Ausländische Staatsangehörige brauchen eine B- oder C-Bewilligung (mit L-Bewilligung geht es nicht).
- UBS: Solider englischsprachiger Support und sie kennen sich mit internationalen Leuten aus.
- Revolut: Schnelle Eröffnung per App und im kostenlosen Standard-Plan die meisten Währungen in unserer Tabelle.
Was Sie brauchen: Gültiger Ausweis, Aufenthaltsbewilligung, Adressnachweis, manchmal Arbeitsunterlagen. Digitalbanken verarbeiten das viel schneller als Termine in Filialen. Unser Expats-Leitfaden deckt jede Bewilligung ab.
Am besten für Studenten
Kostenlose Konten sind leicht zu finden, wenn Sie jung sind. Nutzen Sie das.
Beste Auswahl:
- Neon: Kostenlos ab 15 Jahren, ohne obere Altersgrenze
- Zak und Yuh: CHF 0 Kontogebühren, ganz ohne Studentenstatus
Profi-Tipp: Gehen Sie einfach auf null Gebühren. Verkomplizieren Sie es nicht. Ihre Bedürfnisse ändern sich sowieso komplett nach dem Studium, und Bankwechsel kostet nichts. Mehr Optionen in unserem Ratgeber zum Jugendkonto.
Am besten für Familien
Familien brauchen normalerweise Konten, die gemeinsame Ausgaben abwickeln, Sparkonten für Kids, und den gelegentlichen Filialbesuch, wenn es kompliziert wird.
Solide Optionen:
- PostFinance: Grosses Netz, wenn Sie echte Menschen brauchen
- Raiffeisen: Gemeinschaftsbank-Feeling, familienfreundliche Produkte
- ZKB: Kantonsgarantie und ein kostenloses Privatkonto
Am besten für Vielreisende
Wenn Sie international reisen, verlieren Sie wahrscheinlich Geld durch Wechselkursgebühren und Geldautomatenkosten, ohne es zu merken. Das richtige Konto behebt das.
Reise-smarte Optionen:
- Revolut: 37 Währungen im kostenlosen Standard-Plan.
- Yuh: 13 Währungen plus Schweizer Bankstabilität.
- Neon: Tiefe Gebühren bei Kartenzahlungen im Ausland.
Profi-Tipp: Kombinieren Sie Ihr Bankkonto mit einer Reise-Kreditkarte für Versicherung und Prämien. Das Doppel-Paket funktioniert.
Zahlen Schweizer Bankkonten Zinsen?
Kaum. Die meisten Schweizer Privatkonten zahlen null Prozent Zinsen, und Stand Oktober 2026 zahlt das mittlere Sparkonto in unserer Tabelle 0,075%. Der beste Zins liegt bei 1,00% (CEA Compte Epargne Plus).
Wo Sie tatsächlich Zinsen verdienen:
- Sparkonten: die meisten zahlen 0,1% oder weniger, eine Handvoll zwischen 0,5% und 1,00%
- Aktionszinsen: etwa die 0,70% der Bank Cler auf Neugeld im ersten Jahr
- Säule-3a-Konten: steuerbegünstigt, meist besser als ein normales Sparkonto
Wenn Ihnen Zinsen wichtig sind (und sollten sie), eröffnen Sie ein separates Sparkonto. Erwarten Sie von Ihrem Privatkonto nichts ausser dass es da ist.
Noch besser, schauen Sie sich Säule 3a-Produkte für steuerbegünstigtes Sparen an. Ihre Beiträge reduzieren Ihr steuerbares Einkommen, was praktisch geschenktes Geld ist.
Versteckte Kosten, die die meisten übersehen
Monatliche Gebühren sind offensichtlich. Versteckte Kosten? Nicht so sehr.
Achten Sie auf diese (Spannen aus unserer Tabelle, Oktober 2026):
- Bargeldbezüge im Ausland: bis zu CHF 5 jedes einzelne Mal
- Kartenzahlungen in Fremdwährung: ein Aufschlag von bis zu rund 2,4% auf den Wechselkurs
- Überweisungen ausserhalb des SEPA-Raums: bis zu CHF 10 pro Zahlung
- Kontoschliessungsgebühren: bis zu CHF 20 (ja, manche Banken verlangen Geld fürs Gehen)
Wir schlüsseln jeden Gebührentyp in unserem umfassenden Leitfaden zu Bankgebühren auf.
Schweizer Einlagensicherung erklärt
Ihr Geld ist bis CHF 100'000 pro Einleger und Bank über esisuisse, die Schweizer Einlagensicherung, geschützt, die Auszahlung startet innerhalb von 7 Arbeitstagen. Kantonalbanken wie die ZKB haben zusätzlich eine Staatsgarantie, und die FINMA beaufsichtigt jede bewilligte Bank, Neobanken inklusive.
Mehr als CHF 100'000? Verteilen Sie es auf mehrere Banken. Unser Ratgeber zur Einlagensicherung erklärt die Details, auch wie Säule-3a-Guthaben separat geschützt sind.
Bankkonto eröffnen: online in wenigen Minuten
Ein Schweizer Bankkonto online eröffnen dauert bei den meisten Apps nur wenige Minuten, sofern Ausweis, Schweizer Adressnachweis und (falls Sie nicht Schweizer sind) Aufenthaltsbewilligung bereitliegen. Auch traditionelle Banken bieten die Kontoeröffnung zunehmend online an, manche wollen Sie aber noch in der Filiale sehen.
Zwei App-Regeln sollten Sie kennen: neon akzeptiert ausländische Staatsangehörige nur mit B- oder C-Bewilligung, und Yuh verlangt eine erste Überweisung von einem Konto auf Ihren eigenen Namen. Unser Leitfaden zur Kontoeröffnung in der Schweiz geht jeden Schritt nach Bewilligungstyp durch, und wenn Sie von einer anderen Bank kommen, lesen Sie, wie Sie in der Schweiz die Bank wechseln.
Häufige Fehler bei der Bankwahl
Schauen Sie, wenn Sie neu sind und der Arbeitgeber eine Bank vorschlägt, ist es verlockend, einfach ja zu sagen. Aber diese Bequemlichkeit kann Sie echtes Geld kosten, wenn deren empfohlene Bank viel mehr verlangt als Alternativen. Immer vergleichen.
Digitalbanken wie Neon und Yuh matchen oder schlagen traditionelle Banken bei den Features, während sie CHF 0 monatlich verlangen. Skepsis gegenüber "neuen" Banken? Ein klassisches Konto für CHF 5 im Monat kostet Sie CHF 60 im Jahr für nichts. Sie sind ordentlich reguliert, durch dieselbe Einlagensicherung geschützt, und sie funktionieren.
Eine Bank, die "KOSTENLOSES KONTO!" schreit, verlangt vielleicht für jeden Bargeldbezug im Ausland, jede Währungsumrechnung und jede Überweisung ausserhalb Europas Geld. Rechnen Sie alles zusammen basierend darauf, wie Sie es wirklich nutzen werden. Der Schlagzeilen-Preis ist nicht der echte Preis.
Die meisten Schweizer Einwohner, die ich kenne, haben 2-3 Konten. Eins für tägliche Transaktionen, eins fürs Sparen, vielleicht eine Digitalbank fürs Reisen. Jedes optimiert für verschiedene Dinge. Es ist nicht kompliziert und spart Geld.
Mein Ansatz für Schweizer Banking
Nachdem ich die meisten Schweizer Banken über die Jahre getestet habe, hier ist, was ich tatsächlich nutze (nicht was ich Leuten sage, was sie nutzen sollen, was ich persönlich mache):
Hauptkonto: Traditionelle Bank mit Filialen-Zugang für komplexes Zeug wie Hypotheken und Geschäftsbanking
Tägliche Transaktionen: Digitalbank-App für sofortige Zahlungen und TWINT
Reisen und International: Revolut für Fremdwährungen und Auslands-Geldautomaten
Sparen: Separates Hochzinskonto (nicht meine Transaktionsbank)
Dieses Multi-Konto-Setup kostet mich weniger als ein einzelnes "Alles-in-einem"-Konto, und ich bekomme bessere Features für jede spezifische Sache, die ich brauche. Ist nicht kompliziert, sobald es eingerichtet ist.
Häufig gestellte Fragen
Welche Bank ist die beste in der Schweiz?
Für die meisten ist die beste Bank der Schweiz ein kostenloses Konto, das zu ihrem Alltag passt. In unserem Ranking vom Oktober 2026 sind Zak (Bank Cler) und Yuh die besten Alltagskonten, beide kostenlos. Die Bank WIR ist die beste Schweizer Bank mit Filialen, und CEA zahlt den besten Sparzins (1,00%). Die Tabelle oben auf dieser Seite zeigt immer das aktuelle Ranking.
Welche sind die Top-Banken der Schweiz?
Die bekanntesten Schweizer Banken sind die UBS (sie hat 2023 die Credit Suisse übernommen, alte Credit-Suisse-Konten sind heute UBS-Konten), Raiffeisen, PostFinance und die Kantonalbanken mit der ZKB an der Spitze. Beim Preis-Leistungs-Verhältnis sieht die Spitze unseres Rankings anders aus: Zak, Yuh, neon, UBS key4 Pure und Revolut Standard schneiden besser ab als die klassischen Grossbank-Konten.
Welche ist die sicherste Bank der Schweiz?
Keine Bank ist risikofrei, aber Einlagen bis CHF 100'000 pro Person und Bank sind bei jeder bewilligten Schweizer Bank über esisuisse geschützt, Neobanken inklusive. Kantonalbanken wie die ZKB haben zusätzlich eine Staatsgarantie. UBS, PostFinance, Raiffeisen und ZKB sind systemrelevant und erfüllen deshalb die strengsten Kapitalvorschriften. Unser Ratgeber zur Einlagensicherung erklärt die Limiten.
Welche Bank ist die günstigste in der Schweiz?
Mehrere Schweizer Banken kosten im Alltag nichts: Stand Oktober 2026 verlangen Zak, Yuh, neon, UBS key4 Pure, die ZKB und die Migros Bank CHF 0 Konto- und Kartengebühren. Der Haken: Die Gesamtkosten hängen von Ihrer Nutzung ab, prüfen Sie also auch Bargeldbezüge im Ausland (bis CHF 5) und Währungsaufschläge. Unsere Liste der kostenlosen Bankkonten und der Gebühren-Ratgeber gehen tiefer.
Welche Schweizer Bank ist am besten für Ausländer und Grenzgänger?
Wohnen Sie mit B- oder C-Bewilligung in der Schweiz, sind App-Banken wie Yuh und neon am schnellsten eröffnet, und die UBS hat soliden englischsprachigen Support. Als Grenzgänger mit Wohnsitz im Ausland wird es eng: PostFinance nimmt Kunden mit Wohnsitz im Ausland, verlangt aber CHF 25 pro Monat und Privatkonto zusätzlich, neon setzt Wohnsitz in der Schweiz voraus, und Yuh hat Neueröffnungen für Deutschland, Frankreich und Italien 2026 pausiert. Unser Expats-Leitfaden deckt jeden Fall ab.
Zahlen Schweizer Bankkonten Zinsen?
Privatkonten zahlen meist 0%. Stand Oktober 2026 zahlt das mittlere Sparkonto in unserer Tabelle 0,075%, die beste Schweizer Bank für Zinsen ist CEA mit 1,00%, gefolgt von der Bank Cler mit 0,70% (erstes Jahr, Neugeld) und Cembra mit 0,60%. Keine Schweizer Bank zahlt auch nur annähernd 7%. Vergleichen Sie die aktuellen Sparzinsen oder schauen Sie sich Säule 3a-Konten für steuerbegünstigtes Sparen an.
Wie wechsle ich die Bank in der Schweiz?
Eröffnen Sie zuerst das neue Konto, verlegen Sie Lohn, Daueraufträge und Lastschriften, und schliessen Sie das alte Konto erst, wenn alles angekommen ist. Kündigen Sie Ihr altes Konto erst, nachdem alles erfolgreich transferiert wurde. Unser Ratgeber Bank wechseln in der Schweiz hat die komplette Checkliste.
