Unsere Einschätzung zu frankly Strong 75 Index
Même allocation de 75% en actions que la version ESG. Mais 2 points de pourcentage de rendement en plus.
Frankly Strong 75 Index se classe #8 parmi les 82 fonds de placement 3a en Suisse. C'est la contrepartie passive du Strong 75 Responsible, et les chiffres parlent clairement : +37,29% sur trois ans contre +35,09% pour la version ESG active. Avec CHF 573 millions d'actifs, c'est l'un des fonds 3a équilibrés les plus plébiscités du pays.
Comment se situe le rendement ?
Rendement sur trois ans : +37,29%. Rendement sur cinq ans : +41,45%. Les deux surpassent la version Responsible gérée activement. Le coût total est de 0,44% (TER de 0,00% plus frais fixes de 0,44%), identique à l'alternative ESG. Vous payez donc le même prix mais obtenez plus de rendement.
L'approche passive suit les indices larges de Swisscanto sans sélection de titres ni filtrage ESG. Cela signifie une rotation plus faible, ce qui réduit les coûts de transaction cachés. Sur plus de 20 ans de cotisations, l'avantage du cumul de seulement 1 à 2% supplémentaires par an devient très significatif.
Ce qui se démarque vraiment
CHF 573 millions d'actifs confèrent à ce fonds une envergure sérieuse. Les grands fonds bénéficient d'une meilleure liquidité, de spreads plus serrés sur les actifs sous-jacents et d'une plus grande stabilité. L'approche indicielle de Swisscanto garantit un suivi prévisible de benchmarks de marché établis.
La répartition 75% actions / 13% obligations / 12% autres actifs offre une véritable diversification. Vous n'êtes pas uniquement en actions : vous avez des obligations et des actifs alternatifs pour lisser le parcours. Pour les investisseurs qui veulent un 3a « régler et oublier », cette allocation est proche de la frontière efficiente théorique.
Ce que la plupart des avis oublient
L'allocation obligataire est de 13%, inférieure aux 20% de la version Responsible. Cela signifie un peu plus de volatilité pendant les baisses. Si vous pensiez que « Strong 75 » signifiait une allocation identique entre les deux versions, regardez-y de plus près. La version indicielle a un mix sous-jacent différent malgré le même pourcentage d'actions.
Le suivi indiciel passif signifie aussi que vous détenez tout ce que l'indice contient, y compris les industries en déclin et les entreprises controversées. Si cela vous importe, l'écart de 2 points de pourcentage de rendement pourrait être un prix acceptable pour le portefeuille plus propre de la version ESG.
Le verdict
Pour la pure performance dans une allocation équilibrée, le frankly Strong 75 Index est difficile à battre. Coûts implicites plus faibles que la gestion active, historique prouvé et taille de fonds massive. Consultez toutes les options 3a équilibrées dans notre aperçu des meilleurs produits pilier 3a en Suisse.
Verdict : Le meilleur fonds 3a équilibré pour les investisseurs qui privilégient les rendements au filtrage ESG et veulent un investissement indiciel sans effort.
Vorteile
- Coûts totaux bas (0.48% p.a.)
- Forte performance sur 5 ans (+41.5%)
- Pas de frais de garde
- Grande taille de fonds (stable)
Nachteile
- Frais forfaitaires élevés (0.44%)
- Pas de protection swing pricing
- Frais d'émission de 0.13%
- Frais de vente/rachat de 0.08%
Produktdetails
Auf einen Blick
- 75% d'allocation en actions
- TER: 0.04%
- Stratégie passive/indicielle
- Pas de frais de garde
Fund Details & Allocation
Fund Details & Allocation
Vermögensaufteilung
Aktien
75%
Obligationen
13%
Immobilien
5%
Andere
7%
Anlagestrategie
Passiv verwalteter Fonds
Fondsgrösse
CHF 573M
Depotbank
Zürcher Kantonalbank (ZKB)
Swing Pricing
Nein
Gebühren & Kosten
Gebühren & Kosten
Synthetische TER
0.04%
Pauschalgebühr
0.44%
Depotgebühr
Kostenlos
Ausgabegebühr
0.13%
Performance über Zeit
Historische Performance dieses Anlagefonds. Vergangene Performance ist kein Indikator für zukünftige Ergebnisse.
1 Jahr
+8.2%
3 Jahre
+37.3%
5 Jahre
+41.5%
Vorsorgeprognose
Basierend auf max. Beitrag von CHF 7'258/Jahr, Alter 30 bis 65 (35 Jahre), ab CHF 0.
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Häufig gestellte Fragen
- Comment 75 % d'actions se traduit-il en +41,45 % sur 5 ans ?
- Avec 75 % d'actions, 13 % d'obligations et 5 % d'immobilier, le fonds a capté l'essentiel du rallye actions de 2020 à 2024. Le rendement cumulé sur cinq ans de +41,45 % est au-dessus de la moyenne du segment de +23,5 %. Une exposition actions plus élevée signifie aussi des baisses plus marquées lors des corrections, donc la trajectoire n'est pas linéaire.
- À quoi ressemble le coût récurrent total ?
- Ajoutez les 0,04 % de TER synthétique, les 0,44 % de frais forfaitaires de plateforme et 0,13 % de frais d'émission sur les cotisations. Sur une cotisation annuelle régulière de CHF 7'258, cela représente environ CHF 10 de friction d'émission par an plus environ 0,48 % de coût récurrent sur le solde.
- Est-ce plus sûr qu'Extreme 95 pour un horizon long ?
- Marginalement. L'exposition actions passe de 95 % à 75 % et les obligations ajoutent 13 % de pondération, ce qui lisse les baisses. Sur 5 ans, Extreme 95 Index a rendu +52,75 % contre +41,45 % pour ce fonds, donc vous renonceriez à environ 11 points de pourcentage de rendement cumulé pour cette orientation moins actions.
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