Frankly Strong 75 Index se classe #12 parmi les 122 fonds de placement 3a en Suisse. C'est la contrepartie passive du Strong 75 Responsible, et les chiffres parlent clairement : +43,15% sur trois ans contre +39,69% pour la version ESG active. Avec CHF 573 millions d'actifs, c'est l'un des fonds 3a équilibrés les plus plébiscités du pays.
Comment se situe le rendement ?
Rendement sur trois ans : +43,15%. Rendement sur cinq ans : +30,84%. Le chiffre sur trois ans surpasse la version Responsible gérée activement, tandis que sur cinq ans la version ESG est légèrement devant avec +32,58%. Le coût total est de 0,48% (TER synthétique de 0,04% plus frais fixes de 0,44%), identique à l'alternative ESG. Vous payez donc le même prix et avez obtenu plus de rendement sur les trois dernières années.
L'approche passive suit les indices larges de Swisscanto sans sélection de titres ni filtrage ESG. Cela signifie une rotation plus faible, ce qui réduit les coûts de transaction cachés. Sur plus de 20 ans de cotisations, l'avantage du cumul de seulement 1 à 2% supplémentaires par an devient très significatif.
Ce qui se démarque vraiment
CHF 573 millions d'actifs confèrent à ce fonds une envergure sérieuse. Les grands fonds bénéficient d'une meilleure liquidité, de spreads plus serrés sur les actifs sous-jacents et d'une plus grande stabilité. L'approche indicielle de Swisscanto garantit un suivi prévisible de benchmarks de marché établis.
La répartition 75% actions / 13% obligations / 12% autres actifs offre une véritable diversification. Vous n'êtes pas uniquement en actions : vous avez des obligations et des actifs alternatifs pour lisser le parcours. Pour les investisseurs qui veulent un 3a « régler et oublier », cette allocation est proche de la frontière efficiente théorique.
Ce que la plupart des avis oublient
L'allocation obligataire est de 13%, inférieure aux 20% de la version Responsible. Cela signifie un peu plus de volatilité pendant les baisses. Si vous pensiez que « Strong 75 » signifiait une allocation identique entre les deux versions, regardez-y de plus près. La version indicielle a un mix sous-jacent différent malgré le même pourcentage d'actions.
Le suivi indiciel passif signifie aussi que vous détenez tout ce que l'indice contient, y compris les industries en déclin et les entreprises controversées. Si cela vous importe, l'écart de rendement sur trois ans d'environ 3,5 points de pourcentage pourrait être un prix acceptable pour le portefeuille plus propre de la version ESG.
Le verdict
Pour la pure performance dans une allocation équilibrée, le frankly Strong 75 Index est difficile à battre. Coûts implicites plus faibles que la gestion active, historique prouvé et taille de fonds massive. Consultez toutes les options 3a équilibrées dans notre aperçu des meilleurs produits pilier 3a en Suisse.
Verdict : Le meilleur fonds 3a équilibré pour les investisseurs qui privilégient les rendements au filtrage ESG et veulent un investissement indiciel sans effort.