Unsere Einschätzung zu frankly Strong 75 Index
Gleiche 75% Aktienquote wie die ESG-Version. Aber 2 Prozentpunkte mehr Rendite.
Frankly Strong 75 Index belegt Platz 8 unter 82 3a-Anlagefonds in der Schweiz. Es ist das passive Gegenstück zum Strong 75 Responsible, und die Zahlen sprechen eine klare Sprache: +37,29% über drei Jahre gegenüber +35,09% für die aktive ESG-Version. Mit CHF 573 Millionen an Vermögen ist es einer der vertrauenswürdigsten ausgewogenen 3a-Fonds des Landes.
Wie schneidet die Rendite ab?
Dreijahresrendite: +37,29%. Fünfjahresrendite: +41,45%. Beide schlagen die aktiv verwaltete Responsible-Version. Die Gesamtkosten betragen 0,44% (0,00% TER plus 0,44% Pauschalgebühr), identisch mit der ESG-Alternative. Sie zahlen also gleich viel, erhalten aber mehr Rendite.
Der passive Ansatz bildet Swisscantos breite Indizes ab, ohne Stockpicking oder ESG-Filterung. Das bedeutet weniger Umschichtungen, was versteckte Transaktionskosten senkt. Über mehr als 20 Jahre Einzahlungen wird der Zinseszinseffekt von selbst 1-2% extra jährlich sehr bedeutsam.
Was wirklich heraussticht
CHF 573 Millionen an Vermögen verleihen diesem Fonds ernstzunehmende Grösse. Grosse Fondsvolumen bedeuten bessere Liquidität, engere Spreads bei den Basiswerten und grössere Stabilität. Der Indexansatz von Swisscanto bedeutet eine vorhersehbare Abbildung etablierter Marktbenchmarks.
Die Aufteilung von 75% Aktien / 13% Anleihen / 12% Sonstiges bietet echte Diversifikation. Sie sind nicht nur in Aktien investiert; festverzinsliche Anlagen und alternative Vermögenswerte glätten die Fahrt. Für Anleger, die eine Einstellen-und-vergessen-3a suchen, liegt diese Allokation nahe an der effizienten Grenze aus dem Lehrbuch.
Was die meisten Bewertungen übersehen
Die Anleihenquote beträgt 13%, weniger als die 20% der Responsible-Version. Das bedeutet etwas mehr Volatilität bei Rückgängen. Wenn Sie angenommen haben, dass "Strong 75" eine identische Allokation in beiden Versionen bedeutet, schauen Sie nochmals hin. Die Indexversion hat trotz gleicher Aktienquote eine andere Zusammensetzung.
Passives Indexieren bedeutet auch, dass Sie alles halten, was der Index hält, einschliesslich schrumpfender Branchen und kontroverser Unternehmen. Wenn Ihnen das wichtig ist, könnte der 2-Prozentpunkte-Renditeunterschied ein fairer Preis für das sauberere Portfolio der ESG-Version sein.
Das Fazit
Für reine Performance innerhalb einer ausgewogenen Allokation ist der frankly Strong 75 Index schwer zu schlagen. Geringere implizite Kosten als aktives Management, bewährte Erfolgsbilanz und ein massives Fondsvolumen. Sehen Sie alle ausgewogenen 3a-Optionen in unserer Übersicht der besten Säule-3a-Produkte der Schweiz.
Fazit: Der beste ausgewogene 3a-Fonds für Anleger, die Rendite über ESG-Screening stellen und passives Index-Investing bevorzugen.
Vorteile
- Tiefe Gesamtkosten (0.48% p.a.)
- Starke 5-Jahres-Rendite (+41.5%)
- Keine Depotgebühr
- Grosse Fondsgrösse (stabil)
Nachteile
- Hohe Pauschalgebühr (0.44%)
- Kein Swing Pricing Schutz
- Ausgabegebühr von 0.13%
- Verkaufs-/Rücknahmegebühr von 0.08%
Produktdetails
Auf einen Blick
- 75% Aktienanteil
- TER: 0.04%
- Passive/Index-Strategie
- Keine Depotgebühr
Fund Details & Allocation
Fund Details & Allocation
Vermögensaufteilung
Aktien
75%
Obligationen
13%
Immobilien
5%
Andere
7%
Anlagestrategie
Passiv verwalteter Fonds
Fondsgrösse
CHF 573M
Depotbank
Zürcher Kantonalbank (ZKB)
Swing Pricing
Nein
Gebühren & Kosten
Gebühren & Kosten
Synthetische TER
0.04%
Pauschalgebühr
0.44%
Depotgebühr
Kostenlos
Ausgabegebühr
0.13%
Performance über Zeit
Historische Performance dieses Anlagefonds. Vergangene Performance ist kein Indikator für zukünftige Ergebnisse.
1 Jahr
+8.2%
3 Jahre
+37.3%
5 Jahre
+41.5%
Vorsorgeprognose
Basierend auf max. Beitrag von CHF 7'258/Jahr, Alter 30 bis 65 (35 Jahre), ab CHF 0.
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Häufig gestellte Fragen
- Wie führt eine Aktienquote von 75 % zu +41,45 % über 5 Jahre?
- Mit 75 % Aktien, 13 % Obligationen und 5 % Immobilien fing der Fonds einen Grossteil der Aktienrally von 2020 bis 2024 ein. Die kumulierte 5-Jahres-Rendite von +41,45 % liegt über dem Segmentdurchschnitt von +23,5 %. Eine höhere Aktienexposition bedeutet aber auch tiefere Drawdowns bei Korrekturen, der Pfad ist also nicht gleichmässig.
- Wie sehen die laufenden Gesamtkosten aus?
- Addieren Sie 0,04 % synthetischen TER, die 0,44 % Pauschalgebühr der Plattform und eine Ausgabegebühr von 0,13 % auf Einzahlungen. Bei einer regelmässigen Einzahlung von CHF 7'258 pro Jahr sind das rund CHF 10 Ausgabe-Reibung pro Jahr plus rund 0,48 % laufende Kosten auf dem Saldo.
- Ist er für einen langen Horizont sicherer als Extreme 95?
- Marginal. Die Aktienexposition sinkt von 95 % auf 75 % und Obligationen tragen 13 % zur Allokation bei, was Drawdowns dämpft. Über 5 Jahre rentierte Extreme 95 Index +52,75 % gegenüber +41,45 % bei diesem Fonds, Sie würden also für die geringere Aktienneigung rund 11 Prozentpunkte kumulierter Rendite aufgeben.
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