Frankly Strong 75 Index belegt Platz 12 unter 122 3a-Anlagefonds in der Schweiz. Es ist das passive Gegenstück zum Strong 75 Responsible, und die Zahlen sprechen eine klare Sprache: +43,15% über drei Jahre gegenüber +39,69% für die aktive ESG-Version. Mit CHF 573 Millionen an Vermögen ist es einer der vertrauenswürdigsten ausgewogenen 3a-Fonds des Landes.
Wie schneidet die Rendite ab?
Dreijahresrendite: +43,15%. Fünfjahresrendite: +30,84%. Die Dreijahreszahl schlägt die aktiv verwaltete Responsible-Version, über fünf Jahre liegt die ESG-Version mit +32,58% knapp vorne. Die Gesamtkosten betragen 0,48% (0,04% synthetische TER plus 0,44% Pauschalgebühr), identisch mit der ESG-Alternative. Sie zahlen also gleich viel und haben über die letzten drei Jahre mehr Rendite erhalten.
Der passive Ansatz bildet Swisscantos breite Indizes ab, ohne Stockpicking oder ESG-Filterung. Das bedeutet weniger Umschichtungen, was versteckte Transaktionskosten senkt. Über mehr als 20 Jahre Einzahlungen wird der Zinseszinseffekt von selbst 1-2% extra jährlich sehr bedeutsam.
Was wirklich heraussticht
CHF 573 Millionen an Vermögen verleihen diesem Fonds ernstzunehmende Grösse. Grosse Fondsvolumen bedeuten bessere Liquidität, engere Spreads bei den Basiswerten und grössere Stabilität. Der Indexansatz von Swisscanto bedeutet eine vorhersehbare Abbildung etablierter Marktbenchmarks.
Die Aufteilung von 75% Aktien / 13% Anleihen / 12% Sonstiges bietet echte Diversifikation. Sie sind nicht nur in Aktien investiert; festverzinsliche Anlagen und alternative Vermögenswerte glätten die Fahrt. Für Anleger, die eine Einstellen-und-vergessen-3a suchen, liegt diese Allokation nahe an der effizienten Grenze aus dem Lehrbuch.
Was die meisten Bewertungen übersehen
Die Anleihenquote beträgt 13%, weniger als die 20% der Responsible-Version. Das bedeutet etwas mehr Volatilität bei Rückgängen. Wenn Sie angenommen haben, dass "Strong 75" eine identische Allokation in beiden Versionen bedeutet, schauen Sie nochmals hin. Die Indexversion hat trotz gleicher Aktienquote eine andere Zusammensetzung.
Passives Indexieren bedeutet auch, dass Sie alles halten, was der Index hält, einschliesslich schrumpfender Branchen und kontroverser Unternehmen. Wenn Ihnen das wichtig ist, könnte der Dreijahres-Renditeunterschied von rund 3,5 Prozentpunkten ein fairer Preis für das sauberere Portfolio der ESG-Version sein.
Das Fazit
Für reine Performance innerhalb einer ausgewogenen Allokation ist der frankly Strong 75 Index schwer zu schlagen. Geringere implizite Kosten als aktives Management, bewährte Erfolgsbilanz und ein massives Fondsvolumen. Sehen Sie alle ausgewogenen 3a-Optionen in unserer Übersicht der besten Säule-3a-Produkte der Schweiz.
Fazit: Der beste ausgewogene 3a-Fonds für Anleger, die Rendite über ESG-Screening stellen und passives Index-Investing bevorzugen.