Notre avis sur frankly Strong 75 Index
Gleiche 75% Aktienquote wie die ESG-Version. Aber 2 Prozentpunkte mehr Rendite.
Frankly Strong 75 Index belegt Platz 6 unter 67 3a-Anlagefonds in der Schweiz. Es ist das passive Gegenstück zum Strong 75 Responsible, und die Zahlen sprechen eine klare Sprache: +37,29% über drei Jahre gegenüber +35,09% für die aktive ESG-Version. Mit CHF 573 Millionen an Vermögen ist es einer der vertrauenswürdigsten ausgewogenen 3a-Fonds des Landes.
Wie schneidet die Rendite ab?
Dreijahresrendite: +37,29%. Fünfjahresrendite: +41,45%. Beide schlagen die aktiv verwaltete Responsible-Version. Die Gesamtkosten betragen 0,44% (0,00% TER plus 0,44% Pauschalgebühr), identisch mit der ESG-Alternative. Sie zahlen also gleich viel, erhalten aber mehr Rendite.
Der passive Ansatz bildet Swisscantos breite Indizes ab, ohne Stockpicking oder ESG-Filterung. Das bedeutet weniger Umschichtungen, was versteckte Transaktionskosten senkt. Über mehr als 20 Jahre Einzahlungen wird der Zinseszinseffekt von selbst 1-2% extra jährlich sehr bedeutsam.
Was wirklich heraussticht
CHF 573 Millionen an Vermögen verleihen diesem Fonds ernstzunehmende Grösse. Grosse Fondsvolumen bedeuten bessere Liquidität, engere Spreads bei den Basiswerten und grössere Stabilität. Der Indexansatz von Swisscanto bedeutet eine vorhersehbare Abbildung etablierter Marktbenchmarks.
Die Aufteilung von 75% Aktien / 13% Anleihen / 12% Sonstiges bietet echte Diversifikation. Sie sind nicht nur in Aktien investiert; festverzinsliche Anlagen und alternative Vermögenswerte glätten die Fahrt. Für Anleger, die eine Einstellen-und-vergessen-3a suchen, liegt diese Allokation nahe an der effizienten Grenze aus dem Lehrbuch.
Was die meisten Bewertungen übersehen
Die Anleihenquote beträgt 13%, weniger als die 20% der Responsible-Version. Das bedeutet etwas mehr Volatilität bei Rückgängen. Wenn Sie angenommen haben, dass "Strong 75" eine identische Allokation in beiden Versionen bedeutet, schauen Sie nochmals hin. Die Indexversion hat trotz gleicher Aktienquote eine andere Zusammensetzung.
Passives Indexieren bedeutet auch, dass Sie alles halten, was der Index hält, einschliesslich schrumpfender Branchen und kontroverser Unternehmen. Wenn Ihnen das wichtig ist, könnte der 2-Prozentpunkte-Renditeunterschied ein fairer Preis für das sauberere Portfolio der ESG-Version sein.
Das Fazit
Für reine Performance innerhalb einer ausgewogenen Allokation ist der frankly Strong 75 Index schwer zu schlagen. Geringere implizite Kosten als aktives Management, bewährte Erfolgsbilanz und ein massives Fondsvolumen. Sehen Sie alle ausgewogenen 3a-Optionen in unserer Übersicht der besten Säule-3a-Produkte der Schweiz.
Fazit: Der beste ausgewogene 3a-Fonds für Anleger, die Rendite über ESG-Screening stellen und passives Index-Investing bevorzugen.
Avantages
- Tiefe Gesamtkosten (0.44% p.a.)
- Starke 5-Jahres-Rendite (+41.5%)
- Keine Depotgebühr
- Grosse Fondsgrösse (stabil)
Inconvénients
- Hohe Pauschalgebühr (0.44%)
- Kein Swing Pricing Schutz
- Ausgabegebühr von 0.13%
- Verkaufs-/Rücknahmegebühr von 0.08%
Détails du produit
En un coup d'œil
- 75% Aktienanteil
- TER: 0.00%
- Passive/Index-Strategie
- Keine Depotgebühr
Fund Details & Allocation
Fund Details & Allocation
Allocation d'actifs
Actions
75%
Obligations
13%
Immobilier
5%
Autres
7%
Stratégie d'investissement
Fonds géré passivement
Taille du fonds
CHF 573M
Banque dépositaire
Zürcher Kantonalbank (ZKB)
Swing Pricing
Non
Frais et coûts
Frais et coûts
TER
0.00%
Frais forfaitaires
0.44%
Frais de garde
Gratuit
Frais d'émission
0.13%
Performance au fil du temps
Performance historique de ce fonds d'investissement. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
1 an
+8.2%
3 ans
+37.3%
5 ans
+41.5%
Projection de retraite
Basé sur une cotisation max. de CHF 7'258/an, de 30 à 65 ans (35 ans), à partir de CHF 0.
Comparer avec des produits similaires
Questions fréquemment posées
- Wie hoch ist der maximale jährliche Säule 3a Beitrag?
- Für Arbeitnehmer mit Pensionskasse beträgt das Maximum CHF 7 258 pro Jahr (2025). Selbstständige ohne Pensionskasse können bis zu 20% des Nettoeinkommens einzahlen, max. CHF 35 288. Diese Beträge sind vollständig steuerlich absetzbar.
- Welche Steuervorteile bietet dieses Säule 3a Produkt?
- Beiträge an frankly Strong 75 Index sind vollständig von Ihrem steuerbaren Einkommen abziehbar. Zinsen und Erträge wachsen steuerfrei. Sie zahlen erst bei der Auszahlung im Ruhestand eine reduzierte Steuer.
- Kann ich von einem anderen Anbieter zu frankly Strong 75 Index wechseln?
- Ja, Sie können Ihr 3a-Guthaben jederzeit ohne steuerliche Folgen zu frankly Strong 75 Index übertragen, und frankly erhebt keine Transfer- oder Schliessungsgebühren.
- Sollte ich ein Sparkonto oder einen Anlagefonds für mein 3a wählen?
- Sparkonten bieten garantierte Renditen ohne Risiko — ideal, wenn Sie kurz vor der Pensionierung stehen. Anlagefonds bieten höheres Wachstumspotenzial, aber mit Marktrisiko — ideal für einen Horizont von 10+ Jahren. Viele Schweizer teilen ihre Beiträge zwischen beiden auf.
- Ist die Performance von frankly Strong 75 Index garantiert?
- Nein, Anlagefonds-Renditen sind nicht garantiert. Eine vergangene Performance von +41.5% über 5 Jahre garantiert keine zukünftigen Ergebnisse. Ihr Kapital kann mit den Märkten schwanken.
Comment nous avons évalué ce produit
frankly Strong 75 Index a été évalué en tant que produit à l'aide de notre système de notation pondéré.
Les évaluations sont mises à jour mensuellement sur la base des dernières données disponibles. Tous les produits sont évalués selon la même méthodologie.
Prêt à ouvrir?
Ouvrez le frankly Strong 75 Index aujourd'hui et profitez de ses avantages.