La nostra opinione su BLKB iQ Responsible Equity Switzerland B
100% azioni svizzere nel Suo 3a. Nestle, Roche, Novartis e oltre.
BLKB iQ Responsible Equity Switzerland B si posiziona al 11° posto tra 82 fondi d'investimento 3a in Svizzera. È una pura scommessa azionaria svizzera: 100% investito nelle società quotate svizzere con screening ESG. Se crede nell'economia svizzera e desidera che i Suoi risparmi pensionistici siano concentrati su nomi familiari, questo è il modo più diretto per farlo.
Come si posiziona il rendimento?
Rendimento a tre anni: +30,63%. Rendimento a cinque anni: +35,54%. Per un fondo esclusivamente svizzero, sono numeri rispettabili, anche se restano significativamente indietro rispetto ai fondi globali. Il fondo gemello di BLKB (World ex Switzerland) ha reso +65,87% in cinque anni. Il mercato svizzero semplicemente non ha tenuto il passo con la crescita globale.
Il TER dello 0,34% è ragionevole per un fondo azionario di un singolo paese. Nessuna commissione fissa aggiuntiva significa che il costo totale è solo dello 0,34%, in realtà più economico di VIAC o frankly. Ma commissioni più basse aiutano solo se i rendimenti sono competitivi.
Cosa si distingue davvero
Zero rischio valutario. Tutto è in franchi svizzeri. I Suoi risparmi pensionistici non sono influenzati dalle fluttuazioni del dollaro o dell'euro. Per gli investitori avversi al rischio che desiderano comunque crescita azionaria, questo elimina un'intera categoria di volatilità.
CHF 561 milioni di patrimonio dimostrano una seria fiducia istituzionale. Il supporto della banca cantonale BLKB offre stabilità con garanzia statale. Lo screening ESG applica standard di sostenibilità svizzeri, escludendo le aziende che non soddisfano i criteri ambientali, sociali e di governance mantenendo un'ampia copertura del mercato svizzero.
Cosa trascurano la maggior parte delle recensioni
Il mercato azionario svizzero è fortemente concentrato. Nestle, Roche e Novartis da sole rappresentano circa il 50% dello Swiss Market Index. Il Suo 3a non è realmente diversificato tra centinaia di aziende; è una scommessa su tre giganti della sanità e dell'alimentare con alcune aziende più piccole a corredo.
Se già lavora in Svizzera, guadagna in CHF, possiede immobili svizzeri e ha il Suo secondo pilastro investito a livello domestico, aggiungere un 3a esclusivamente svizzero concentra l'intera Sua vita finanziaria in un solo paese. La diversificazione globale esiste proprio per evitare questo tipo di rischio paese.
Il verdetto
Una scelta solida se desidera deliberatamente esposizione al mercato svizzero senza rischio valutario. Il basso TER e il supporto della banca cantonale sono vantaggi reali. Ma per la maggior parte degli investitori, la diversificazione globale offre rendimenti migliori aggiustati per il rischio a lungo termine. Veda il confronto completo nella nostra guida ai migliori fondi d'investimento 3a in Svizzera.
Verdetto: Ideale per investitori che desiderano specificamente pura esposizione azionaria svizzera e accettano il rischio di concentrazione che ne deriva.
Pro
- Costi totali bassi (0.34% p.a.)
- Forte performance a 5 anni (+35.5%)
- Nessuna commissione di custodia
- Grande dimensione del fondo (stabile)
Contro
- Alta allocazione azionaria = più volatilità
- Nessuna protezione swing pricing
Dettagli del prodotto
In sintesi
- 100% allocazione azionaria
- TER: 0.34%
- Strategia passiva/indicizzata
- Nessuna commissione di custodia
Fund Details & Allocation
Fund Details & Allocation
Allocazione degli asset
Azioni
100%
Obbligazioni
0%
Strategia di investimento
Fondo gestito passivamente
Dimensione fondo
CHF 561M
Banca depositaria
UBS
Swing Pricing
No
Commissioni e costi
Commissioni e costi
TER
0.34%
Commissione di custodia
Gratuito
Performance nel tempo
Performance storica di questo fondo di investimento. Le performance passate non sono indicative dei risultati futuri.
1 anno
+2.8%
3 anni
+30.6%
5 anni
+35.5%
Proiezione pensionistica
Basato su un contributo max. di CHF 7'258/anno, età 30 a 65 (35 anni), partendo da CHF 0.
Confronta con prodotti simili
Domande frequenti
- Perché questo fondo detiene il 100% di azioni svizzere?
- È un fondo azionario a gestione passiva incentrato esclusivamente sui titoli svizzeri. Con un'allocazione azionaria del 100% concentrata sulla Svizzera, i rendimenti rispecchiano l'ampio universo azionario svizzero. Se desidera diversificazione globale, lo combini con il fondo BLKB World ex-Switzerland o scelga un prodotto bilanciato globale.
- Come si confronta il TER dello 0,34% con il segmento dei fondi 3a?
- Il TER dello 0,34% è circa la metà della media del segmento dello 0,68%. La struttura passiva mantiene bassi i costi correnti, vantaggio che si cumula su 30 anni di contributi. Non sono previste commissioni di emissione o vendita e la custodia è a CHF 0, quindi il costo dichiarato è il costo reale.
- Perché la performance a 1 anno è solo del +2,83%?
- Il fondo ha reso +2,83% in 12 mesi, mentre il fondo gemello BLKB iQ Responsible Equity World ex-Switzerland ha registrato +8,34%. L'esposizione a un singolo paese significa assumersi appieno il rischio del mercato svizzero, inclusi concentrazione e valuta. Le performance passate non predicono il futuro, ma un rendimento triennale del +30,63% mostra che la strategia rimane efficace su orizzonti più ampi.
- Qual è la dimensione del fondo e perché è importante?
- Con CHF 561M di patrimonio gestito, il fondo supera comodamente la soglia di CHF 100M dei piccoli fondi ed è ben consolidato. I fondi più grandi hanno generalmente costi di transazione più bassi e una scala operativa che aiuta a mantenere sostenibile nel tempo il TER dello 0,34%.
Come abbiamo valutato questo prodotto
BLKB iQ Responsible Equity Switzerland B è stato valutato come prodotto utilizzando il nostro sistema di punteggio ponderato.
Le valutazioni vengono aggiornate mensilmente sulla base dei dati più recenti disponibili. Tutti i prodotti vengono valutati con la stessa metodologia.
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