BLKB iQ Responsible Equity Switzerland B si posiziona al 29° posto tra 122 fondi d'investimento 3a in Svizzera. È una pura scommessa azionaria svizzera: 100% investito nelle società quotate svizzere con screening ESG. Se crede nell'economia svizzera e desidera che i Suoi risparmi pensionistici siano concentrati su nomi familiari, questo è il modo più diretto per farlo.
Come si posiziona il rendimento?
Rendimento a tre anni: +35,71%. Rendimento a cinque anni: +28,41%. Per un fondo esclusivamente svizzero, sono numeri rispettabili, anche se restano significativamente indietro rispetto ai fondi globali. Il fondo gemello di BLKB (World ex Switzerland) ha reso +51,80% in cinque anni. Il mercato svizzero semplicemente non ha tenuto il passo con la crescita globale.
Il TER dello 0,34% è ragionevole per un fondo azionario di un singolo paese. Nessuna commissione fissa aggiuntiva significa che il costo totale è solo dello 0,34%, in realtà più economico di VIAC o frankly. Ma commissioni più basse aiutano solo se i rendimenti sono competitivi.
Cosa si distingue davvero
Zero rischio valutario. Tutto è in franchi svizzeri. I Suoi risparmi pensionistici non sono influenzati dalle fluttuazioni del dollaro o dell'euro. Per gli investitori avversi al rischio che desiderano comunque crescita azionaria, questo elimina un'intera categoria di volatilità.
CHF 561 milioni di patrimonio dimostrano una seria fiducia istituzionale. Il supporto della banca cantonale BLKB offre stabilità con garanzia statale. Lo screening ESG applica standard di sostenibilità svizzeri, escludendo le aziende che non soddisfano i criteri ambientali, sociali e di governance mantenendo un'ampia copertura del mercato svizzero.
Cosa trascurano la maggior parte delle recensioni
Il mercato azionario svizzero è fortemente concentrato. Nestle, Roche e Novartis da sole rappresentano circa il 50% dello Swiss Market Index. Il Suo 3a non è realmente diversificato tra centinaia di aziende; è una scommessa su tre giganti della sanità e dell'alimentare con alcune aziende più piccole a corredo.
Se già lavora in Svizzera, guadagna in CHF, possiede immobili svizzeri e ha il Suo secondo pilastro investito a livello domestico, aggiungere un 3a esclusivamente svizzero concentra l'intera Sua vita finanziaria in un solo paese. La diversificazione globale esiste proprio per evitare questo tipo di rischio paese.
Il verdetto
Una scelta solida se desidera deliberatamente esposizione al mercato svizzero senza rischio valutario. Il basso TER e il supporto della banca cantonale sono vantaggi reali. Ma per la maggior parte degli investitori, la diversificazione globale offre rendimenti migliori aggiustati per il rischio a lungo termine. Veda il confronto completo nella nostra guida ai migliori fondi d'investimento 3a in Svizzera.
Verdetto: Ideale per investitori che desiderano specificamente pura esposizione azionaria svizzera e accettano il rischio di concentrazione che ne deriva.
