BLKB iQ Responsible Equity Switzerland B

100% Schweizer Aktien in Ihrer 3a. Nestle, Roche, Novartis und mehr.

BLKB iQ Responsible Equity Switzerland B belegt Platz 11 unter 82 3a-Anlagefonds in der Schweiz. Es ist eine reine Schweizer Aktienanlage: 100% in Schweizer börsenkotierte Unternehmen investiert mit ESG-Screening. Wenn Sie an die Schweizer Wirtschaft glauben und Ihre Altersvorsorge in vertraute Namen konzentrieren möchten, ist dies der fokussierteste Weg.

Wie schneidet die Rendite ab?

Dreijahresrendite: +30,63%. Fünfjahresrendite: +35,54%. Für einen reinen Schweiz-Fonds sind das respektable Zahlen, obwohl sie deutlich hinter globalen Fonds zurückbleiben. BLKBs Schwesterfonds (World ex Switzerland) erzielte +65,87% über fünf Jahre. Der Schweizer Markt hat einfach nicht mit dem globalen Wachstum Schritt gehalten.

Die TER von 0,34% ist angemessen für einen Einzelländer-Aktienfonds. Keine zusätzliche Pauschalgebühr bedeutet, dass Ihre Gesamtkosten nur 0,34% betragen, was tatsächlich günstiger ist als VIAC oder frankly. Aber tiefere Gebühren helfen nur, wenn die Renditen wettbewerbsfähig sind.

Was wirklich heraussticht

Null Währungsrisiko. Alles ist in Schweizer Franken. Ihre Altersvorsorge wird nicht von Dollar- oder Euro-Schwankungen beeinflusst. Für risikoaverse Anleger, die dennoch Aktienwachstum wünschen, eliminiert dies eine ganze Kategorie von Volatilität.

CHF 561 Millionen Fondsvolumen zeigen ernsthaftes institutionelles Vertrauen. Die BLKB-Kantonalbank-Absicherung bietet staatsgarantierte Stabilität. Das ESG-Screening wendet Schweizer Nachhaltigkeitsstandards an und schliesst Unternehmen aus, die Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien nicht erfüllen, während eine breite Schweizer Marktabdeckung beibehalten wird.

Was die meisten Bewertungen übersehen

Der Schweizer Aktienmarkt ist stark konzentriert. Nestle, Roche und Novartis allein machen etwa 50% des Swiss Market Index aus. Ihre 3a ist nicht wirklich über Hunderte von Unternehmen diversifiziert; es ist eine Wette auf drei Gesundheits- und Nahrungsmittelgiganten mit einigen kleineren Unternehmen am Rand.

Wenn Sie bereits in der Schweiz arbeiten, in CHF verdienen, Schweizer Immobilien besitzen und Ihre zweite Säule im Inland investiert haben, konzentriert das Hinzufügen eines reinen Schweiz-3a-Fonds Ihr gesamtes Finanzleben in einem Land. Globale Diversifikation existiert genau, um diese Art von Einzelländerrisiko zu vermeiden.

Das Fazit

Eine solide Wahl, wenn Sie bewusst Schweizer Marktengagement ohne Währungsrisiko suchen. Die tiefe TER und die Kantonalbank-Absicherung sind echte Vorteile. Aber für die meisten Anleger bietet globale Diversifikation bessere langfristige risikobereinigte Renditen. Sehen Sie den vollständigen Vergleich in unserem Leitfaden zu den besten 3a-Anlagefonds der Schweiz.

Fazit: Am besten für Anleger geeignet, die gezielt reines Schweizer Aktienengagement suchen und das damit verbundene Konzentrationsrisiko akzeptieren.