Unsere Einschätzung zu BLKB iQ Responsible Equity Switzerland B
100% Schweizer Aktien in Ihrer 3a. Nestle, Roche, Novartis und mehr.
BLKB iQ Responsible Equity Switzerland B belegt Platz 11 unter 82 3a-Anlagefonds in der Schweiz. Es ist eine reine Schweizer Aktienanlage: 100% in Schweizer börsenkotierte Unternehmen investiert mit ESG-Screening. Wenn Sie an die Schweizer Wirtschaft glauben und Ihre Altersvorsorge in vertraute Namen konzentrieren möchten, ist dies der fokussierteste Weg.
Wie schneidet die Rendite ab?
Dreijahresrendite: +30,63%. Fünfjahresrendite: +35,54%. Für einen reinen Schweiz-Fonds sind das respektable Zahlen, obwohl sie deutlich hinter globalen Fonds zurückbleiben. BLKBs Schwesterfonds (World ex Switzerland) erzielte +65,87% über fünf Jahre. Der Schweizer Markt hat einfach nicht mit dem globalen Wachstum Schritt gehalten.
Die TER von 0,34% ist angemessen für einen Einzelländer-Aktienfonds. Keine zusätzliche Pauschalgebühr bedeutet, dass Ihre Gesamtkosten nur 0,34% betragen, was tatsächlich günstiger ist als VIAC oder frankly. Aber tiefere Gebühren helfen nur, wenn die Renditen wettbewerbsfähig sind.
Was wirklich heraussticht
Null Währungsrisiko. Alles ist in Schweizer Franken. Ihre Altersvorsorge wird nicht von Dollar- oder Euro-Schwankungen beeinflusst. Für risikoaverse Anleger, die dennoch Aktienwachstum wünschen, eliminiert dies eine ganze Kategorie von Volatilität.
CHF 561 Millionen Fondsvolumen zeigen ernsthaftes institutionelles Vertrauen. Die BLKB-Kantonalbank-Absicherung bietet staatsgarantierte Stabilität. Das ESG-Screening wendet Schweizer Nachhaltigkeitsstandards an und schliesst Unternehmen aus, die Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien nicht erfüllen, während eine breite Schweizer Marktabdeckung beibehalten wird.
Was die meisten Bewertungen übersehen
Der Schweizer Aktienmarkt ist stark konzentriert. Nestle, Roche und Novartis allein machen etwa 50% des Swiss Market Index aus. Ihre 3a ist nicht wirklich über Hunderte von Unternehmen diversifiziert; es ist eine Wette auf drei Gesundheits- und Nahrungsmittelgiganten mit einigen kleineren Unternehmen am Rand.
Wenn Sie bereits in der Schweiz arbeiten, in CHF verdienen, Schweizer Immobilien besitzen und Ihre zweite Säule im Inland investiert haben, konzentriert das Hinzufügen eines reinen Schweiz-3a-Fonds Ihr gesamtes Finanzleben in einem Land. Globale Diversifikation existiert genau, um diese Art von Einzelländerrisiko zu vermeiden.
Das Fazit
Eine solide Wahl, wenn Sie bewusst Schweizer Marktengagement ohne Währungsrisiko suchen. Die tiefe TER und die Kantonalbank-Absicherung sind echte Vorteile. Aber für die meisten Anleger bietet globale Diversifikation bessere langfristige risikobereinigte Renditen. Sehen Sie den vollständigen Vergleich in unserem Leitfaden zu den besten 3a-Anlagefonds der Schweiz.
Fazit: Am besten für Anleger geeignet, die gezielt reines Schweizer Aktienengagement suchen und das damit verbundene Konzentrationsrisiko akzeptieren.
Vorteile
- Tiefe Gesamtkosten (0.34% p.a.)
- Starke 5-Jahres-Rendite (+35.5%)
- Keine Depotgebühr
- Grosse Fondsgrösse (stabil)
Nachteile
- Hoher Aktienanteil = mehr Schwankungen
- Kein Swing Pricing Schutz
Produktdetails
Auf einen Blick
- 100% Aktienanteil
- TER: 0.34%
- Passive/Index-Strategie
- Keine Depotgebühr
Fund Details & Allocation
Fund Details & Allocation
Vermögensaufteilung
Aktien
100%
Obligationen
0%
Anlagestrategie
Passiv verwalteter Fonds
Fondsgrösse
CHF 561M
Depotbank
UBS
Swing Pricing
Nein
Gebühren & Kosten
Gebühren & Kosten
TER
0.34%
Depotgebühr
Kostenlos
Performance über Zeit
Historische Performance dieses Anlagefonds. Vergangene Performance ist kein Indikator für zukünftige Ergebnisse.
1 Jahr
+2.8%
3 Jahre
+30.6%
5 Jahre
+35.5%
Vorsorgeprognose
Basierend auf max. Beitrag von CHF 7'258/Jahr, Alter 30 bis 65 (35 Jahre), ab CHF 0.
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Häufig gestellte Fragen
- Warum hält dieser Fonds 100% Schweizer Aktien?
- Es handelt sich um einen passiv geführten Aktienfonds mit ausschliesslichem Fokus auf Schweizer Titel. Mit einer Aktienquote von 100% konzentriert auf die Schweiz spiegeln die Renditen das breite Schweizer Aktienuniversum. Wer globale Diversifikation möchte, kombiniert ihn mit dem BLKB World ex-Switzerland Fonds oder wählt ein global ausgewogenes Produkt.
- Wie steht der TER von 0,34 % im Vergleich zum 3a-Fondssegment?
- Der TER von 0,34 % liegt bei rund der Hälfte des Segmentdurchschnitts von 0,68 %. Die passive Struktur hält die laufenden Kosten tief, was sich über 30 Jahre Einzahlungen kumuliert. Es fallen keine Ausgabe- oder Verkaufsgebühren an, und die Depotgebühr beträgt CHF 0, sodass der ausgewiesene Kostenbetrag dem tatsächlichen entspricht.
- Warum lag die 1-Jahres-Performance nur bei +2,83 %?
- Der Fonds erzielte +2,83 % auf 12 Monate, während der Schwesterfonds BLKB iQ Responsible Equity World ex-Switzerland +8,34 % schaffte. Eine Konzentration auf ein Land bedeutet, dass Sie das Schweizer Marktrisiko in vollem Umfang tragen, inklusive Konzentration und Währung. Vergangene Wertentwicklungen sagen die Zukunft nicht voraus, doch eine 3-Jahres-Rendite von +30,63 % zeigt, dass die Strategie über längere Zeiträume liefern kann.
- Wie gross ist der Fonds und warum ist das relevant?
- Mit CHF 561M verwaltetem Vermögen liegt der Fonds deutlich über der Marke von CHF 100M für kleine Fonds und ist gut etabliert. Grössere Fonds haben in der Regel niedrigere Handelskosten und operative Skaleneffekte, was den TER von 0,34 % langfristig nachhaltig macht.
So haben wir dieses Produkt bewertet
BLKB iQ Responsible Equity Switzerland B wurde als -Produkt mit unserem gewichteten Bewertungssystem evaluiert.
Die Bewertungen werden monatlich auf Basis der neuesten verfügbaren Daten aktualisiert. Alle Produkte werden nach derselben Methodik bewertet.
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