BLKB iQ Responsible Equity Switzerland B se classe #29 parmi les 122 fonds de placement 3a en Suisse. C'est un investissement pur en actions suisses : 100% investi dans les entreprises cotées en Suisse avec un filtrage ESG. Si vous croyez dans l'économie suisse et voulez concentrer votre épargne-retraite sur des noms familiers, c'est la façon la plus directe de le faire.
Comment se situe le rendement ?
Rendement sur trois ans : +35,71%. Rendement sur cinq ans : +28,41%. Pour un fonds uniquement suisse, ces chiffres sont respectables, bien qu'ils soient nettement inférieurs aux fonds mondiaux. Le fonds frère de la BLKB (World ex Switzerland) a rapporté +51,80% sur cinq ans. Le marché suisse n'a tout simplement pas suivi la croissance mondiale.
Le TER de 0,34% est raisonnable pour un fonds d'actions d'un seul pays. Pas de frais fixes en plus, ce qui signifie que votre coût total n'est que de 0,34%, ce qui est en fait moins cher que VIAC ou frankly. Mais des frais plus bas n'aident que si les rendements sont compétitifs.
Ce qui se démarque vraiment
Zéro risque de change. Tout est en francs suisses. Votre épargne-retraite n'est pas affectée par les fluctuations du dollar ou de l'euro. Pour les investisseurs prudents qui veulent tout de même une croissance en actions, cela élimine toute une catégorie de volatilité.
CHF 561 millions d'actifs montrent une confiance institutionnelle sérieuse. Le soutien de la banque cantonale BLKB fournit une stabilité garantie par l'État. Le filtrage ESG applique des normes suisses de durabilité, excluant les entreprises qui ne répondent pas aux critères environnementaux, sociaux et de gouvernance tout en maintenant une large couverture du marché suisse.
Ce que la plupart des avis oublient
Le marché boursier suisse est fortement concentré. Nestlé, Roche et Novartis représentent à eux seuls environ 50% du Swiss Market Index. Votre 3a n'est pas réellement diversifié entre des centaines d'entreprises ; c'est un pari sur trois géants de la santé et de l'alimentation, avec quelques entreprises plus petites en complément.
Si vous travaillez déjà en Suisse, gagnez en CHF, possédez un bien immobilier suisse et avez votre deuxième pilier investi au niveau national, ajouter un fonds 3a exclusivement suisse concentre toute votre vie financière dans un seul pays. La diversification mondiale existe précisément pour éviter ce type de risque lié à un seul pays.
Le verdict
Un choix solide si vous voulez délibérément une exposition au marché suisse sans risque de change. Le TER faible et le soutien d'une banque cantonale sont de véritables atouts. Mais pour la plupart des investisseurs, la diversification mondiale offre de meilleurs rendements ajustés au risque à long terme. Consultez la comparaison complète dans notre guide des meilleurs fonds de placement 3a en Suisse.
Verdict : Idéal pour les investisseurs qui veulent spécifiquement une exposition pure aux actions suisses et acceptent le risque de concentration qui en découle.
