Our Take on BLKB iQ Responsible Equity World ex Switzerland B
+65,87% in cinque anni. Il rendimento assoluto più alto di qualsiasi fondo 3a nella nostra lista.
BLKB iQ Responsible Equity World ex Switzerland B si posiziona all'6° posto tra 82 fondi d'investimento 3a in Svizzera. È una pura scommessa azionaria globale che esclude deliberatamente le azioni svizzere. Il risultato? Esposizione ai più grandi mercati di crescita del mondo e un rendimento a cinque anni che supera quasi tutti i concorrenti. Ma il TER dello 0,46% è notevolmente più alto dei fornitori digital-first.
Le commissioni valgono il costo?
Il TER dello 0,46% è il costo totale, senza commissioni fisse aggiuntive da parte di BLKB. Confronti con lo 0,41% totale di VIAC o lo 0,44% di frankly. Paga leggermente di più, ma la differenza di rendimento è enorme: +65,87% in cinque anni contro +51,49% per VIAC Global 100. Il rendimento superiore compensa ampiamente il modesto supplemento di commissione.
L'approccio indicizzato passivo del fondo significa che non sta pagando per la gestione attiva. Lo 0,46% copre lo screening ESG, la licenza dell'indice e l'amministrazione del fondo. Per quello che ottiene, è un accordo equo.
Cosa si distingue davvero
Il focus "ex Switzerland" è il principale elemento di differenziazione. Escludendo le azioni svizzere, ottiene un'esposizione concentrata ai giganti tecnologici statunitensi, agli industriali europei e alle aziende di crescita asiatiche. Negli ultimi cinque anni, i mercati globali (specialmente il tech USA) hanno massicciamente sovraperformato il mercato svizzero, il che spiega il divario di rendimento.
CHF 254 milioni di patrimonio con screening ESG da BLKB (Basellandschaftliche Kantonalbank) offrono la credibilità di una banca cantonale. In quanto banca cantonale con garanzia statale, BLKB offre un livello di sicurezza AAA della controparte. I criteri di investimento responsabile escludono le attività controverse mantenendo un'ampia diversificazione.
Cosa trascurano la maggior parte delle recensioni
Escludere la Svizzera significa zero esposizione a Nestle, Roche e Novartis, tre delle azioni più difensive al mondo. Nei periodi di ribasso, le blue chip svizzere tendono a resistere meglio dei mercati globali. Il Suo fondo 3a non beneficerà di questa rete di sicurezza legata al bias domestico svizzero.
Il rischio valutario è significativo. Quando il franco svizzero si rafforza contro il dollaro e l'euro (cosa che accade regolarmente), le Sue posizioni globali perdono valore in termini di CHF. Su cinque anni, i movimenti valutari possono aggiungere o sottrarre il 5-10% al Suo rendimento. La forte performance recente riflette in parte tendenze valutarie favorevoli.
Il verdetto
Se desidera il fondo azionario ESG con il rendimento più alto per il Suo 3a ed è a Suo agio con un'esposizione esclusivamente globale, il fondo di BLKB offre risultati concreti. Il supporto della banca cantonale aggiunge sicurezza. Tenga solo presente che sta scommettendo sulla continuazione della sovraperformance dei mercati globali rispetto alla Svizzera. Esplori tutte le opzioni nelle nostre recensioni Pilastro 3a.
Verdetto: Il miglior fondo 3a azionario globale puro per investitori che desiderano la massima esposizione internazionale con criteri ESG.
Pros
- Costi totali bassi (0.46% p.a.)
- Forte performance a 5 anni (+65.9%)
- Nessuna commissione di custodia
Cons
- Alta allocazione azionaria = più volatilità
- Nessuna protezione swing pricing
Product Details
At a Glance
- 100% allocazione azionaria
- TER: 0.46%
- Strategia passiva/indicizzata
- Nessuna commissione di custodia
Fund Details & Allocation
Fund Details & Allocation
Asset Allocation
Stocks
100%
Bonds
0%
Investment Strategy
Passively-managed fund
Fund Size
CHF 254M
Depositary Bank
UBS
Swing Pricing
No
Fees & Costs
Fees & Costs
TER
0.46%
Custody Fee
Free
Performance Over Time
Historical performance of this investment fund. Past performance is not indicative of future results.
1 Year
+8.3%
3 Years
+54.2%
5 Years
+65.9%
Retirement Projection
Based on max. contribution of CHF 7'258/year, age 30 to 65 (35 years), starting from CHF 0.
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Frequently Asked Questions
- Perché il fondo esclude le azioni svizzere?
- BLKB vende un fondo gemello separato con il 100% di azioni svizzere, quindi questo prodotto copre deliberatamente il resto del mondo. Tenendoli entrambi ottiene una copertura globale completa senza sovrapposizioni. Da solo non Le offre alcuna esposizione azionaria svizzera, il che conta per ragioni valutarie se le Sue passività sono in CHF.
- Come si confronta la performance quinquennale del +65,87%?
- Una performance cumulata del +65,87% in cinque anni supera nettamente la media del segmento del +23,5% e riflette il rally dei mercati azionari globali dal 2020. Il fondo è al 100% azionario, quindi la volatilità è elevata e i ribassi possono essere severi. Le performance passate non garantiscono i rendimenti futuri, ma il percorso segue gli ampi indici mondiali ex-CH.
- Quali costi si aggiungono al TER dello 0,46%?
- La custodia è a CHF 0 e le commissioni di emissione e vendita sono allo 0%, quindi il TER dello 0,46% rappresenta essenzialmente il costo corrente totale. Equivale a circa CHF 230 all'anno su un saldo di CHF 50'000, prima di eventuali spese di conto applicate dal Suo depositario 3a.
- CHF 254M è un fondo piccolo?
- Con CHF 254M di patrimonio, il fondo è di dimensione media per il 3a svizzero, più piccolo del fratello azionario svizzero a CHF 561M ma ben oltre la soglia dei piccoli fondi di CHF 100M. La liquidità è solida e non è applicato lo swing pricing, quindi sottoscrizioni e rimborsi avvengono al NAV.
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