BLKB iQ Responsible Equity World ex Switzerland B belegt Platz 18 unter 122 3a-Anlagefonds in der Schweiz. Dies ist eine reine globale Aktienanlage, die Schweizer Aktien bewusst ausschliesst. Das Ergebnis? Zugang zu den grössten Wachstumsmärkten der Welt und eine Fünfjahresrendite, die fast jeden Konkurrenten in den Schatten stellt. Aber die TER von 0,46% ist merklich höher als bei den Digital-first-Anbietern.
Sind die Gebühren gerechtfertigt?
Die TER von 0,46% sind die Gesamtkosten, ohne zusätzliche Pauschalgebühr von BLKB. Vergleichen Sie das mit VIACs 0,41% insgesamt oder franklys 0,44%. Sie zahlen etwas mehr, aber der Renditeunterschied ist enorm: +51,8% über fünf Jahre gegenüber +36,99% für finpension Global 100 und +38,61% für frankly Extreme 95 Index. Beachten Sie: Den Fonds gibt es nur in USD. Diese CHF-Werte sind unsere eigene Umrechnung zu SNB-Monatsendkursen, keine von BLKB publizierten Zahlen. Die höhere Rendite kompensiert den bescheidenen Gebührenaufschlag mehr als.
Der passive Indexansatz des Fonds bedeutet, dass Sie nicht für aktives Management bezahlen. Die 0,46% decken ESG-Screening, Indexlizenzierung und Fondsverwaltung ab. Für das, was Sie bekommen, ist es ein faires Angebot.
Was wirklich heraussticht
Der "ex Switzerland"-Fokus ist das Alleinstellungsmerkmal. Durch den Ausschluss von Schweizer Aktien erhalten Sie konzentriertes Engagement in US-Technologiegiganten, europäische Industrieunternehmen und asiatische Wachstumsunternehmen. In den letzten fünf Jahren haben globale Märkte (besonders US-Tech) den Schweizer Markt massiv übertroffen, was die Renditelücke erklärt.
CHF 254 Millionen Fondsvolumen mit ESG-Screening von BLKB (Basellandschaftliche Kantonalbank) bietet die Glaubwürdigkeit einer Kantonalbank. Als staatsgarantierte Kantonalbank hat BLKB eine AAA-Gegenparteiensicherheit. Die Kriterien für verantwortungsvolles Investieren schliessen kontroverse Aktivitäten aus und bewahren gleichzeitig eine breite Diversifikation.
Was die meisten Bewertungen übersehen
Der Ausschluss der Schweiz bedeutet kein Engagement in Nestle, Roche und Novartis, drei der defensivsten Aktien der Welt. Bei Rückgängen halten sich Schweizer Blue Chips tendenziell besser als globale Märkte. Ihr 3a-Fonds profitiert nicht von diesem Schweizer Home-Bias-Sicherheitsnetz.
Das Währungsrisiko ist erheblich. Wenn der Schweizer Franken gegenüber Dollar und Euro stärker wird (was regelmässig vorkommt), verlieren Ihre globalen Bestände in CHF-Begriffen an Wert. Über fünf Jahre können Währungsbewegungen 5-10% Ihrer Rendite hinzufügen oder abziehen. Die starke jüngste Performance spiegelt teilweise günstige Währungstrends wider.
Das Fazit
Wenn Sie den renditestärksten ESG-Aktienfonds für Ihre 3a suchen und mit reinem globalem Engagement einverstanden sind, liefert BLKBs Fonds. Die Kantonalbank-Absicherung erhöht die Sicherheit. Verstehen Sie einfach, dass Sie darauf setzen, dass globale Märkte die Schweiz weiterhin übertreffen. Stöbern Sie durch alle Optionen in unseren Säule-3a-Bewertungen.
Fazit: Der beste reine globale Aktien-3a-Fonds für Anleger, die maximales internationales Engagement mit ESG-Kriterien suchen.
