Unsere Einschätzung zu BLKB iQ Responsible Equity World ex Switzerland B
+65,87% in fünf Jahren. Die höchste absolute Rendite aller 3a-Fonds auf unserer Liste.
BLKB iQ Responsible Equity World ex Switzerland B belegt Platz 6 unter 82 3a-Anlagefonds in der Schweiz. Dies ist eine reine globale Aktienanlage, die Schweizer Aktien bewusst ausschliesst. Das Ergebnis? Zugang zu den grössten Wachstumsmärkten der Welt und eine Fünfjahresrendite, die fast jeden Konkurrenten in den Schatten stellt. Aber die TER von 0,46% ist merklich höher als bei den Digital-first-Anbietern.
Sind die Gebühren gerechtfertigt?
Die TER von 0,46% sind die Gesamtkosten, ohne zusätzliche Pauschalgebühr von BLKB. Vergleichen Sie das mit VIACs 0,41% insgesamt oder franklys 0,44%. Sie zahlen etwas mehr, aber der Renditeunterschied ist enorm: +65,87% über fünf Jahre gegenüber +51,49% für VIAC Global 100. Die höhere Rendite kompensiert den bescheidenen Gebührenaufschlag mehr als.
Der passive Indexansatz des Fonds bedeutet, dass Sie nicht für aktives Management bezahlen. Die 0,46% decken ESG-Screening, Indexlizenzierung und Fondsverwaltung ab. Für das, was Sie bekommen, ist es ein faires Angebot.
Was wirklich heraussticht
Der "ex Switzerland"-Fokus ist das Alleinstellungsmerkmal. Durch den Ausschluss von Schweizer Aktien erhalten Sie konzentriertes Engagement in US-Technologiegiganten, europäische Industrieunternehmen und asiatische Wachstumsunternehmen. In den letzten fünf Jahren haben globale Märkte (besonders US-Tech) den Schweizer Markt massiv übertroffen, was die Renditelücke erklärt.
CHF 254 Millionen Fondsvolumen mit ESG-Screening von BLKB (Basellandschaftliche Kantonalbank) bietet die Glaubwürdigkeit einer Kantonalbank. Als staatsgarantierte Kantonalbank hat BLKB eine AAA-Gegenparteiensicherheit. Die Kriterien für verantwortungsvolles Investieren schliessen kontroverse Aktivitäten aus und bewahren gleichzeitig eine breite Diversifikation.
Was die meisten Bewertungen übersehen
Der Ausschluss der Schweiz bedeutet kein Engagement in Nestle, Roche und Novartis, drei der defensivsten Aktien der Welt. Bei Rückgängen halten sich Schweizer Blue Chips tendenziell besser als globale Märkte. Ihr 3a-Fonds profitiert nicht von diesem Schweizer Home-Bias-Sicherheitsnetz.
Das Währungsrisiko ist erheblich. Wenn der Schweizer Franken gegenüber Dollar und Euro stärker wird (was regelmässig vorkommt), verlieren Ihre globalen Bestände in CHF-Begriffen an Wert. Über fünf Jahre können Währungsbewegungen 5-10% Ihrer Rendite hinzufügen oder abziehen. Die starke jüngste Performance spiegelt teilweise günstige Währungstrends wider.
Das Fazit
Wenn Sie den renditestärksten ESG-Aktienfonds für Ihre 3a suchen und mit reinem globalem Engagement einverstanden sind, liefert BLKBs Fonds. Die Kantonalbank-Absicherung erhöht die Sicherheit. Verstehen Sie einfach, dass Sie darauf setzen, dass globale Märkte die Schweiz weiterhin übertreffen. Stöbern Sie durch alle Optionen in unseren Säule-3a-Bewertungen.
Fazit: Der beste reine globale Aktien-3a-Fonds für Anleger, die maximales internationales Engagement mit ESG-Kriterien suchen.
Vorteile
- Tiefe Gesamtkosten (0.46% p.a.)
- Starke 5-Jahres-Rendite (+65.9%)
- Keine Depotgebühr
Nachteile
- Hoher Aktienanteil = mehr Schwankungen
- Kein Swing Pricing Schutz
Produktdetails
Auf einen Blick
- 100% Aktienanteil
- TER: 0.46%
- Passive/Index-Strategie
- Keine Depotgebühr
Fund Details & Allocation
Fund Details & Allocation
Vermögensaufteilung
Aktien
100%
Obligationen
0%
Anlagestrategie
Passiv verwalteter Fonds
Fondsgrösse
CHF 254M
Depotbank
UBS
Swing Pricing
Nein
Gebühren & Kosten
Gebühren & Kosten
TER
0.46%
Depotgebühr
Kostenlos
Performance über Zeit
Historische Performance dieses Anlagefonds. Vergangene Performance ist kein Indikator für zukünftige Ergebnisse.
1 Jahr
+8.3%
3 Jahre
+54.2%
5 Jahre
+65.9%
Vorsorgeprognose
Basierend auf max. Beitrag von CHF 7'258/Jahr, Alter 30 bis 65 (35 Jahre), ab CHF 0.
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BLKB iQ Responsible Equity World ex Switzerland B
Cantonal Bank of Basel-Landschaft (BLKB)
Häufig gestellte Fragen
- Warum schliesst der Fonds Schweizer Aktien aus?
- BLKB verkauft einen separaten Schwesterfonds mit 100% Schweizer Aktien, daher deckt dieses Produkt bewusst den Rest der Welt ab. Wer beide hält, hat eine vollständige globale Abdeckung ohne Überlappung. Allein gehalten haben Sie keine Schweizer Aktienexposition, was aus Währungsgründen relevant ist, wenn Ihre Verpflichtungen in CHF lauten.
- Wie steht die 5-Jahres-Rendite von +65,87 %?
- Eine kumulierte Rendite von +65,87 % über fünf Jahre liegt deutlich über dem Segmentdurchschnitt von +23,5 % und spiegelt die starke Rally an den globalen Aktienmärkten seit 2020. Der Fonds ist zu 100% Aktien, die Volatilität ist hoch und Drawdowns können scharf ausfallen. Vergangene Wertentwicklungen garantieren keine künftigen Renditen, doch der Verlauf folgt breiten Welt-ex-CH-Indizes.
- Welche Kosten kommen zum TER von 0,46 % hinzu?
- Die Depotgebühr liegt bei CHF 0 und Ausgabe- und Verkaufsgebühren sind 0 %, sodass der TER von 0,46 % im Wesentlichen Ihre laufenden Gesamtkosten darstellt. Das entspricht rund CHF 230 pro Jahr auf einem Saldo von CHF 50'000, vor allfälligen Kontogebühren Ihres 3a-Depotführers.
- Ist CHF 254M ein kleiner Fonds?
- Mit CHF 254M Vermögen ist der Fonds im Schweizer 3a-Bereich mittelgross, kleiner als der Schweizer Aktien-Schwesterfonds mit CHF 561M, aber deutlich über der Marke von CHF 100M für kleine Fonds. Die Liquidität ist solide und es wird kein Swing Pricing angewandt, sodass Käufe und Rückgaben zum NAV erfolgen.
So haben wir dieses Produkt bewertet
BLKB iQ Responsible Equity World ex Switzerland B wurde als -Produkt mit unserem gewichteten Bewertungssystem evaluiert.
Die Bewertungen werden monatlich auf Basis der neuesten verfügbaren Daten aktualisiert. Alle Produkte werden nach derselben Methodik bewertet.
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