Frankly Extreme 95 Index si posiziona all'11° posto tra 122 fondi d'investimento 3a in Svizzera. È la pura scommessa sulla performance di frankly: 95% azioni, replica passiva dell'indice, nessun filtro ESG, nessuna decisione di gestione attiva. Con CHF 843 milioni di patrimonio, è anche il fondo più grande della gamma frankly. I numeri parlano da soli.
Come si posiziona il rendimento?
Il rendimento a tre anni del +51,50% e quello a cinque anni del +38,61% sono tra i migliori nel 3a svizzero. Il TER dello 0,00% significa che ogni punto base del rendimento dell'indice va direttamente sul Suo conto. Paga la commissione fissa dello 0,44% più un TER sintetico dello 0,02%, per un totale complessivo dello 0,46%.
Confronti con la versione Responsible gestita attivamente: +49,03% in tre anni. La versione indicizzata vince di circa 2,5 punti percentuali su tre anni, ma la versione Responsible è davanti su un anno (+16,75% vs +16,19%) e su cinque anni (+41,35% vs +38,61%) ed è meglio classificata. La sfida tra passivo e attivo qui è più serrata di quanto sembri.
Cosa si distingue davvero
CHF 843 milioni di patrimonio rendono questo il fondo frankly più popolare in assoluto. Questa dimensione conta: significa eccellente liquidità, minore errore di replica e un fondo che ha chiaramente conquistato la fiducia degli investitori. L'infrastruttura di replica indicizzata di Swisscanto è di livello istituzionale.
Il track record a cinque anni è genuinamente solido, anche se la finestra ora parte vicino al picco di mercato di fine 2021. Con +38,61%, ha più che raddoppiato il rendimento di un tipico conto di risparmio 3a nello stesso periodo. L'approccio passivo di Swisscanto significa nessun pregiudizio umano nella selezione dei titoli, solo un'ampia esposizione al mercato.
Cosa trascurano la maggior parte delle recensioni
Senza screening ESG, questo fondo detiene tutto ciò che l'indice contiene, comprese compagnie petrolifere, produttori di armi e altri settori controversi. Se i Suoi valori contano quanto i rendimenti, la versione Responsible rinuncia a circa 2,5 punti percentuali in tre anni per quella tranquillità, e su cinque anni fa persino meglio.
L'allocazione al 95% in azioni comporta un rischio di ribasso significativo. Durante la correzione del 2022, fondi come questo sono scesi del 15-18%. Con CHF 843 milioni di patrimonio, il fondo in sé è stabile, ma il Suo saldo individuale può oscillare notevolmente. Si assicuri che la Sua tolleranza al rischio corrisponda alla realtà.
Il verdetto
Per chi cerca la pura performance, il frankly Extreme 95 Index è uno dei fondi 3a passivi più forti con un track record comprovato. La combinazione di TER allo 0,00%, dimensioni massicce del fondo e rendimenti di vertice rende difficile obiettare. Consulti la nostra classifica completa dei migliori fondi d'investimento 3a in Svizzera per il quadro completo.
Verdetto: La scelta di riferimento per gli investitori che desiderano i massimi rendimenti passivi e non necessitano di filtri ESG.
