Frankly Strong 75 Responsible belegt Platz 13 unter 122 3a-Anlagefonds in der Schweiz. Er trifft die goldene Mitte zwischen Wachstum und Vorsicht: genug Aktien für bedeutsame Renditen, genug Anleihen um Rückgänge abzufedern, und aktives ESG-Management, das mit Ihren Werten übereinstimmt. Mit CHF 497 Millionen an Vermögen stimmen viele Schweizer Anleger zu, dass diese Balance funktioniert.
Sind die Gebühren wettbewerbsfähig?
Sie zahlen insgesamt 0,46% (0,02% synthetische TER plus 0,44% Pauschalgebühr). Für einen aktiv verwalteten ESG-Fonds mit einer 75/20 Aktien-Anleihen-Aufteilung ist das hervorragend. Die meisten vergleichbaren Fonds traditioneller Banken verlangen 0,90-1,30%. Über 25 Jahre maximaler Einzahlungen könnte der Gebührenunterschied allein CHF 15'000-20'000 mehr bei der Pensionierung bedeuten.
Die Dreijahresrendite von +39,69% und die Fünfjahresrendite von +32,58% sind solide für einen ausgewogenen Fonds. Sie jagen nicht den höchsten Renditen nach, aber Sie verschenken auch kein Geld.
Was wirklich heraussticht
Der Swing-Pricing-Mechanismus schützt Sie, wenn grosse Anleger Geld ein- oder auszahlen. Ohne ihn werden deren Transaktionskosten auf alle Anleger verteilt. Mit ihm trägt der ein- oder austretende Anleger seine eigenen Kosten. In volatilen Zeiten kann das bestehenden Anlegern jährlich 0,1-0,3% sparen.
Das ESG-Screening von Swisscanto wendet sowohl Ausschlusskriterien an (keine kontroversen Waffen, keine Kraftwerkskohle) als auch positive Selektion (Unternehmen mit starken Nachhaltigkeitsratings). Es ist nicht nur ein Marketing-Label. Die 20% Anleihenquote umfasst ebenfalls nachhaltigkeitsgeprüfte festverzinsliche Anlagen.
Was die meisten Bewertungen übersehen
Die Indexversion (frankly Strong 75 Index) erzielte über drei Jahre +43,15% gegenüber +39,69% bei diesem Fonds. Das ist ein Vorsprung von rund 3,5 Prozentpunkten zugunsten der passiven Variante. Aktives ESG-Management klingt ansprechend, aber es lag in franklys eigenem Produktsortiment über ein und drei Jahre hinter dem einfacheren Indexansatz, auch wenn es über fünf Jahre knapp vorne liegt.
Ausserdem erzählt "75% Aktien" nicht die ganze Geschichte. Die verbleibenden 20% Anleihen und 5% andere Anlagen bringen ihre eigenen Risiken mit, einschliesslich Zinssensitivität. Als die Zinsen 2022 stark stiegen, fielen sowohl der Aktien- als auch der Anleihenanteil von ausgewogenen Fonds gleichzeitig. Diversifikation hat die Anleger nicht vollständig geschützt.
Das Fazit
Eine starke Wahl für Anleger, die Wachstum, ESG-Ausrichtung und Abwärtsschutz in einem Paket suchen. Die Gebühren sind fair, das Fondsvolumen ist beruhigend, und die Erfolgsbilanz ist solide. Nutzen Sie unseren Säule-3a-Rechner, um zu sehen, wie sich diese Allokation über Ihren spezifischen Zeithorizont entwickelt.
Fazit: Ideal für ESG-bewusste Anleger mit 10-15 Jahren bis zur Pensionierung, die ausgewogenes Wachstum ohne extreme Volatilität suchen.
