frankly
3a Anlagefonds
ISIN: CH0497631454

frankly Strong 75 Responsible

frankly

Gesamtbewertung

4.3/5

TER

0.00%

Aktien

75%

Anlagestrategie

Aktiv verwalteter Fonds

Währung

CHF

3a Anlagefonds#5 / 67
Top 10 ansehen

Unsere Einschätzung zu frankly Strong 75 Responsible

Ihr Schweizer Finanzbegleiter
Adrien Missioux
Adrien Missioux

75% Aktien mit einem 20% Anleihenpolster und vollständigem ESG-Screening. Die ausgewogene Wahl.

Frankly Strong 75 Responsible belegt Platz 5 unter 67 3a-Anlagefonds in der Schweiz. Er trifft die goldene Mitte zwischen Wachstum und Vorsicht: genug Aktien für bedeutsame Renditen, genug Anleihen um Rückgänge abzufedern, und aktives ESG-Management, das mit Ihren Werten übereinstimmt. Mit CHF 497 Millionen an Vermögen stimmen viele Schweizer Anleger zu, dass diese Balance funktioniert.

Sind die Gebühren wettbewerbsfähig?

Sie zahlen insgesamt 0,44% (0,00% TER plus 0,44% Pauschalgebühr). Für einen aktiv verwalteten ESG-Fonds mit einer 75/20 Aktien-Anleihen-Aufteilung ist das hervorragend. Die meisten vergleichbaren Fonds traditioneller Banken verlangen 0,90-1,30%. Über 25 Jahre maximaler Einzahlungen könnte der Gebührenunterschied allein CHF 15'000-20'000 mehr bei der Pensionierung bedeuten.

Die Dreijahresrendite von +35,09% und die Fünfjahresrendite von +42,91% sind solide für einen ausgewogenen Fonds. Sie jagen nicht den höchsten Renditen nach, aber Sie verschenken auch kein Geld.

Was wirklich heraussticht

Der Swing-Pricing-Mechanismus schützt Sie, wenn grosse Anleger Geld ein- oder auszahlen. Ohne ihn werden deren Transaktionskosten auf alle Anleger verteilt. Mit ihm trägt der ein- oder austretende Anleger seine eigenen Kosten. In volatilen Zeiten kann das bestehenden Anlegern jährlich 0,1-0,3% sparen.

Das ESG-Screening von Swisscanto wendet sowohl Ausschlusskriterien an (keine kontroversen Waffen, keine Kraftwerkskohle) als auch positive Selektion (Unternehmen mit starken Nachhaltigkeitsratings). Es ist nicht nur ein Marketing-Label. Die 20% Anleihenquote umfasst ebenfalls nachhaltigkeitsgeprüfte festverzinsliche Anlagen.

Was die meisten Bewertungen übersehen

Die Indexversion (frankly Strong 75 Index) erzielte über drei Jahre +37,29% gegenüber +35,09% bei diesem Fonds. Das ist ein Vorsprung von 2,2 Prozentpunkten zugunsten der passiven Variante. Aktives ESG-Management klingt ansprechend, aber es schneidet in franklys eigenem Produktsortiment konsequent schlechter ab als der einfachere Indexansatz.

Ausserdem erzählt "75% Aktien" nicht die ganze Geschichte. Die verbleibenden 20% Anleihen und 5% andere Anlagen bringen ihre eigenen Risiken mit, einschliesslich Zinssensitivität. Als die Zinsen 2022 stark stiegen, fielen sowohl der Aktien- als auch der Anleihenanteil von ausgewogenen Fonds gleichzeitig. Diversifikation hat die Anleger nicht vollständig geschützt.

Das Fazit

Eine starke Wahl für Anleger, die Wachstum, ESG-Ausrichtung und Abwärtsschutz in einem Paket suchen. Die Gebühren sind fair, das Fondsvolumen ist beruhigend, und die Erfolgsbilanz ist solide. Nutzen Sie unseren Säule-3a-Rechner, um zu sehen, wie sich diese Allokation über Ihren spezifischen Zeithorizont entwickelt.

Fazit: Ideal für ESG-bewusste Anleger mit 10-15 Jahren bis zur Pensionierung, die ausgewogenes Wachstum ohne extreme Volatilität suchen.

Ideal für: ESG-bewusste Anleger, die ausgewogenes Wachstum mit anleihengestütztem Abwärtsschutz suchen, Investoren mit 10-15 Jahren bis zur Pensionierung, die eine moderate Wachstumsstrategie suchen, Alle, die Nachhaltigkeits-Screening schätzen, aber nicht voll auf Aktien setzen wollen
Alternativen in Betracht ziehen, wenn: Sie reine Performance über ESG-Kriterien stellen (die Indexversion schneidet besser ab), Sie mehr als 90% Aktienquote für maximales langfristiges Wachstum wünschen, Sie ein Sparkonto bevorzugen und kein Marktrisiko eingehen möchten

Vorteile

  • Tiefe Gesamtkosten (0.44% p.a.)
  • Starke 5-Jahres-Rendite (+42.9%)
  • Keine Depotgebühr
  • pros.hasSwingPricing

Nachteile

  • Hohe Pauschalgebühr (0.44%)
  • Aktives Management = höhere Gebühren

Produktdetails

Auf einen Blick

  • 75% Aktienanteil
  • TER: 0.00%
  • Swing-Pricing-Schutz
  • Aktiv verwaltet
  • Keine Depotgebühr

Fund Details & Allocation

Vermögensaufteilung

Aktien

75%

Obligationen

20%

Immobilien

5%

Anlagestrategie

Aktiv verwalteter Fonds

Fondsgrösse

CHF 497M

Depotbank

Zürcher Kantonalbank (ZKB)

Swing Pricing

Ja

Gebühren & Kosten

TER

0.00%

Pauschalgebühr

0.44%

Depotgebühr

Kostenlos

Performance über Zeit

Historische Performance dieses Anlagefonds. Vergangene Performance ist kein Indikator für zukünftige Ergebnisse.

1 Jahr

+5.8%

3 Jahre

+35.1%

5 Jahre

+42.9%

Vorsorgeprognose

Basierend auf max. Beitrag von CHF 7’258/Jahr, Alter 30 bis 65 (35 Jahre), ab CHF 0.

Prognostiziertes KapitalCHF 995’056
Gesamtbeiträge
CHF 254’030
Geschätztes Wachstum
+CHF 741’026
Nettorendite
7% p.a.
Brutto: 7.4%
Gebühreneinfluss
-CHF 100’614
Gesamtgebühren: 0.44%
Beiträge
Mit frankly Strong 75 Responsible
Ohne Gebühren
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Gesamtkosten0.44%
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5J Performance+52.8%
5J Performance+42.9%
Aktien95%
Aktien75%

Häufig gestellte Fragen

Wie hoch ist der maximale jährliche Säule 3a Beitrag?
Für Arbeitnehmer mit Pensionskasse beträgt das Maximum CHF 7 258 pro Jahr (2025). Selbstständige ohne Pensionskasse können bis zu 20% des Nettoeinkommens einzahlen, max. CHF 35 288. Diese Beträge sind vollständig steuerlich absetzbar.
Welche Steuervorteile bietet dieses Säule 3a Produkt?
Beiträge an frankly Strong 75 Responsible sind vollständig von Ihrem steuerbaren Einkommen abziehbar. Zinsen und Erträge wachsen steuerfrei. Sie zahlen erst bei der Auszahlung im Ruhestand eine reduzierte Steuer.
Kann ich von einem anderen Anbieter zu frankly Strong 75 Responsible wechseln?
Ja, Sie können Ihr 3a-Guthaben jederzeit ohne steuerliche Folgen zu frankly Strong 75 Responsible übertragen, und frankly erhebt keine Transfer- oder Schliessungsgebühren.
Sollte ich ein Sparkonto oder einen Anlagefonds für mein 3a wählen?
Sparkonten bieten garantierte Renditen ohne Risiko — ideal, wenn Sie kurz vor der Pensionierung stehen. Anlagefonds bieten höheres Wachstumspotenzial, aber mit Marktrisiko — ideal für einen Horizont von 10+ Jahren. Viele Schweizer teilen ihre Beiträge zwischen beiden auf.
Ist die Performance von frankly Strong 75 Responsible garantiert?
Nein, Anlagefonds-Renditen sind nicht garantiert. Eine vergangene Performance von +42.9% über 5 Jahre garantiert keine zukünftigen Ergebnisse. Ihr Kapital kann mit den Märkten schwanken.

So haben wir dieses Produkt bewertet

frankly Strong 75 Responsible wurde als -Produkt mit unserem gewichteten Bewertungssystem evaluiert.

Gesamtkosten (TER + Gebühren) (30%)
Historische Performance (25%)
Fondsgrösse und Stabilität (20%)
Vermögensdiversifikation (15%)
Swing Pricing und Schutz (10%)

Die Bewertungen werden monatlich auf Basis der neuesten verfügbaren Daten aktualisiert. Alle Produkte werden nach derselben Methodik bewertet.

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