La nostra opinione su frankly Strong 75 Responsible
75% Aktien mit einem 20% Anleihenpolster und vollständigem ESG-Screening. Die ausgewogene Wahl.
Frankly Strong 75 Responsible belegt Platz 5 unter 67 3a-Anlagefonds in der Schweiz. Er trifft die goldene Mitte zwischen Wachstum und Vorsicht: genug Aktien für bedeutsame Renditen, genug Anleihen um Rückgänge abzufedern, und aktives ESG-Management, das mit Ihren Werten übereinstimmt. Mit CHF 497 Millionen an Vermögen stimmen viele Schweizer Anleger zu, dass diese Balance funktioniert.
Sind die Gebühren wettbewerbsfähig?
Sie zahlen insgesamt 0,44% (0,00% TER plus 0,44% Pauschalgebühr). Für einen aktiv verwalteten ESG-Fonds mit einer 75/20 Aktien-Anleihen-Aufteilung ist das hervorragend. Die meisten vergleichbaren Fonds traditioneller Banken verlangen 0,90-1,30%. Über 25 Jahre maximaler Einzahlungen könnte der Gebührenunterschied allein CHF 15'000-20'000 mehr bei der Pensionierung bedeuten.
Die Dreijahresrendite von +35,09% und die Fünfjahresrendite von +42,91% sind solide für einen ausgewogenen Fonds. Sie jagen nicht den höchsten Renditen nach, aber Sie verschenken auch kein Geld.
Was wirklich heraussticht
Der Swing-Pricing-Mechanismus schützt Sie, wenn grosse Anleger Geld ein- oder auszahlen. Ohne ihn werden deren Transaktionskosten auf alle Anleger verteilt. Mit ihm trägt der ein- oder austretende Anleger seine eigenen Kosten. In volatilen Zeiten kann das bestehenden Anlegern jährlich 0,1-0,3% sparen.
Das ESG-Screening von Swisscanto wendet sowohl Ausschlusskriterien an (keine kontroversen Waffen, keine Kraftwerkskohle) als auch positive Selektion (Unternehmen mit starken Nachhaltigkeitsratings). Es ist nicht nur ein Marketing-Label. Die 20% Anleihenquote umfasst ebenfalls nachhaltigkeitsgeprüfte festverzinsliche Anlagen.
Was die meisten Bewertungen übersehen
Die Indexversion (frankly Strong 75 Index) erzielte über drei Jahre +37,29% gegenüber +35,09% bei diesem Fonds. Das ist ein Vorsprung von 2,2 Prozentpunkten zugunsten der passiven Variante. Aktives ESG-Management klingt ansprechend, aber es schneidet in franklys eigenem Produktsortiment konsequent schlechter ab als der einfachere Indexansatz.
Ausserdem erzählt "75% Aktien" nicht die ganze Geschichte. Die verbleibenden 20% Anleihen und 5% andere Anlagen bringen ihre eigenen Risiken mit, einschliesslich Zinssensitivität. Als die Zinsen 2022 stark stiegen, fielen sowohl der Aktien- als auch der Anleihenanteil von ausgewogenen Fonds gleichzeitig. Diversifikation hat die Anleger nicht vollständig geschützt.
Das Fazit
Eine starke Wahl für Anleger, die Wachstum, ESG-Ausrichtung und Abwärtsschutz in einem Paket suchen. Die Gebühren sind fair, das Fondsvolumen ist beruhigend, und die Erfolgsbilanz ist solide. Nutzen Sie unseren Säule-3a-Rechner, um zu sehen, wie sich diese Allokation über Ihren spezifischen Zeithorizont entwickelt.
Fazit: Ideal für ESG-bewusste Anleger mit 10-15 Jahren bis zur Pensionierung, die ausgewogenes Wachstum ohne extreme Volatilität suchen.
Pro
- Tiefe Gesamtkosten (0.44% p.a.)
- Starke 5-Jahres-Rendite (+42.9%)
- Keine Depotgebühr
- pros.hasSwingPricing
Contro
- Hohe Pauschalgebühr (0.44%)
- Aktives Management = höhere Gebühren
Dettagli del prodotto
In sintesi
- 75% Aktienanteil
- TER: 0.00%
- Swing-Pricing-Schutz
- Aktiv verwaltet
- Keine Depotgebühr
Fund Details & Allocation
Fund Details & Allocation
Allocazione degli asset
Azioni
75%
Obbligazioni
20%
Immobili
5%
Strategia di investimento
Fondo gestito attivamente
Dimensione fondo
CHF 497M
Banca depositaria
Zürcher Kantonalbank (ZKB)
Swing Pricing
Sì
Commissioni e costi
Commissioni e costi
TER
0.00%
Commissione forfettaria
0.44%
Commissione di custodia
Gratuito
Performance nel tempo
Performance storica di questo fondo di investimento. Le performance passate non sono indicative dei risultati futuri.
1 anno
+5.8%
3 anni
+35.1%
5 anni
+42.9%
Proiezione pensionistica
Basato su un contributo max. di CHF 7’258/anno, età 30 a 65 (35 anni), partendo da CHF 0.
Confronta con prodotti simili
Domande frequenti
- Wie hoch ist der maximale jährliche Säule 3a Beitrag?
- Für Arbeitnehmer mit Pensionskasse beträgt das Maximum CHF 7 258 pro Jahr (2025). Selbstständige ohne Pensionskasse können bis zu 20% des Nettoeinkommens einzahlen, max. CHF 35 288. Diese Beträge sind vollständig steuerlich absetzbar.
- Welche Steuervorteile bietet dieses Säule 3a Produkt?
- Beiträge an frankly Strong 75 Responsible sind vollständig von Ihrem steuerbaren Einkommen abziehbar. Zinsen und Erträge wachsen steuerfrei. Sie zahlen erst bei der Auszahlung im Ruhestand eine reduzierte Steuer.
- Kann ich von einem anderen Anbieter zu frankly Strong 75 Responsible wechseln?
- Ja, Sie können Ihr 3a-Guthaben jederzeit ohne steuerliche Folgen zu frankly Strong 75 Responsible übertragen, und frankly erhebt keine Transfer- oder Schliessungsgebühren.
- Sollte ich ein Sparkonto oder einen Anlagefonds für mein 3a wählen?
- Sparkonten bieten garantierte Renditen ohne Risiko — ideal, wenn Sie kurz vor der Pensionierung stehen. Anlagefonds bieten höheres Wachstumspotenzial, aber mit Marktrisiko — ideal für einen Horizont von 10+ Jahren. Viele Schweizer teilen ihre Beiträge zwischen beiden auf.
- Ist die Performance von frankly Strong 75 Responsible garantiert?
- Nein, Anlagefonds-Renditen sind nicht garantiert. Eine vergangene Performance von +42.9% über 5 Jahre garantiert keine zukünftigen Ergebnisse. Ihr Kapital kann mit den Märkten schwanken.
Come abbiamo valutato questo prodotto
frankly Strong 75 Responsible è stato valutato come prodotto utilizzando il nostro sistema di punteggio ponderato.
Le valutazioni vengono aggiornate mensilmente sulla base dei dati più recenti disponibili. Tutti i prodotti vengono valutati con la stessa metodologia.
Pronto ad aprire?
Apri il frankly Strong 75 Responsible oggi e inizia a godere dei suoi benefici.