frankly Strong 75 Responsible

75% Aktien mit einem 20% Anleihenpolster und vollständigem ESG-Screening. Die ausgewogene Wahl.

Frankly Strong 75 Responsible belegt Platz 5 unter 67 3a-Anlagefonds in der Schweiz. Er trifft die goldene Mitte zwischen Wachstum und Vorsicht: genug Aktien für bedeutsame Renditen, genug Anleihen um Rückgänge abzufedern, und aktives ESG-Management, das mit Ihren Werten übereinstimmt. Mit CHF 497 Millionen an Vermögen stimmen viele Schweizer Anleger zu, dass diese Balance funktioniert.

Sind die Gebühren wettbewerbsfähig?

Sie zahlen insgesamt 0,44% (0,00% TER plus 0,44% Pauschalgebühr). Für einen aktiv verwalteten ESG-Fonds mit einer 75/20 Aktien-Anleihen-Aufteilung ist das hervorragend. Die meisten vergleichbaren Fonds traditioneller Banken verlangen 0,90-1,30%. Über 25 Jahre maximaler Einzahlungen könnte der Gebührenunterschied allein CHF 15'000-20'000 mehr bei der Pensionierung bedeuten.

Die Dreijahresrendite von +35,09% und die Fünfjahresrendite von +42,91% sind solide für einen ausgewogenen Fonds. Sie jagen nicht den höchsten Renditen nach, aber Sie verschenken auch kein Geld.

Was wirklich heraussticht

Der Swing-Pricing-Mechanismus schützt Sie, wenn grosse Anleger Geld ein- oder auszahlen. Ohne ihn werden deren Transaktionskosten auf alle Anleger verteilt. Mit ihm trägt der ein- oder austretende Anleger seine eigenen Kosten. In volatilen Zeiten kann das bestehenden Anlegern jährlich 0,1-0,3% sparen.

Das ESG-Screening von Swisscanto wendet sowohl Ausschlusskriterien an (keine kontroversen Waffen, keine Kraftwerkskohle) als auch positive Selektion (Unternehmen mit starken Nachhaltigkeitsratings). Es ist nicht nur ein Marketing-Label. Die 20% Anleihenquote umfasst ebenfalls nachhaltigkeitsgeprüfte festverzinsliche Anlagen.

Was die meisten Bewertungen übersehen

Die Indexversion (frankly Strong 75 Index) erzielte über drei Jahre +37,29% gegenüber +35,09% bei diesem Fonds. Das ist ein Vorsprung von 2,2 Prozentpunkten zugunsten der passiven Variante. Aktives ESG-Management klingt ansprechend, aber es schneidet in franklys eigenem Produktsortiment konsequent schlechter ab als der einfachere Indexansatz.

Ausserdem erzählt "75% Aktien" nicht die ganze Geschichte. Die verbleibenden 20% Anleihen und 5% andere Anlagen bringen ihre eigenen Risiken mit, einschliesslich Zinssensitivität. Als die Zinsen 2022 stark stiegen, fielen sowohl der Aktien- als auch der Anleihenanteil von ausgewogenen Fonds gleichzeitig. Diversifikation hat die Anleger nicht vollständig geschützt.

Das Fazit

Eine starke Wahl für Anleger, die Wachstum, ESG-Ausrichtung und Abwärtsschutz in einem Paket suchen. Die Gebühren sind fair, das Fondsvolumen ist beruhigend, und die Erfolgsbilanz ist solide. Nutzen Sie unseren Säule-3a-Rechner, um zu sehen, wie sich diese Allokation über Ihren spezifischen Zeithorizont entwickelt.

Fazit: Ideal für ESG-bewusste Anleger mit 10-15 Jahren bis zur Pensionierung, die ausgewogenes Wachstum ohne extreme Volatilität suchen.