Unsere Einschätzung zu frankly Strong 75 Responsible
75% Aktien mit einem 20% Anleihenpolster und vollständigem ESG-Screening. Die ausgewogene Wahl.
Frankly Strong 75 Responsible belegt Platz 9 unter 82 3a-Anlagefonds in der Schweiz. Er trifft die goldene Mitte zwischen Wachstum und Vorsicht: genug Aktien für bedeutsame Renditen, genug Anleihen um Rückgänge abzufedern, und aktives ESG-Management, das mit Ihren Werten übereinstimmt. Mit CHF 497 Millionen an Vermögen stimmen viele Schweizer Anleger zu, dass diese Balance funktioniert.
Sind die Gebühren wettbewerbsfähig?
Sie zahlen insgesamt 0,44% (0,00% TER plus 0,44% Pauschalgebühr). Für einen aktiv verwalteten ESG-Fonds mit einer 75/20 Aktien-Anleihen-Aufteilung ist das hervorragend. Die meisten vergleichbaren Fonds traditioneller Banken verlangen 0,90-1,30%. Über 25 Jahre maximaler Einzahlungen könnte der Gebührenunterschied allein CHF 15'000-20'000 mehr bei der Pensionierung bedeuten.
Die Dreijahresrendite von +35,09% und die Fünfjahresrendite von +42,91% sind solide für einen ausgewogenen Fonds. Sie jagen nicht den höchsten Renditen nach, aber Sie verschenken auch kein Geld.
Was wirklich heraussticht
Der Swing-Pricing-Mechanismus schützt Sie, wenn grosse Anleger Geld ein- oder auszahlen. Ohne ihn werden deren Transaktionskosten auf alle Anleger verteilt. Mit ihm trägt der ein- oder austretende Anleger seine eigenen Kosten. In volatilen Zeiten kann das bestehenden Anlegern jährlich 0,1-0,3% sparen.
Das ESG-Screening von Swisscanto wendet sowohl Ausschlusskriterien an (keine kontroversen Waffen, keine Kraftwerkskohle) als auch positive Selektion (Unternehmen mit starken Nachhaltigkeitsratings). Es ist nicht nur ein Marketing-Label. Die 20% Anleihenquote umfasst ebenfalls nachhaltigkeitsgeprüfte festverzinsliche Anlagen.
Was die meisten Bewertungen übersehen
Die Indexversion (frankly Strong 75 Index) erzielte über drei Jahre +37,29% gegenüber +35,09% bei diesem Fonds. Das ist ein Vorsprung von 2,2 Prozentpunkten zugunsten der passiven Variante. Aktives ESG-Management klingt ansprechend, aber es schneidet in franklys eigenem Produktsortiment konsequent schlechter ab als der einfachere Indexansatz.
Ausserdem erzählt "75% Aktien" nicht die ganze Geschichte. Die verbleibenden 20% Anleihen und 5% andere Anlagen bringen ihre eigenen Risiken mit, einschliesslich Zinssensitivität. Als die Zinsen 2022 stark stiegen, fielen sowohl der Aktien- als auch der Anleihenanteil von ausgewogenen Fonds gleichzeitig. Diversifikation hat die Anleger nicht vollständig geschützt.
Das Fazit
Eine starke Wahl für Anleger, die Wachstum, ESG-Ausrichtung und Abwärtsschutz in einem Paket suchen. Die Gebühren sind fair, das Fondsvolumen ist beruhigend, und die Erfolgsbilanz ist solide. Nutzen Sie unseren Säule-3a-Rechner, um zu sehen, wie sich diese Allokation über Ihren spezifischen Zeithorizont entwickelt.
Fazit: Ideal für ESG-bewusste Anleger mit 10-15 Jahren bis zur Pensionierung, die ausgewogenes Wachstum ohne extreme Volatilität suchen.
Vorteile
- Tiefe Gesamtkosten (0.46% p.a.)
- Starke 5-Jahres-Rendite (+42.9%)
- Keine Depotgebühr
- pros.hasSwingPricing
Nachteile
- Hohe Pauschalgebühr (0.44%)
- Aktives Management = höhere Gebühren
Produktdetails
Auf einen Blick
- 75% Aktienanteil
- TER: 0.02%
- Swing-Pricing-Schutz
- Aktiv verwaltet
- Keine Depotgebühr
Fund Details & Allocation
Fund Details & Allocation
Vermögensaufteilung
Aktien
75%
Obligationen
20%
Immobilien
5%
Anlagestrategie
Aktiv verwalteter Fonds
Fondsgrösse
CHF 497M
Depotbank
Zürcher Kantonalbank (ZKB)
Swing Pricing
Ja
Gebühren & Kosten
Gebühren & Kosten
Synthetische TER
0.02%
Pauschalgebühr
0.44%
Depotgebühr
Kostenlos
Performance über Zeit
Historische Performance dieses Anlagefonds. Vergangene Performance ist kein Indikator für zukünftige Ergebnisse.
1 Jahr
+5.8%
3 Jahre
+35.1%
5 Jahre
+42.9%
Vorsorgeprognose
Basierend auf max. Beitrag von CHF 7'258/Jahr, Alter 30 bis 65 (35 Jahre), ab CHF 0.
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Häufig gestellte Fragen
- Hat Responsible Index über 5 Jahre geschlagen?
- Ja, knapp. Die Responsible-Version erzielte über fünf Jahre +42,91 % gegenüber +41,45 % der Index-Schwester. Vergangene Wertentwicklungen sind kein vorausschauender Indikator, aber bei gleicher Pauschalgebühr von 0,44 % hat die aktive ESG-Variante in dieser Periode keine Performance gekostet.
- Warum liegt der synthetische TER bei aktivem Management nur bei 0,02 %?
- Der Fonds wird auf Strategieebene aktiv geführt, aber die Positionen enthalten passive Indexkomponenten, die den synthetischen TER auf 0,02 % drücken. Zusammen mit der 0,44 % Pauschalgebühr der Plattform liegen die laufenden Gesamtkosten bei rund 0,46 %, was mit rein passiven Produkten konkurrenzfähig ist.
- Wie ist die 1-Jahres-Lücke +5,82 % gegenüber Index +8,15 % zu lesen?
- Im letzten Jahr rentierte die Index-Variante von Strong 75 +8,15 % gegenüber +5,82 % hier. ESG-Filter können dazu führen, dass die aktive Variante bestimmte rallying-starke Sektoren untergewichtet. Einzeljahres-Unterschiede sind normal; die 5-Jahres-Sicht bleibt leicht zugunsten von Responsible.
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