Valiant Helvetique Conservative V

Schweizer Obligationen und 25% Aktien bei 0,84% TER. Valiants konservativer Fonds übertrifft leise teurere Konkurrenten.

Valiant Helvetique Conservative belegt Rang #73 unter 82 3a-Anlagefonds in der Schweiz. Mit 25% Aktien und 70% Obligationen, alle in Schweizer Wertpapiere, ist er der am wenigsten aggressive in Valiants Helvetique-Palette. Die Fünfjahresrendite von +11,86% übertrifft viele konservative Konkurrenten, darunter einige mit höheren Gebühren.

Wie schneidet die Rendite ab?

Die Fünfjahresrendite von +11,86% ist stark für eine konservative 25/70-Allokation. Vergleichen Sie das mit Swisscantos Portfolio 25 (+9,36%) oder BCV Pension 25 (+6,96%), und Valiant sieht wirklich wettbewerbsfähig aus. Die Einjahresrendite von +4,50% ist besonders beeindruckend und schlägt viele ausgewogene Fonds mit höherer Aktienallokation.

Die TER von 0,84% ist höher als bei digitalen Alternativen, aber tiefer als bei den meisten Kantonalbank- und nachhaltigkeitsgelabelten Fonds in derselben Kategorie. Kombiniert mit den soliden Renditen gehört die Performance nach Gebühren zu den besten unter konservativen 3a-Fonds.

Was wirklich heraussticht

Das rein schweizerische Obligationenportfolio profitiert von der einzigartigen Position der Schweiz. Schweizer Staats- und Unternehmensanleihen gehören zu den sichersten der Welt, denominiert in der weltweit führenden Safe-Haven-Währung. Wenn globale Märkte in Panik geraten, steigen Schweizer-Franken-Obligationen typischerweise im Wert und bieten eine echte Absicherung.

Valiants CHF 215 Millionen in diesem Fonds bieten solide Liquidität. Die Schweizer Aktienallokation konzentriert sich auf inländische Blue-Chip-Unternehmen und verstärkt den defensiven Charakter. Für Anleger, die glauben, dass die wirtschaftliche Stabilität der Schweiz der beste Schutz für Vorsorgegelder ist, ist dieser Fonds genau dafür konzipiert.

Was die meisten Bewertungen übersehen

Der Schweizer Obligationenfokus bedeutet auch begrenztes Renditepotenzial. Schweizer Staatsanleihen zahlen global gesehen einige der tiefsten Renditen. Als die Schweizer Zinsen negativ waren (vor 2022), erzielte die 70%-Obligationenallokation dieses Fonds buchstäblich negative Renditen auf dem Festzinsteil. Der Aktienanteil trug die gesamte Renditlast.

Valiants konservativer Fonds leidet auch unter dem gleichen Konzentrationsthema wie der Rest der Palette. Schweizer Obligationen und Schweizer Aktien bedeuten völlige Abhängigkeit von einer kleinen Volkswirtschaft. Wenn die Schweiz eine inländische Krise erlebt (unwahrscheinlich, aber möglich), gibt es null geografische Diversifikation zu Ihrem Schutz.

Das Fazit

Valiant Helvetique Conservative ist wohl die beste traditionelle Bankoption für konservatives rein schweizerisches 3a-Investieren. Die Renditen übertreffen die meisten Konkurrenten, und die TER von 0,84% ist wettbewerbsfähig für die Kategorie. Wenn Sie inländische Sicherheit mit Filialzugang wünschen, ist das Ihr Fonds. Sehen Sie, wie er abschneidet, in unserem Säule-3a-Vergleichstool.

Fazit: Der stärkste konservative rein schweizerische 3a-Fonds, der überdurchschnittliche Renditen zu fairem Preis liefert, für Anleger, die inländischen Fokus und Kantonalbankservice wünschen.