Bank CIC Investment Account CHF

0,05 % d'intérêt avec CHF 100 de frais annuels. Ce compte d'épargne coûte plus qu'il ne rapporte.

Le Bank CIC Investment Account CHF se classe n°28 parmi les 31 comptes d'épargne en Suisse. Comme le compte standard de CIC, il comporte les CHF 100 de frais annuels de relation. Avec un taux plus bas, le seuil de rentabilité est encore plus élevé.

Les frais en valent-ils la peine ?

À 0,05 % par an avec CHF 100 de frais annuels, il vous faut CHF 200'000 juste pour atteindre le seuil de rentabilité. En dessous, vous payez plus en frais que vous ne gagnez en intérêts. Sur CHF 100'000, vous gagnez CHF 50 et payez CHF 100. Perte nette : CHF 50.

Ce qui se démarque vraiment

Quatre ordres de paiement gratuits par an contre deux sur le compte standard. Limite de retrait de CHF 50'000 par an. Pas de délai de préavis spécifié. Bank CIC est une banque bâloise.

Ce que la plupart des avis oublient

Ce compte fait perdre de l'argent à la plupart des épargnants. Avec un seuil de rentabilité de CHF 200'000, la grande majorité serait mieux avec n'importe quel compte d'épargne gratuit, même à 0,00 %. Les frais de relation de CHF 25 par trimestre s'appliquent à toute votre relation CIC, pas seulement à ce compte.

Le verdict

N'a de sens que si vous êtes déjà client Bank CIC et payez déjà les frais de relation. Comme produit autonome, c'est l'un des pires comptes d'épargne de Suisse. Comparez les alternatives sans frais dans notre classement des meilleurs comptes d'épargne en Suisse.

Verdict : Une proposition perdante pour la plupart des épargnants. Seuls les clients CIC existants devraient le considérer.