Swissquote
Swissquote Bank
Note globale
Coût annuel (Investisseur ETF)
CHF 156
ETF CHF 5'000 à la SIX
CHF 9.85
Frais de change
0.95%
Droits de garde
CHF 86 à 216 par an
Notre avis sur Swissquote
CHF 9 par ordre ETF, ça paraît bon marché. C'est sur les droits de garde que Swissquote se rattrape.
Swissquote trading se classe #3 parmi 10 courtiers. C'est le courtier suisse le plus complet de notre tableau, des ETF et obligations aux options et à la crypto, mais avec environ CHF 156 par an pour notre investisseur ETF, il est loin d'être le moins cher. Il convient à ceux qui veulent tout sous un même toit suisse et acceptent de le payer.
Combien coûte vraiment Swissquote ?
Notre investisseur ETF paie CHF 156 par an, et le courtage en est la plus petite partie : quatre ordres ETF Leaders à CHF 9.85 (CHF 9 plus un supplément temps réel de CHF 0.85) font CHF 39.40. Le droit de timbre ajoute CHF 30. Le poste principal, ce sont les droits de garde : CHF 86.48 par an TVA comprise pour notre profil à CHF 50'000.
Les droits de garde montent par paliers de CHF 20, 25, 37.50 ou 50 par trimestre plus TVA selon votre portefeuille, soit entre CHF 86 et CHF 216 par an. Comparez avec Saxo à CHF 46 et IBKR à CHF 20 pour le même profil. Sur dix ans, l'écart avec Saxo dépasse à lui seul CHF 1'000.
Ce qui se démarque vraiment
La gamme de produits la plus large de toutes les banques suisses testées. Actions, ETF, obligations, fonds, options, futures, CFD, forex et crypto sur 31 marchés, plus des fractions d'actions, un plan d'épargne et un compte démo. Si vous voulez un seul compte suisse pour tout, du plan ETF mensuel à une position en bitcoin, Swissquote est la seule banque de notre tableau qui fait tout.
Swissquote est une banque autorisée par la FINMA et cotée à la SIX, ce que vous pouvez vérifier dans la liste des établissements autorisés de la FINMA, et esisuisse protège vos liquidités jusqu'à CHF 100'000. ETF Leaders, une sélection avec un courtage forfaitaire de CHF 9 au-delà de CHF 1'000, garde les gros ordres ETF bon marché côté courtage.
Ce que la plupart des avis oublient
Le change à 0.95% fait plus mal que le courtage. Achetez pour CHF 8'000 d'une action américaine et la conversion seule coûte CHF 76, avant le moindre franc de courtage. Garder des USD sur le compte multidevises aide si vous recevez des dollars, mais la plupart des investisseurs suisses versent des francs et paient ces frais à chaque fois.
Le relevé fiscal coûte CHF 85 par an, alors que Saxo et neon l'offrent. Les frais de bourse ne sont pas inclus dans les courtages publiés, et chaque ordre porte le supplément temps réel de CHF 0.85, ETF Leaders compris. Aucun de ces frais n'est énorme seul, mais ensemble ils expliquent l'écart entre le prix affiché et votre facture annuelle.
Le verdict
Swissquote a du sens si vous utilisez vraiment la gamme : options, obligations, fonds et crypto dans une banque suisse. Pour un simple portefeuille d'ETF, vous payez environ CHF 110 de plus par an pour des fonctions que vous n'utiliserez jamais. Avant de décider, passez votre propre portefeuille dans notre outil de comparaison des courtiers.
Verdict : Le courtier suisse le plus complet, au prix qui va avec ; les investisseurs purement ETF trouveront mieux chez Saxo.
Points forts
- Gamme la plus large des banques suisses de notre tableau
- 31 marchés, fractions d'actions et plan d'épargne
- CHF 9 forfaitaires pour ETF Leaders au-delà de CHF 1'000
- Inscription au registre des actions pour les titres suisses
- Banque FINMA, couverture esisuisse jusqu'à CHF 100'000
Points faibles
- Droits de garde de CHF 86 à 216 par an
- 0.95% sur chaque conversion de devises
- Supplément temps réel de CHF 0.85 par ordre
- Relevé fiscal à CHF 85
Détails du courtier
En un coup d'œil
- Banque agréée FINMA, protection esisuisse
- Plan d'épargne ETF
- Fractions d'actions
- Accès à 31 bourses
- IBAN en CHF
Combien cela vous coûte-t-il par an ?
Combien cela vous coûte-t-il par an ?
Tout ce que Swissquote facture en un an pour nos trois profils : droits de garde TVA incluse, courtages, droit de timbre et frais de change.
Débutant · Portefeuille de CHF 10'000, 12 achats d'ETF de CHF 500 par an
Investisseur ETF · Portefeuille de CHF 50'000, 4 achats d'ETF de CHF 5'000 par an
Actif · Portefeuille de CHF 200'000, 24 ordres suisses et 12 ordres US par an
Mêmes profils que le classement. USD/CHF 0.80, EUR/CHF 0.94.
Liste des prix
Liste des prix
Action suisse CHF 1'000 à la SIX
Action suisse CHF 5'000 à la SIX
Action suisse CHF 10'000 à la SIX
ETF CHF 5'000 à la SIX
Action US USD 1'000
Action US USD 5'000
Frais de change
Droits de garde
Transfert sortant, par position
Dépôt minimum
Courtage seul, sans droit de timbre ni frais de change. Source : liste de prix publiée par le courtier.
Contrôle de sécurité
Contrôle de sécurité
Votre contrat est conclu avec Swissquote Bank, une banque suisse autorisée par la FINMA : vos liquidités sont protégées par esisuisse jusqu'à CHF 100'000 et vos titres sont conservés comme avoirs séparés.
Niveau de sécurité
Banque agréée par la FINMA
Avoirs protégés par esisuisse (CHF 100'000)
Titres séparés des actifs du courtier
Les titres en dépôt vous appartiennent et vous sont restitués en cas de faillite. Les liquidités ne sont protégées que jusqu'à la limite de la garantie des dépôts.
Contrôle fiscal suisse
Contrôle fiscal suisse
Relevé fiscal eTax
Droit de timbre
Inscription au registre des actions suisse
Dividendes US : 15% retenus à la source avec le formulaire W-8BEN, à faire valoir comme imputation avec le formulaire DA-1 dans votre déclaration suisse.
Offre et fonctionnalités
Offre et fonctionnalités
Bourses
Plan d'épargne
Fractions d'actions
IBAN en CHF
Compte multidevises
Obligations
Fonds
Options et futures
Crypto
App mobile
Plateforme web
Compte démo
Comparer avec des courtiers similaires
| Swissquote | ||||
|---|---|---|---|---|
| Note | 3.9 / 5 | 4.4 / 5 | 3.6 / 5 | 3.4 / 5 |
| Coût annuel (Investisseur ETF) | CHF 156 | CHF 20 | CHF 152 | CHF 130 |
| ETF CHF 5'000 à la SIX | CHF 9.85 | CHF 5 | CHF 9 | CHF 25 |
| Frais de change | 0.95% | 0.002% | 0.5% | Inclus |
| Niveau de sécurité | Banque FINMA, esisuisse | Régulé UE/UK | Banque FINMA, esisuisse | Banque FINMA, esisuisse |
Questions fréquentes
- Quel est le dépôt minimum pour un compte de trading Swissquote ?
- CHF 1'000. C'est une exception : la plupart des courtiers que nous comparons, dont Saxo, IBKR et neon, vous laissent commencer avec CHF 0. Si vous voulez simplement tester l'investissement avec quelques centaines de francs, Swissquote n'est pas le bon point de départ.
- Pourquoi un ordre de CHF 10'000 coûte-t-il tellement plus qu'un ordre de CHF 1'000 chez Swissquote ?
- Parce que le courtage saute par paliers. Un ordre de CHF 1'000 en actions suisses coûte CHF 5.85, un ordre de CHF 10'000 CHF 29.85, supplément temps réel de CHF 0.85 compris dans les deux cas. Le découper en dix ordres de CHF 1'000 coûterait encore plus : CHF 58.50.
- Swissquote inscrit-il mes actions suisses au registre des actions ?
- Oui, Swissquote propose l'inscription au registre des actions pour les titres suisses : vous pouvez donc figurer comme actionnaire nominatif. Parmi les 10 courtiers que nous comparons, seuls Swissquote, PostFinance, UBS et Cornèrtrader le proposent. Les courtiers étrangers comme IBKR et DEGIRO, non.
Comment nous avons évalué ce courtier
63.8 points sur 100, affichés comme 3.9 sur 5.
Les évaluations sont mises à jour mensuellement sur la base des dernières données disponibles. Tous les courtiers sont évalués selon la même méthodologie. Les offres, codes promo et commissions ne modifient jamais la note : chaque rang repose sur des frais publiés et des fonctionnalités vérifiables.
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