Meilleur compte épargne suisse octobre 2026 : taux comparés

Q: Quelle banque offre le meilleur taux d'épargne en Suisse ?

La Caisse d'Epargne d'Aubonne offre actuellement 1%, le plus élevé de notre comparatif, mais uniquement dans son coin de Vaud. Cembra suit à 0,60%, ouvert à toute la Suisse, et la Banque Cler paie 0,70% la première année sur l'argent frais. Les grands noms ? UBS paie 0,05%, PostFinance 0% et la BCV 0,025%. L'écart entre le meilleur taux régional et UBS atteint 0,95 point de pourcentage.

Q: Combien d'argent peut-on garder sur un compte d'épargne suisse ?

Pas de limite légale. Mais la protection des dépôts ne couvre que CHF 100'000 par personne par banque. Vous avez plus ? Répartissez. Certains comptes plafonnent leur meilleur taux à CHF 100'000-250'000.

Q: De quels documents ai-je besoin pour ouvrir un compte d'épargne suisse ?

Vous aurez besoin de : Pièce d'identité valide (passeport ou carte suisse), preuve d'adresse suisse, permis de séjour (si étranger). Certaines banques veulent une attestation d'emploi ou un numéro fiscal. Les banques digitales veulent l'identification vidéo. Les banques traditionnelles peuvent vous demander de passer en agence.

Rédigé par Adrien Missioux,Examiné par Jordana da Mata

Dernière mise à jour le 23 septembre 2026

Swiss Made

Comparez les taux d'intérêt des comptes épargne en Suisse et trouvez les meilleurs comptes d'épargne. Trouvez des comptes offrant jusqu'à 1% d'intérêt auprès de banques comme la Caisse d'Epargne d'Aubonne, Cembra et Crédit Agricole avec CHF 0 de frais et protection complète des dépôts.

10 comptes affichés sur 3120 comptes affichés sur 31

	Compte	Note	Taux d’intérêt	Frais de gestion	Limite de retrait	Ouvrir
#1	CEA Compte Epargne Plus Caisse d’Epargne d’Aubonne #1	Note5.0/ 5Lire l'avis complet: CEA Compte Epargne Plus	Taux d’intérêt 1%	Frais de gestion CHF 0	Limite de retrait CHF 10'000 / an	Visiter le site
Notre avis Le CEA Compte Epargne Plus se classe n°1 parmi les 31 comptes d'épargne en Suisse. Il est proposé par la Caisse d'Epargne d'Aubonne, une petite banque régionale du Canton de Vaud. Le taux est exceptionnel, mais les compromis sont spécifiques. Voici si cela a du sens pour vous. Idéal pour Épargnants à long terme qui n'auront pas besoin de toucher leur argent pendant un an ou plus Toute personne recherchant le taux d'intérêt d'épargne le plus élevé disponible en Suisse Indépendants ou petites entreprises cherchant un véhicule d'épargne sans frais Considérez des alternatives si vous pourriez avoir besoin de retirer plus de CHF 10'000 en une seule année vous voulez la banque mobile, la banque en ligne ou une carte de débit avec votre épargne vous préférez une banque plus grande et reconnue plutôt qu'un petit établissement régional Taux & frais intérêt annuel 1.00% Frais de gestion CHF 0 Avantages Taux d’intérêt élevé de 1.00% Pas de frais annuels Aucun dépôt minimum requis Lire l'avis complet CEA Compte Epargne Plus
#2	Cembra Sparkonto Plus Cembra Money Bank #2	Note4.3/ 5Lire l'avis complet: Cembra Sparkonto Plus	Taux d’intérêt 0.6%	Frais de gestion CHF 0	Limite de retrait CHF 20'000 / 180 jours	Visiter le site
Taux & frais intérêt annuel 0.60% Frais de gestion CHF 0 Avantages Pas de frais annuels Aucun dépôt minimum requis Inconvénients Pas d’application de banque mobile Lire l'avis complet Cembra Sparkonto Plus
#3	Crédit Agricole CA Compte épargne Energy Crédit Agricole next bank #3	Note4.1/ 5Lire l'avis complet: Crédit Agricole CA Compte épargne Energy	Taux d’intérêt 0.4%	Frais de gestion CHF 0	Limite de retrait CHF 50'000 / an	Visiter le site
Notre avis Le Crédit Agricole CA Compte épargne Energy se classe n°3 parmi les 31 comptes d'épargne en Suisse. C'est un compte d'épargne bonus lié à leurs forfaits bancaires, offrant un taux compétitif au niveau supérieur. Mais les conditions sont multiples, et le rendement effectif dépend fortement de votre solde et de votre comportement. Idéal pour Clients Crédit Agricole next bank existants cherchant à maximiser leur taux d'épargne Épargnants avec jusqu'à CHF 50'000 qui peuvent supporter une période sans retrait de 6 mois Toute personne détenant déjà un forfait CA Start, CA Extra ou CA First Considérez des alternatives si vous n'avez pas déjà un forfait Crédit Agricole (requis) vous avez besoin d'accéder à votre épargne dans les 6 premiers mois vous épargnez plus de CHF 50'000 et voulez un taux constant sur tout votre solde Taux & frais intérêt annuel 0.40% Frais de gestion CHF 0 Avantages Pas de frais annuels Aucun dépôt minimum requis Inconvénients Taux d’intérêt faible Lire l'avis complet Crédit Agricole CA Compte épargne Energy
	CEA Compte Epargne Placement Caisse d’Epargne d’Aubonne	Note4.3/ 5Lire l'avis complet: CEA Compte Epargne Placement	Taux d’intérêt 0.5%	Frais de gestion CHF 0	Limite de retrait CHF 20'000 / an	Visiter le site
Notre avis Le CEA Compte Epargne Placement se classe n°4 parmi les 31 comptes d'épargne en Suisse. Proposé par la Caisse d'Epargne d'Aubonne, une petite banque régionale du Canton de Vaud, il offre un taux solide avec une structure simple. Si vous voulez la simplicité plutôt que des promotions tape-à-l'œil, cela mérite un regard plus attentif. Idéal pour Épargnants de moins de 60 ans cherchant un taux d'intérêt stable et non promotionnel Propriétaires de petites entreprises ou indépendants ayant besoin d'un véhicule d'épargne Toute personne avec CHF 5'000+ qui privilégie la simplicité aux fonctionnalités numériques Considérez des alternatives si vous avez 60 ans ou plus (restriction d'âge applicable) vous avez besoin de banque mobile, banque en ligne ou d'un accès numérique à votre épargne vous voulez retirer plus de CHF 20'000 par an Taux & frais intérêt annuel 0.50% Frais de gestion CHF 0 Dépôt minimum CHF 5,000 Avantages Pas de frais annuels Lire l'avis complet CEA Compte Epargne Placement
	Banque Cler Compte épargne Plus Banque Cler	Note3.6/ 5Lire l'avis complet: Banque Cler Compte épargne Plus	Taux d’intérêt 0.7%	Frais de gestion CHF 0	Limite de retrait CHF 50'000 / an	Visiter le site
Notre avis Le Compte épargne Plus de la Banque Cler se classe n°5 parmi les 31 comptes d'épargne en Suisse. Il combine un taux de base modeste avec un bonus généreux, offrant jusqu'à 0,70 % si vous remplissez les conditions. C'est une option intelligente pour les épargnants disciplinés, mais les mécanismes du bonus sont plus complexes qu'ils ne paraissent. Idéal pour Épargnants disciplinés qui peuvent s'engager à des retraits minimaux sous CHF 20'000 par an Déposants de première année cherchant un taux effectif solide de 0,70 % sur jusqu'à CHF 250'000 Toute personne qui apprécie la sécurité cantonale avec des rendements d'épargne compétitifs Considérez des alternatives si vous prévoyez de retirer plus de CHF 20'000 dans une année donnée vous avez moins de 20 ans (restriction d'âge applicable) vous voulez que le taux bonus s'applique à tout votre solde chaque année, pas seulement aux nouveaux dépôts Taux & frais intérêt annuel 0.70% Frais de gestion CHF 0 Avantages Pas de frais annuels Aucun dépôt minimum requis Lire l'avis complet Banque Cler Compte épargne Plus
	Crédit Agricole CA Libre Epargne Crédit Agricole next bank	Note3.6/ 5Lire l'avis complet: Crédit Agricole CA Libre Epargne	Taux d’intérêt 0.2%	Frais de gestion CHF 0	Limite de retrait CHF 20'000 / mois	Visiter le site
Notre avis Le Crédit Agricole CA Libre Epargne se classe n°6 parmi les 31 comptes d'épargne en Suisse. C'est un compte d'épargne standard disponible exclusivement aux clients existants de forfaits Crédit Agricole. Le taux est décent pour le marché suisse mais rien d'exceptionnel. Considérez-le comme un solide complément, pas un produit autonome. Idéal pour Clients Crédit Agricole existants voulant un compte d'épargne simple Épargnants qui apprécient les limites de retrait mensuelles plutôt que des plafonds annuels restrictifs Toute personne avec jusqu'à CHF 100'000 déjà dans l'écosystème bancaire CA Considérez des alternatives si vous ne détenez pas déjà un forfait bancaire Crédit Agricole vous épargnez plus de CHF 100'000 (le taux tombe à 0 % au-dessus) vous voulez le taux le plus élevé disponible et êtes prêt à changer de banque Taux & frais intérêt annuel 0.20% Frais de gestion CHF 0 Avantages Pas de frais annuels Aucun dépôt minimum requis Inconvénients Taux d’intérêt faible Lire l'avis complet Crédit Agricole CA Libre Epargne
	Save Easy CHF Swissquote	Note3.5/ 5Lire l'avis complet: Save Easy CHF	Taux d’intérêt 0.1%	Frais de gestion CHF 0	Limite de retrait CHF 25'000 / mois	Visiter le site
Notre avis Le Save Easy CHF se classe n°7 parmi les 31 comptes d'épargne en Suisse. Proposé par Swissquote, il combine l'épargne avec la capacité multidevises. Le taux d'intérêt est modeste à 0,10 %, mais le vrai atout est la flexibilité de détenir six devises différentes dans un seul compte. Idéal pour Détenteurs de multidevises qui veulent CHF, EUR, USD, GBP, AED ou ZAR dans un seul compte d'épargne Utilisateurs Swissquote existants cherchant un complément d'épargne pratique Toute personne qui apprécie des limites de retrait mensuelles flexibles plutôt que des taux d'intérêt élevés Considérez des alternatives si vous êtes purement concentré sur la maximisation de votre taux d'intérêt sur l'épargne en CHF vous n'avez pas besoin de capacités multidevises vous voulez la banque mobile ou des fonctionnalités de paiement avec votre compte d'épargne Taux & frais intérêt annuel 0.10% Frais de gestion CHF 0 Dépôt minimum CHF 1 Avantages Pas de frais annuels Inconvénients Taux d’intérêt faible Lire l'avis complet Save Easy CHF
	Banque Migros Compte épargne placement Banque Migros	Note3.5/ 5Lire l'avis complet: Banque Migros Compte épargne placement	Taux d’intérêt 0.1%	Frais de gestion CHF 0	Limite de retrait CHF 100'000 / an	Visiter le site
Notre avis Le Compte épargne placement de la Banque Migros se classe n°8 parmi les 31 comptes d'épargne en Suisse. Il vous récompense avec un bonus si vous restez les mains hors du compte, doublant effectivement votre taux si vous ne faites aucun retrait. Pour une banque suisse grand public, la structure est étonnamment compétitive. Idéal pour Épargnants de 25 ans et plus qui peuvent s'engager à zéro retrait pendant une année civile Clients Banque Migros cherchant à maximiser les rendements sur jusqu'à CHF 100'000 Toute personne voulant un compte d'épargne lié à sa carte de débit pour un accès d'urgence Considérez des alternatives si vous avez moins de 25 ans (restriction d'âge applicable) vous prévoyez de faire des retraits durant l'année (cela supprime le bonus) vous épargnez plus de CHF 100'000 et voulez des intérêts sur le montant total Taux & frais intérêt annuel 0.10% Frais de gestion CHF 0 Avantages Pas de frais annuels Aucun dépôt minimum requis Inconvénients Taux d’intérêt faible Lire l'avis complet Banque Migros Compte épargne placement
	Kontomat Compte épargne 12 mois Kontomat	Note3.3/ 5Lire l'avis complet: Kontomat Compte épargne 12 mois	Taux d’intérêt 0.15%	Frais de gestion CHF 0	Limite de retrait CHF 10'000 / an	Visiter le site
Notre avis Le Kontomat Compte épargne 12 mois se classe n°9 parmi les 31 comptes d'épargne en Suisse. C'est un produit d'épargne entièrement en ligne avec un délai de préavis de 12 mois, ciblant les épargnants qui veulent une expérience numérique sans intervention. Le taux est modeste, mais la structure est claire et simple. Idéal pour Épargnants à gros solde cherchant un taux fixe sur jusqu'à CHF 2'000'000 Toute personne à l'aise avec une expérience d'épargne entièrement en ligne sans fioritures Épargnants qui n'auront véritablement pas besoin d'accéder à leurs fonds pendant 12+ mois Considérez des alternatives si vous pourriez avoir besoin de retirer plus de CHF 10'000 dans une année vous ne pouvez pas vous engager sur un délai de préavis de 12 mois pour les retraits vous voulez la banque mobile ou toute interaction numérique au-delà de la gestion de compte basique Taux & frais intérêt annuel 0.15% Frais de gestion CHF 0 Avantages Pas de frais annuels Aucun dépôt minimum requis Inconvénients Taux d’intérêt faible Lire l'avis complet Kontomat Compte épargne 12 mois
	Kontomat Compte épargne 6 mois Kontomat	Note3.3/ 5Lire l'avis complet: Kontomat Compte épargne 6 mois	Taux d’intérêt 0.1%	Frais de gestion CHF 0	Limite de retrait CHF 10'000 / an	Visiter le site
Notre avis Le Kontomat Compte épargne 6 mois se classe n°10 parmi les 31 comptes d'épargne en Suisse. C'est le frère à préavis plus court du produit 12 mois de Kontomat, échangeant un taux légèrement inférieur contre un accès plus rapide à votre argent. Idéal pour Épargnants qui aiment la structure à taux fixe de Kontomat mais veulent un délai de préavis plus court que 12 mois Toute personne cherchant à échelonner son épargne sur plusieurs comptes Kontomat Épargnants à gros solde qui apprécient l'absence de baisse de taux par paliers sur les gros dépôts Considérez des alternatives si vous avez besoin de retirer plus de CHF 10'000 par an vous pouvez trouver le même taux de 0,10 % ailleurs avec un préavis de 3 mois plus court vous préférez la banque mobile ou des outils numériques au-delà de l'accès basique au compte Taux & frais intérêt annuel 0.10% Frais de gestion CHF 0 Avantages Pas de frais annuels Aucun dépôt minimum requis Inconvénients Taux d’intérêt faible Lire l'avis complet Kontomat Compte épargne 6 mois
	Clientis Spar- und Leihkasse Thayngen Compte épargne Clientis Spar- und Leihkasse Thayngen	Note3.4/ 5Lire l'avis complet: Clientis Spar- und Leihkasse Thayngen Compte épargne	Taux d’intérêt 0.05%	Frais de gestion CHF 0	Limite de retrait CHF 20'000 / mois	Visiter le site
Notre avis Le Clientis Spar- und Leihkasse Thayngen Compte épargne se classe n°11 parmi les 31 comptes d'épargne en Suisse. C'est un produit d'épargne standard d'une petite banque régionale de la région de Schaffhouse. Pas de fioritures, pas d'artifices, juste de l'épargne simple avec une relation bancaire très localisée. Idéal pour Résidents de la région de Schaffhouse de 26-60 ans qui préfèrent la banque locale en personne Épargnants qui veulent un compte simple sans fioritures et sans dépôt minimum Toute personne qui apprécie une relation personnelle avec son banquier plus que les fonctionnalités numériques Considérez des alternatives si vous avez moins de 26 ans ou plus de 60 ans (restriction d'âge stricte) vous voulez un taux d'intérêt compétitif au-dessus de 0,10 % vous préférez la banque numérique, les applications mobiles ou la gestion de compte en ligne Taux & frais intérêt annuel 0.05% Frais de gestion CHF 0 Avantages Pas de frais annuels Aucun dépôt minimum requis Inconvénients Taux d’intérêt faible Lire l'avis complet Clientis Spar- und Leihkasse Thayngen Compte épargne
	Clientis BS Bank Schaffhausen Compte épargne Clientis BS Bank Schaffhausen	Note3.4/ 5Lire l'avis complet: Clientis BS Bank Schaffhausen Compte épargne	Taux d’intérêt 0.05%	Frais de gestion CHF 0	Limite de retrait CHF 20'000 / mois	Visiter le site
Notre avis Le Clientis BS Bank Schaffhausen Compte épargne se classe n°12 parmi les 31 comptes d'épargne en Suisse. Une autre banque régionale Clientis offrant un produit d'épargne standard avec des conditions similaires à son voisin de Thayngen. Les différences sont subtiles mais méritent d'être comprises si vous choisissez entre les options locales. Idéal pour Clients existants de BS Bank Schaffhausen de 26-59 ans voulant un complément d'épargne Résidents schaffhousois qui préfèrent la banque locale avec service personnalisé Épargnants qui apprécient les limites de retrait mensuelles plutôt que des plafonds annuels restrictifs Considérez des alternatives si vous avez moins de 26 ans ou plus de 59 ans (restriction d'âge stricte) vous épargnez plus de CHF 100'000 (le taux tombe à 0 % au-dessus) vous voulez éviter les frais de clôture de compte Taux & frais intérêt annuel 0.05% Frais de gestion CHF 0 Avantages Pas de frais annuels Aucun dépôt minimum requis Inconvénients Taux d’intérêt faible Lire l'avis complet Clientis BS Bank Schaffhausen Compte épargne
	CEA Compte Epargne Nominatif Caisse d’Epargne d’Aubonne	Note3.8/ 5Lire l'avis complet: CEA Compte Epargne Nominatif	Taux d’intérêt 0.3%	Frais de gestion CHF 0	Limite de retrait CHF 30'000 / trimestre	Visiter le site
Notre avis Le CEA Compte Epargne Nominatif se classe n°13 parmi les 31 comptes d'épargne en Suisse. C'est le frère plus accessible du Compte Epargne Plus de CEA, proposé par la même Caisse d'Epargne d'Aubonne. Le taux est inférieur à 0,30 %, mais les conditions semblent plus simples. Idéal pour Épargnants de tout âge qui veulent accéder aux taux au-dessus de la moyenne de CEA Retraités ou jeunes épargnants exclus par les restrictions d'âge sur d'autres produits CEA Entreprises ou indépendants cherchant un véhicule d'épargne sans frais Considérez des alternatives si vous avez besoin de banque mobile ou en ligne pour gérer votre épargne vous n'êtes pas à l'aise pour banquer avec une petite institution régionale du Canton de Vaud vous voulez le taux le plus élevé possible et êtes éligible au Compte Epargne Plus de CEA Taux & frais intérêt annuel 0.30% Frais de gestion CHF 0 Avantages Pas de frais annuels Aucun dépôt minimum requis Inconvénients Taux d’intérêt faible Lire l'avis complet CEA Compte Epargne Nominatif
	Clientis BS Bank Schaffhausen Compte épargne Top Clientis BS Bank Schaffhausen	Note3.2/ 5Lire l'avis complet: Clientis BS Bank Schaffhausen Compte épargne Top	Taux d’intérêt 0.2%	Frais de gestion CHF 0	Limite de retrait CHF 0 / an	Visiter le site
Notre avis Le Clientis BS Bank Schaffhausen Compte épargne Top se classe n°14 parmi les 31 comptes d'épargne en Suisse. C'est le produit d'épargne premium de cette petite banque régionale schaffhousoise, offrant un taux plus élevé que le compte standard en échange de conditions plus strictes. Idéal pour Épargnants à long terme avec CHF 5'000+ qui n'auront pas besoin de l'argent pendant au moins un an Retraités cherchant des taux au-dessus de la moyenne sans restrictions d'âge Toute personne à l'aise avec des exigences strictes de dépôt par tranches pour un rendement plus élevé Considérez des alternatives si vous pourriez avoir besoin de plus de CHF 5'000 dans une année donnée vous ne pouvez pas planifier des retraits 12 mois à l'avance vous voulez la flexibilité de déposer n'importe quel montant plutôt que des multiples exacts de CHF 5'000 Taux & frais intérêt annuel 0.20% Frais de gestion CHF 0 Dépôt minimum CHF 5,000 Avantages Pas de frais annuels Inconvénients Taux d’intérêt faible Lire l'avis complet Clientis BS Bank Schaffhausen Compte épargne Top
	Clientis Spar- und Leihkasse Thayngen Compte épargne Top Clientis Spar- und Leihkasse Thayngen	Note3.2/ 5Lire l'avis complet: Clientis Spar- und Leihkasse Thayngen Compte épargne Top	Taux d’intérêt 0.25%	Frais de gestion CHF 0	Limite de retrait CHF 5'000 / an	Visiter le site
Notre avis Le Clientis Spar- und Leihkasse Thayngen Compte épargne Top se classe n°15 parmi les 31 comptes d'épargne en Suisse. C'est le produit premium de la banque Clientis de Thayngen, offrant le taux le plus élevé du réseau Clientis. La structure par paliers reste compétitive même à des soldes plus importants. Idéal pour Épargnants à long terme avec CHF 10'000+ cherchant le meilleur taux du réseau Clientis Épargnants à gros solde qui apprécient des taux compétitifs au-dessus de CHF 100'000 Toute personne à l'aise avec des restrictions de retrait extrêmes pour un rendement premium Considérez des alternatives si vous pourriez avoir besoin de plus de CHF 5'000 par an de votre épargne vous n'avez pas CHF 10'000 pour satisfaire l'exigence de dépôt minimum vous n'êtes pas à l'aise avec une banque qui peut convertir votre type de compte à sa discrétion Taux & frais intérêt annuel 0.25% Frais de gestion CHF 0 Dépôt minimum CHF 10,000 Avantages Pas de frais annuels Inconvénients Taux d’intérêt faible Dépôt minimum élevé requis (CHF 10,000) Lire l'avis complet Clientis Spar- und Leihkasse Thayngen Compte épargne Top
	Ersparniskasse Schaffhausen Compte épargne Ersparniskasse Schaffhausen	Note3.3/ 5Lire l'avis complet: Ersparniskasse Schaffhausen Compte épargne	Taux d’intérêt 0.05%	Frais de gestion CHF 0	Limite de retrait CHF 20'000 / mois	Visiter le site
Notre avis Le Ersparniskasse Schaffhausen Compte épargne se classe n°16 parmi les 31 comptes d'épargne en Suisse. C'est un produit d'épargne sans fioritures d'une des institutions d'épargne traditionnelles de Schaffhouse. Idéal pour Résidents schaffhousois de 26-60 ans qui préfèrent la banque locale traditionnelle Épargnants qui veulent un compte standard simple sans paliers Toute personne qui apprécie l'héritage institutionnel et la présence locale plus que les fonctionnalités numériques Considérez des alternatives si vous avez moins de 26 ans ou plus de 60 ans vous voulez un taux d'épargne au-dessus de la moyenne du marché de 0,10 % vous avez besoin d'outils bancaires numériques ou vivez hors de la région schaffhousoise Taux & frais intérêt annuel 0.05% Frais de gestion CHF 0 Avantages Pas de frais annuels Aucun dépôt minimum requis Inconvénients Taux d’intérêt faible Lire l'avis complet Ersparniskasse Schaffhausen Compte épargne
	Ersparniskasse Schaffhausen Compte épargne placement Ersparniskasse Schaffhausen	Note3.3/ 5Lire l'avis complet: Ersparniskasse Schaffhausen Compte épargne placement	Taux d’intérêt 0.05%	Frais de gestion CHF 0	Limite de retrait CHF 50'000 / an	Visiter le site
Notre avis Le Ersparniskasse Schaffhausen Compte épargne placement se classe n°17 parmi les 31 comptes d'épargne en Suisse. C'est le produit de niveau supérieur de cette banque traditionnelle schaffhousoise, mais avec le même taux de base que leur offre standard. Idéal pour Résidents schaffhousois hors de la tranche 26-60 ans qui veulent banquer avec Ersparniskasse Épargnants qui préfèrent les limites de retrait annuelles aux plafonds mensuels Toute personne déjà client Ersparniskasse voulant un deuxième compte d'épargne Considérez des alternatives si vous avez entre 26 et 60 ans (le compte standard offre le même taux avec de meilleures conditions) vous voulez un taux d'intérêt plus élevé pour justifier le délai de préavis de 6 mois vous avez besoin d'accéder à plus de CHF 50'000 de votre épargne par an Taux & frais intérêt annuel 0.05% Frais de gestion CHF 0 Avantages Pas de frais annuels Aucun dépôt minimum requis Inconvénients Taux d’intérêt faible Lire l'avis complet Ersparniskasse Schaffhausen Compte épargne placement
	SHKB Compte épargne Banque cantonale de Schaffhouse (SHKB)	Note3.2/ 5Lire l'avis complet: SHKB Compte épargne	Taux d’intérêt 0.05%	Frais de gestion CHF 0	Limite de retrait CHF 10'000 / mois	Visiter le site
Notre avis Le SHKB Compte épargne se classe n°18 parmi les 31 comptes d'épargne en Suisse. Proposé par la Banque Cantonale de Schaffhouse. Le taux est bas, le plafond est serré, mais la garantie cantonale a du poids pour les épargnants soucieux de sécurité. Idéal pour Épargnants soucieux de sécurité qui apprécient les garanties cantonales plus que les rendements Résidents schaffhousois qui veulent banquer localement avec leur institution cantonale Toute personne avec jusqu'à CHF 25'000 d'épargne qui privilégie la sécurité Considérez des alternatives si vous voulez un rendement significatif sur votre épargne vous avez plus de CHF 25'000 à épargner (l'intérêt tombe à 0 %) vous avez moins de 25 ans Taux & frais intérêt annuel 0.05% Frais de gestion CHF 0 Avantages Pas de frais annuels Aucun dépôt minimum requis Inconvénients Taux d’intérêt faible Lire l'avis complet SHKB Compte épargne
	Banque CIC Compte épargne Banque CIC	Note3.0/ 5Lire l'avis complet: Banque CIC Compte épargne	Taux d’intérêt 0.2%	Frais de gestion CHF 100	Limite de retrait CHF 25'000 / an	Visiter le site
Notre avis Le Compte épargne de la Banque CIC se classe n°19 parmi les 31 comptes d'épargne en Suisse. C'est l'un des rares comptes d'épargne suisses qui facture des frais de gestion, ce qui change significativement l'équation de valeur. Idéal pour Clients existants de la Banque CIC qui veulent de l'épargne sans délais de préavis Épargnants à gros solde (CHF 100'000+) qui apprécient la flexibilité de retrait sans préavis Résidents suisses qui préfèrent une banque bâloise traditionnelle avec agences physiques Considérez des alternatives si vous avez moins de CHF 50'000 d'épargne (les frais annulent vos intérêts) vous pouvez trouver un compte d'épargne gratuit avec un taux similaire ou meilleur vous n'avez pas spécifiquement besoin d'un accès aux retraits sans délai de préavis Taux & frais intérêt annuel 0.20% Frais de gestion CHF 100 / an Avantages Aucun dépôt minimum requis Inconvénients Frais de gestion annuels (CHF 100/mo) Taux d’intérêt faible Lire l'avis complet Banque CIC Compte épargne
	Banque Cler Compte épargne Banque Cler	Note3.0/ 5Lire l'avis complet: Banque Cler Compte épargne	Taux d’intérêt 0.05%	Frais de gestion CHF 0	Limite de retrait CHF 100'000 / an	Visiter le site
Notre avis Le Compte épargne de la Banque Cler se classe n°20 parmi les 31 comptes d'épargne en Suisse. C'est l'offre d'épargne basique de la même banque qui domine notre classement des comptes privés. Le taux est bas, mais le plafond élevé de CHF 500'000 est inhabituel pour le marché suisse. Idéal pour Épargnants à gros solde avec CHF 100'000+ qui veulent des intérêts sur des soldes jusqu'à CHF 500'000 Toute personne qui apprécie des limites de retrait généreuses de CHF 100'000 par an Épargnants cherchant la sécurité cantonale via la garantie Basler Kantonalbank de la Banque Cler Considérez des alternatives si vous voulez un taux d'intérêt significatif sur votre épargne vous avez moins de 20 ans vous préférez gagner 0,70 % sur un solde plus petit plutôt que 0,05 % sur un gros Taux & frais intérêt annuel 0.05% Frais de gestion CHF 0 Avantages Pas de frais annuels Aucun dépôt minimum requis Inconvénients Taux d’intérêt faible Lire l'avis complet Banque Cler Compte épargne
	Raiffeisen Compte épargne sociétaire Raiffeisen Suisse	Note3.0/ 5Lire l'avis complet: Raiffeisen Compte épargne sociétaire	Taux d’intérêt 0.05%	Frais de gestion CHF 0	Limite de retrait CHF 20'000 / mois	Visiter le site
	Banque Migros Compte épargne Banque Migros	Note3.0/ 5Lire l'avis complet: Banque Migros Compte épargne	Taux d’intérêt 0.05%	Frais de gestion CHF 0	Limite de retrait CHF 50'000 / mois	Visiter le site
	UBS Compte épargne CHF UBS	Note3.0/ 5Lire l'avis complet: UBS Compte épargne CHF	Taux d’intérêt 0.05%	Frais de gestion CHF 0	Limite de retrait CHF 50'000 / an	Visiter le site
	Raiffeisen Compte épargne Raiffeisen Suisse	Note2.9/ 5Lire l'avis complet: Raiffeisen Compte épargne	Taux d’intérêt 0.03%	Frais de gestion CHF 0	Limite de retrait CHF 20'000 / mois	Visiter le site
	Banque Migros Compte épargne Bonus Banque Migros	Note3.1/ 5Lire l'avis complet: Banque Migros Compte épargne Bonus	Taux d’intérêt 0.6%	Frais de gestion CHF 0	Limite de retrait CHF 0 / an	Visiter le site
	Banque WIR Compte épargne actionnaire Banque WIR	Note2.9/ 5Lire l'avis complet: Banque WIR Compte épargne actionnaire	Taux d’intérêt 0.05%	Frais de gestion CHF 0	Limite de retrait CHF 20'000 / trimestre	Visiter le site
	Banque WIR Compte épargne Banque WIR	Note2.9/ 5Lire l'avis complet: Banque WIR Compte épargne	Taux d’intérêt 0.05%	Frais de gestion CHF 0	Limite de retrait CHF 30'000 / trimestre	Visiter le site
	Banque CIC Compte de placement CHF Banque CIC	Note2.5/ 5Lire l'avis complet: Banque CIC Compte de placement CHF	Taux d’intérêt 0.05%	Frais de gestion CHF 100	Limite de retrait CHF 50'000 / an	Visiter le site
	Alpian Compte épargne AlpianNéobanque	Note2.4/ 5Lire l'avis complet: Alpian Compte épargne	Taux d’intérêt 0.01%	Frais de gestion CHF 0	Limite de retrait —	Voir l'offre
	Yuh Compte épargne YuhNéobanque	Note2.2/ 5Lire l'avis complet: Yuh Compte épargne	Taux d’intérêt —	Frais de gestion CHF 0	Limite de retrait —	Visiter le site
	PostFinance Compte épargne PostFinance	Note2.2/ 5Lire l'avis complet: PostFinance Compte épargne	Taux d’intérêt —	Frais de gestion CHF 0	Limite de retrait CHF 100'000 / an	Visiter le site

10 comptes affichés sur 3120 comptes affichés sur 31

Voir tous les avis

Outil Smart Match

Trouvez votre compte bancaire idéal

Répondez à quelques questions et voyez quel compte suisse vous coûte le moins.

Commencer

Rédigé parAdrien MissiouxExaminé parJordana da Mata

Dernière mise à jour le23 septembre 2026

Taux d'intérêt des comptes épargne comparés : le meilleur compte épargne suisse

Le meilleur taux d'épargne de Suisse est actuellement de 1% sur le CEA Compte Epargne Plus (état septembre 2026), avec une nuance : seuls CHF 10'000 par an peuvent sortir sans préavis, et au-delà il faut 12 mois de préavis. Le comparatif ci-dessus réunit tous les comptes épargne que nous suivons dans un seul tableau. Réglez Trier par sur Intérêts (Plus élevés), choisissez un Taux d'intérêt min. ou tapez "cantonal" dans le champ de recherche pour ne voir que les banques cantonales. Dépliez une ligne pour lire Notre avis et Idéal pour, puis cochez Ajouter à la comparaison sur jusqu'à 3 comptes pour les ouvrir dans notre comparateur.

C'est pourquoi Caisse d'Epargne d'Aubonne (CEA) Compte Epargne Plus est en tête de notre classement avec une note de 5.0/5. Cette banque régionale écrase littéralement les grands noms.

Mais attention : les banques régionales veulent généralement que vous habitiez dans leur région. Consultez le tableau comparatif ci-dessus pour toutes vos options, classées par chiffres réels, pas par budgets marketing.

Mise à jour septembre 2026 : Le 1% de CEA reste en tête, confirmé par son propre feuillet de taux en vigueur depuis le 1er avril 2026, et il reste limité à son coin de Vaud. Le deuxième a changé en revanche : le Compte d'épargne plus de la Banque WIR à 0,75% n'était ouvrable que jusqu'au 14 juillet 2026, et son taux garanti se termine le 30 septembre 2026. Sans contrainte régionale, le Sparkonto Plus de Cembra à 0,60% est désormais le taux le plus élevé qu'on puisse ouvrir et conserver durablement en Suisse. Le Sparkonto Plus de la Banque Cler paie davantage la première année, 0,70% sur de l'argent frais jusqu'à CHF 250'000, avant de retomber à un taux de base de 0,1%.

Les meilleurs taux d'épargne en Suisse

Voici les taux d'intérêt de compte épargne les plus élevés que vous pouvez obtenir actuellement en Suisse (état septembre 2026), chacun avec la condition qui compte vraiment :

CEA Compte Epargne Plus : 1,0%. Banque régionale vaudoise. CHF 10'000 par an sans préavis, 12 mois de préavis au-delà.
Banque Cler Sparkonto Plus : 0,70% la première année. Soit 0,10% de base plus un bonus de 0,60% sur l'argent frais net jusqu'à CHF 250'000. Retirez plus de CHF 20'000 pendant la période de bonus et le bonus disparaît.
Cembra Sparkonto Plus : 0,60%. Aucun plafond, ouvert à tous les résidents suisses. CHF 20'000 tous les 180 jours sans préavis, sinon six mois de préavis ou une commission de 2% sur l'excédent.
CEA Compte Epargne Placement : 0,50%. CHF 20'000 par an sans préavis, six mois au-delà. Uniquement jusqu'à 60 ans.
Crédit Agricole CA Compte Epargne Energy : 0,40% sur les premiers CHF 50'000 (0,20% jusqu'à CHF 100'000). Aucun retrait possible pendant les six premiers mois.
Clientis Spar- und Leihkasse Thayngen Compte épargne Top : 0,40% jusqu'à CHF 100'000, mais seulement CHF 5'000 par an sans préavis.

Pourquoi pas plus ? La Banque nationale suisse maintient son taux directeur à 0% depuis juin 2025 et l'a confirmé en juin 2026. Sa prochaine décision tombe le 24 septembre 2026. Quand la BNS bouge, les banques ajustent leurs taux d'épargne. C'est pour cela que chaque taux de cette page est indiqué comme "actuel".

UBS, Raiffeisen, PostFinance, BCV, Banque Cler et Zak : ce que paient les grands noms

Les banques que la plupart des gens utilisent déjà paient une fraction de ces taux. Taux actuels (état septembre 2026) :

UBS Compte d'épargne : 0,05% jusqu'à CHF 50'000, 0% au-delà. Limite de retrait de CHF 50'000 par année civile.
Raiffeisen : le compte épargne sociétaire paie 0,05% jusqu'à CHF 100'000, le compte épargne standard 0,025%. Le Sparkonto 180 de Raiffeisen paie 0,25% dans plusieurs banques Raiffeisen locales, mais chaque retrait exige 180 jours de préavis. Chaque banque Raiffeisen fixe ses propres taux.
PostFinance Compte d'épargne : 0,00% sur tout l'avoir.
BCV Epargne : 0,025% jusqu'à CHF 25'000, 0,01% au-delà, avec CHF 10'000 par mois sans préavis.
Banque Cler : Sparkonto Plus comme ci-dessus, compte épargne standard 0,05%.
Zak Sparen : 0,20% jusqu'à CHF 100'000, activé directement dans l'app Zak.

Sur CHF 50'000, UBS vous verse CHF 25 par an. Cembra verse CHF 300 sur la même somme.

Les comptes bancaires suisses paient-ils des intérêts ?

Oui, la plupart des comptes d'épargne suisses paient des intérêts. Pas énormément (on parle de 0,025% à 1,0%), et quelques grands noms comme PostFinance paient actuellement 0%.

La Banque Nationale Suisse fixe la base de ce que les banques peuvent offrir. Après les baisses de 2024 et 2025, son taux directeur est à 0%, et les taux d'épargne ont suivi. Spoiler : les banques régionales et quelques offres en ligne battent systématiquement les grandes banques sur les taux.

Pourquoi je me concentre sur les banques régionales pour l'épargne

Taux d'intérêt des comptes d'épargne suisses 2026

Taux actuels par type de banque :

Banques régionales : 0,1% à 1,0%
Banques cantonales : BCV 0,025%, SHKB 0,05% sur le compte épargne standard
Grandes banques (UBS, PostFinance) : 0% à 0,05%
Offres en ligne et digitales : 0% (Yuh) à 0,60% (Cembra)

Meilleurs taux à connaître :

CEA Compte Epargne Plus : 1,0% (5.0/5)
Cembra Sparkonto Plus : 0,60% (4.3/5)
CEA Compte Epargne Placement : 0,5% (4.3/5)
Crédit Agricole CA Savings Energy : 0,4% (4.1/5)

Les banques régionales dominent nos classements parce que les taux d'intérêt comptent. Une différence de 0,25% ne semble pas énorme jusqu'à ce que vous la regardiez se composer sur des années. Pour un détail des taux actuels banque par banque, consultez notre comparatif des taux d'épargne.

Combien d'intérêts pouvez-vous gagner en Suisse ?

Intérêts annuels réalistes sur CHF 50'000

À 1,0% (CEA) : CHF 500
À 0,60% (Cembra) : CHF 300
À 0,05% (UBS) : CHF 25

Sur 10 ans avec intérêts composés

À 1,0% : CHF 5'231 d'intérêts totaux
À 0,05% : CHF 251 d'intérêts totaux
Différence : CHF 4'980

Les maths sont simples. Les taux plus élevés comptent, surtout pour les fonds d'urgence et l'épargne à moyen terme que vous gardez pendant des années. Avec votre propre montant et votre durée, refaites le calcul dans notre calculateur d'intérêts composés.

Les comptes d'épargne les mieux notés expliqués

CEA Compte Epargne Plus (5.0/5)

Taux d'intérêt : 1,0% Frais de compte : CHF 0 Banque : Caisse d'Epargne d'Aubonne

Cette banque régionale du canton de Vaud offre le meilleur taux d'épargne de Suisse. Le hic ? Vous devez probablement être résident vaudois.

Idéal pour : Les Vaudois qui veulent un maximum d'intérêts.

Cembra Sparkonto Plus (4.3/5)

Taux d'intérêt : 0,60% Frais de compte : CHF 0 Banque : Cembra Money Bank

Le taux le plus élevé qu'on puisse ouvrir partout en Suisse, sans condition régionale ni montant maximum: les 0,60% portent donc sur tout votre dépôt et pas seulement sur une première tranche. Le compte fonctionne uniquement en ligne via le portail mySavings de Cembra: pas de carte, pas d'application, pas de paiements au-delà des virements en CHF. Vous pouvez retirer CHF 20'000 tous les 180 jours sans préavis, et un préavis de six mois s'applique au-delà.

Idéal pour : Tous ceux hors de Vaud qui veulent le meilleur taux et peuvent laisser l'argent tranquille.

Crédit Agricole CA Compte Epargne Energy (4.1/5)

Taux d'intérêt : 0,4% Frais de compte : CHF 0 Banque : Crédit Agricole next bank

Option intermédiaire solide d'une banque avec une vraie couverture nationale. Le nom "Energy" fait probablement référence aux investissements durables ou quelque chose comme ça.

Idéal pour : Ceux qui veulent une banque avec une vraie présence nationale.

Banque Cler Compte Epargne Plus (3.6/5)

Taux d'intérêt : 0,1% (0,70% la première année avec le bonus sur l'argent frais) Frais de compte : CHF 0 Banque : Banque Cler

Taux plus bas mais super pratique si vous utilisez déjà Zak pour la gestion quotidienne. Tout fonctionne ensemble.

Idéal pour : Les clients actuels de la Banque Cler/Zak qui privilégient la commodité.

Comment se comparent les meilleurs comptes

Quand on compare les comptes d'épargne, le taux d'intérêt seul ne raconte pas toute l'histoire. Voici comment les meilleurs comptes d'épargne suisses se comparent sur les critères qui affectent vraiment votre expérience :

Accessibilité : CEA exige des liens régionaux ou une éligibilité spécifique. Cembra, Crédit Agricole et la Banque Cler sont accessibles dans toute la Suisse, Cembra uniquement en ligne. PostFinance et UBS sont partout mais paient moins.

Flexibilité de retrait : Banque Cler (CHF 50'000 par an) et PostFinance (CHF 100'000 par an) ont des limites sans préavis généreuses. CEA Plus exige 12 mois de préavis au-delà de CHF 10'000 par an, Cembra six mois au-delà de CHF 20'000 par période de 180 jours. C'est important si votre épargne sert aussi de fonds d'urgence.

Expérience digitale : Banque Cler (via Zak) mène en qualité d'application. UBS et PostFinance ont des interfaces complètes mais un peu datées. Les banques régionales sont généralement en retard sur les fonctionnalités numériques.

Qui devrait choisir quoi : Si vous optimisez purement pour le rendement et pouvez bloquer votre argent, CEA l'emporte. Si vous cherchez un juste milieu, Crédit Agricole convient une fois passés ses six mois de blocage, et Cembra paie davantage si vous acceptez son préavis. Si la commodité prime, Banque Cler s'associe parfaitement avec votre compte courant Zak.

Qu'est-ce qui fait un bon compte d'épargne suisse ?

Cinq choses comptent vraiment :

Le taux d'intérêt détermine ce que vous gagnez. Les petites différences se composent sérieusement avec le temps. C'est votre priorité pour l'argent à long terme.

Les frais de compte peuvent bouffer vos gains d'intérêts. Tous les meilleurs comptes de notre comparatif facturent CHF 0.

La flexibilité de retrait varie beaucoup. Certains comptes vous limitent à 3-6 retraits par an. D'autres bloquent votre argent 3-12 mois mais paient des taux plus élevés.

La protection des dépôts couvre CHF 100'000 par personne par banque via l'assurance-dépôts suisse. Toutes les banques suisses agréées participent.

L'accessibilité compte pour les banques régionales. Certaines veulent que vous habitiez localement ou que vous veniez en personne pour ouvrir un compte.

Les comptes d'épargne suisses sont-ils sûrs ?

Oui, les comptes d'épargne suisses sont incroyablement sûrs. La FINMA régule toutes les banques agréées avec des exigences de capital ultra strictes.

Ce qui est vraiment protégé :

CHF 100'000 par personne par banque
Versé sous 7-20 jours ouvrables si une banque fait faillite
Couvre l'épargne, les comptes courants, les dépôts à terme
Ne couvre pas les titres ni le contenu des coffres

Conseil pro pour les gros épargnants :

Vous avez plus de CHF 100'000 ? Répartissez sur plusieurs banques. La protection de chaque banque est séparée. Deux banques = CHF 200'000 entièrement couverts.

Les faillites bancaires en Suisse sont ridiculement rares. La dernière significative (Spar- und Leihkasse Thun) remonte à 1991. Ça fait plus de 30 ans.

Compte d'épargne vs Pilier 3a : lequel est meilleur ?

Réponse courte : Des outils différents pour des jobs différents. Utilisez les deux.

Comptes d'épargne

Accès à votre argent quand vous voulez (ou avec préavis)
Taux d'intérêt 0% à 1,0%
Zéro avantage fiscal
Idéal pour : Argent d'urgence, objectifs à moyen terme

Comptes pilier 3a

Bloqués jusqu'à 60-70 ans
Taux d'intérêt 0% à 1,0% (comptes épargne 3a)
Contributions déductibles des impôts (CHF 7'258 par an)
Idéal pour : Épargne retraite

Ce qui fonctionne vraiment : Gardez 3-6 mois de dépenses en épargne accessible. Maximisez les contributions au pilier 3a (CHF 7'258) pour la déduction fiscale. Investissez tout le reste pour une vraie croissance.

Pour les détails sur la retraite, consultez notre comparatif des comptes d'épargne pilier 3a.

Compte épargne jeunesse et enfants

Le compte épargne jeunesse est le seul endroit où les banques suisses paient encore un vrai taux préférentiel. Vérifiez trois choses : le taux jeunesse et le montant jusqu'auquel il s'applique, l'âge auquel les conditions adultes prennent le relais, et qui peut ouvrir le compte. Les parents l'ouvrent au nom de l'enfant, et les comptes épargne cadeau sont pensés pour les parrains, marraines ou grands-parents qui épargnent pour un enfant.

Exemples actuels (état septembre 2026) :

BCV Epargne Jeunes / Epargne Cadeau : 0,45% jusqu'à CHF 25'000, 0,05% au-delà.
Banque Cler Sparkonto Jugend / Geschenksparkonto : 0,70% jusqu'à CHF 25'000, 0,50% au-delà.
UBS Compte d'épargne jeunesse : 0,30% jusqu'à CHF 50'000, plus 5% sur les premiers CHF 1'000 dans l'offre UBS pour enfants (jusqu'à 11 ans).
PostFinance Compte d'épargne jeunesse : 0,25% jusqu'à CHF 25'000, jusqu'à 20 ans.

Pour la carte de débit, TWINT et les limites d'âge, lisez notre guide du compte jeune.

Les étrangers peuvent-ils ouvrir des comptes d'épargne suisses ?

Oui, si vous avez un permis de séjour suisse. Vous aurez besoin de :

Passeport valide
Permis de séjour suisse (B, C ou L)
Preuve d'adresse suisse
Numéro fiscal (parfois)

Les grandes banques comme UBS et PostFinance facilitent les choses avec du support en anglais. Les banques régionales peuvent vouloir que vous veniez en personne et parliez allemand/français.

Non-résidents ? Pas la peine. Le mythe du "compte bancaire suisse secret" ne fonctionne pas pour l'épargne ordinaire.

Compte d'épargne à haut rendement en Suisse : à quoi s'attendre

Soyons honnêtes : la Suisse n'est pas connue pour ses taux d'épargne élevés. Même les meilleurs comptes (1%) battent à peine l'inflation. Notre guide dédié aux comptes d'épargne à haut rendement vous aide à trouver les meilleures options pour maximiser vos rendements.

Pourquoi les taux suisses sont nuls :

La Banque Nationale Suisse garde son taux directeur à 0%
Le franc fort fait que les banques n'ont pas besoin de se battre
Les banques ont des coûts de financement bas
Le statut de valeur refuge fait que l'argent afflue de toute façon

Si vous voulez des rendements plus élevés :

Comptes pilier 3a (jusqu'à 1,0% plus avantages fiscaux)
Dépôts à terme (un peu plus si vous bloquez l'argent)
Comptes d'investissement (plus de risque, plus de potentiel)

Les comptes d'épargne préservent le capital. Ils ne créent pas de richesse. Une fois votre fonds d'urgence constitué, pensez à investir pour une vraie croissance.

Comment choisir votre compte d'épargne

Vérifiez où vous habitez

Les banques régionales avec les meilleurs taux veulent souvent que vous soyez local. Cherchez votre banque régionale ou cantonale dans le tableau comparatif.

Décidez de la flexibilité

Besoin d'accéder à votre argent ? Choisissez des comptes avec une limite sans préavis élevée. OK pour attendre ? Les comptes avec préavis paient mieux.

Ouvrir un compte épargne est généralement la partie facile. Le Sparkonto Plus de Cembra s'ouvre en ligne via le portail mySavings, et Zak Sparen s'active dans l'app Zak une fois que vous avez un compte Zak. Les banques régionales peuvent encore vouloir vous voir en agence, alors vérifiez avant de courir après le meilleur taux.

Oubliez la fidélité

Ouvrir l'épargne dans votre banque actuelle est pratique mais rarement malin. La différence de taux justifie généralement l'effort d'une nouvelle relation.

Faites le calcul

Une différence de 0,5% sur CHF 20'000 = CHF 100 par an. Bof. Sur CHF 100'000 = CHF 500 par an. Ça vaut clairement le coup.

Pour la gestion bancaire quotidienne, consultez notre guide des comptes bancaires qui couvre tout.

Questions fréquentes

Quelle banque offre le meilleur taux d'épargne en Suisse ?

La Caisse d'Epargne d'Aubonne offre actuellement 1%, le plus élevé de notre comparatif, mais uniquement dans son coin de Vaud. Cembra suit à 0,60%, ouvert à toute la Suisse, et la Banque Cler paie 0,70% la première année sur l'argent frais. Les grands noms ? UBS paie 0,05%, PostFinance 0% et la BCV 0,025%. L'écart entre le meilleur taux régional et UBS atteint 0,95 point de pourcentage.

Quelle est la limite de retrait d'un compte épargne ?

Selon le compte, entre CHF 5'000 et CHF 100'000 par an sans préavis. Chez UBS, c'est CHF 50'000 par année civile. Au-delà, il faut trois mois de préavis, sinon UBS prélève 0,5% sur le montant qui dépasse la limite. PostFinance autorise CHF 100'000 par an (1% sur l'excédent), la BCV CHF 10'000 par mois, tandis que Cembra et la Banque Cler prélèvent 2%. Les comptes à préavis comme le Sparkonto 180 de Raiffeisen n'ont aucun montant libre.

Les banques suisses paient-elles des intérêts sur l'épargne ?

Oui, la plupart des comptes d'épargne suisses paient des intérêts. Pas énormément (0,025-1,0%), et PostFinance paie actuellement 0%. Les intérêts sont calculés sur votre solde et généralement crédités annuellement. Les taux dépendent de la banque, du type de compte et s'il y a un délai de préavis.

Les comptes d'épargne en Suisse en valent-ils la peine ?

Oui, pour garder l'argent en sécurité et avoir des fonds d'urgence. Les comptes d'épargne suisses vous donnent une sécurité garantie jusqu'à CHF 100'000 avec pratiquement zéro risque. Ils ne battent pas l'inflation seuls, mais vous avez besoin de ces 3-6 mois de dépenses liquides quelque part. Combinez avec le pilier 3a et les investissements pour une vraie stratégie.

Combien d'argent peut-on garder sur un compte d'épargne suisse ?

Pas de limite légale. Mais la protection des dépôts ne couvre que CHF 100'000 par personne par banque. Vous avez plus ? Répartissez. Certains comptes plafonnent leur meilleur taux à CHF 100'000-250'000.

Puis-je ouvrir un compte d'épargne suisse en ligne ?

Oui, la plupart des grandes banques font l'ouverture en ligne. UBS, PostFinance et la Banque Cler ont des candidatures digitales. Les banques régionales avec les meilleurs taux peuvent vouloir que vous veniez en personne. L'identification vidéo a rendu l'ouverture à distance assez standard.

De quels documents ai-je besoin pour ouvrir un compte d'épargne suisse ?

Vous aurez besoin de : Pièce d'identité valide (passeport ou carte suisse), preuve d'adresse suisse, permis de séjour (si étranger). Certaines banques veulent une attestation d'emploi ou un numéro fiscal. Les banques digitales veulent l'identification vidéo. Les banques traditionnelles peuvent vous demander de passer en agence.

Prochaines étapes

Utilisez le tableau comparatif ci-dessus pour trier par intérêts, fixer un taux minimum et retenir les comptes qui correspondent à votre façon d'épargner. Pour tout ce qui est bancaire, consultez notre comparatif complet des comptes bancaires.

À propos de l'auteur

Adrien Missioux

Fondateur & Auteur Principal

Entrepreneur ayant développé un SaaS de zéro à plusieurs millions de revenus. Construit GetRates.ch pour apporter de la transparence à la finance suisse.

Voir le profil complet

À propos du réviseur

Jordana da Mata

Réviseuse financière & vérificatrice des faits

Travaille dans la banque suisse, forte d'une expérience en enquêtes AML et en paiements transfrontaliers. Vérifie l'exactitude et les conditions cachées des contenus de GetRates.ch avant publication.

Voir le profil complet

Dernière mise à jour le 23 septembre 2026

Meilleur compte épargne suisse octobre 2026 : taux comparés

Notre avis

Idéal pour

Considérez des alternatives si

Taux & frais

Avantages

Taux & frais

Avantages

Inconvénients

Notre avis

Idéal pour

Considérez des alternatives si

Taux & frais

Avantages

Inconvénients

Notre avis

Idéal pour

Considérez des alternatives si

Taux & frais

Avantages

Notre avis

Idéal pour

Considérez des alternatives si

Taux & frais

Avantages

Notre avis

Idéal pour

Considérez des alternatives si

Taux & frais

Avantages

Inconvénients

Notre avis

Idéal pour

Considérez des alternatives si

Taux & frais

Avantages

Inconvénients

Notre avis

Idéal pour

Considérez des alternatives si

Taux & frais

Avantages

Inconvénients

Notre avis

Idéal pour

Considérez des alternatives si

Taux & frais

Avantages

Inconvénients

Notre avis

Idéal pour

Considérez des alternatives si

Taux & frais

Avantages

Inconvénients

Notre avis

Idéal pour

Considérez des alternatives si

Taux & frais

Avantages

Inconvénients

Notre avis

Idéal pour

Considérez des alternatives si

Taux & frais

Avantages

Inconvénients

Notre avis

Idéal pour

Considérez des alternatives si

Taux & frais

Avantages

Inconvénients

Notre avis

Idéal pour

Considérez des alternatives si

Taux & frais

Avantages

Inconvénients

Notre avis