Alpian Swiss Very Dynamic

Il piano 3a meglio classificato di Alpian è anche il più svizzero: 98% di azioni con metà del portafoglio in titoli svizzeri.

Alpian Swiss Very Dynamic si posiziona al 7° posto tra 90 fondi d'investimento 3a in Svizzera, il miglior piazzamento di qualsiasi piano Alpian e un vero risultato da top 10. È crescita massima con un accento domestico: circa 98% di azioni, metà delle quali in aziende svizzere, e almeno il 50% detenuto in franchi. Allo 0,75% tutto compreso è tariffato come il resto della gamma, e i solidi numeri retrotestati sono simulati su indici, non uno storico reale.

Perché questo si classifica meglio

Tra i piani di Alpian, questo ottiene il punteggio migliore secondo la nostra metodologia perché l'esposizione azionaria quasi totale ha prodotto i rendimenti retrotestati più forti sulle finestre a 1, 3 e 5 anni. Il costo totale è dello 0,75% (TER dello 0,15% più la commissione fissa dello 0,60%), lo stesso della maggior parte della gamma, e il suo punteggio del 77,78% supera perfino la versione Global Very Dynamic.

Detto ciò, lo 0,75% resta un premium. VIAC e frankly offrono piani interamente azionari intorno allo 0,40%-0,44%. Su CHF 100'000 fa circa CHF 750 qui contro CHF 400-440, uno scarto che si compone su decenni rispetto a una strategia passiva.

Cosa si distingue davvero

Un piano al 98% di azioni con un cuore svizzero. Metà del fondo è in azioni svizzere, il resto in azioni globali (40%) ed emergenti (8%), con almeno il 50% ancorato in franchi. È un modo insolitamente orientato al domestico di condurre una crescita massima, e il mix settoriale pende verso un difensivo svizzero, con la sanità come fetta singola più grande a circa il 20%.

Il rendimento retrotestato a 10 anni del +117,7% è la ricompensa per quell'esposizione azionaria quasi totale su un decennio forte. È passivo e diversificato tramite i mattoni indicizzati BlackRock di Alpian, quindi compra ampio beta di mercato con accento svizzero, non le scommesse di un selezionatore di titoli.

Cosa trascurano la maggior parte delle recensioni

Meglio classificato non significa a basso rischio. Questo è un piano 4 su 4 con una volatilità simulata del 13,5% e una brutale perdita massima del -50,3%. Può all'incirca dimezzarsi in un anno negativo, e la forte concentrazione in azioni svizzere significa che poche grandi aziende domestiche determinano un grosso pezzo del risultato, nel bene e nel male.

I rendimenti sono retrotestati, dati indicizzati ipotetici dal 2000 al 2025, quindi tratti il numero annualizzato del 4,7% come un'illustrazione del rischio e della forma, non una promessa. E la classifica riflette una performance retrotestata; paghi la commissione dello 0,75% abbastanza a lungo su un fondo passivo ed eroderà comunque il suo vantaggio rispetto ai 3a interamente azionari più economici.

Il verdetto

Swiss Very Dynamic è l'ammiraglia di Alpian per una ragione: è il piano meglio valutato della gamma, un portafoglio quasi interamente azionario con una spina dorsale davvero svizzera. Se vuole crescita massima, un orientamento domestico e la piattaforma Alpian, è una scelta coerente, a patto di poter sopportare una possibile perdita del 50%. Lo confronti con gli altri fondi della top 10 sulla nostra pagina dei migliori prodotti pilastro 3a.

Verdetto: Il piano 3a più forte di Alpian e una solida opzione fortemente azionaria e ancorata alla Svizzera, ma la commissione premium e la perdita del -50% lo rendono adatto solo a investitori impegnati con lungo orizzonte.