
Letzter Platz unter 45 Privatkonten. CHF 108 pro Jahr, und Ihre Filiale bestimmt den tatsächlichen Preis.
Das Raiffeisen Private Account belegt Platz 45 (letzter) unter den 45 Schweizer Privatkonten. Es ist das Standard-Nicht-Mitgliederkonto von Raiffeisen Schweiz. Anders als beim Mitgliederkonto müssen Sie keinen Genossenschaftsanteil kaufen, verpassen aber auch die Mitgliedervorteile. Das Ergebnis: hohe Gebühren bei weniger Mehrwert.
Jährliche Gesamtkosten: CHF 108 (CHF 60 Kontoführung plus CHF 48 Debitkarte). Das ist gleichauf mit dem teuersten Standard-Privatkonto in unserer Datenbank. Zum gleichen Preis bietet das Raiffeisen-Mitgliederkonto doppelte Debitkarten und 12 kostenlose Bargeldbezüge.
SEPA-Zahlungen kosten CHF 1, Nicht-SEPA-Auslandsüberweisungen nur CHF 3. Diese internationalen Gebühren sind konkurrenzfähig. Inlandzahlungen sind kostenlos. Aber die hohen Basiskosten bedeuten: Sie starten mit einem Defizit, das die tieferen Transaktionsgebühren schwer ausgleichen können.
Sowohl Debit Mastercard als auch Visa Debit sind verfügbar, auch beim Nicht-Mitgliederkonto. Ein praktischer Vorteil für Reisende, die Netzwerk-Flexibilität wollen. Das Konto unterstützt auch EUR, nützlich für grenzüberschreitende Zahlungen.
Raiffeisen betreibt das dichteste Filial- und Bancomaten-Netz der Schweiz, besonders in ländlichen Gebieten. Wohnen Sie ausserhalb der Grossstädte, ist Raiffeisen möglicherweise die am besten erreichbare Bank. Bargeldbezüge an Raiffeisen-Bancomaten sind kostenlos, an anderen Schweizer Automaten CHF 2, im Ausland CHF 4.50.
Kosten und Konditionen können je nach Raiffeisen-Filiale variieren. Das ist der kritische Vorbehalt. Die CHF 108 sind der Standard-Tarif, aber jede Genossenschaft bestimmt ihre eigene Preisgestaltung. Sie könnten mehr oder weniger zahlen, je nachdem wo Sie wohnen. Immer lokal bestätigen.
Mindestalter 26. Kein Kontaktlos auf der Debitkarte. Die grosse Frage: Warum dieses statt des Mitgliederkontos wählen, das zum gleichen Preis bessere Bancomaten-Vorteile bietet? Nur wenn Sie spezifisch den Kauf eines Genossenschaftsanteils vermeiden wollen, ist die Nicht-Mitglieder-Version das bessere Angebot.
Letzter Platz aus gutem Grund: hohe Gebühren, keine einzigartigen Features, filialabhängige Preise. Wenn Sie auf Raiffeisen setzen, bietet das Mitgliederkonto zum gleichen Preis mehr Wert. Wenn Sie nicht auf Raiffeisen setzen, haben Sie 44 besser platzierte Optionen. Starten Sie mit unserem Ranking der besten Privatkonten der Schweiz, um das Passende zu finden.
Fazit: Besser meiden. Das Raiffeisen-Mitgliederkonto oder eine ganz andere Bank ist die klügere Wahl.
At a Glance
Account Mgmt
CHF 60/year
Interest Rate
0.00%
Debit Card Fee
CHF 48/year
Currency
CHF
Account Opening Fee
No fee
Account Mgmt
CHF 60/year
Debit Card Fee
CHF 48/year
Cash Withdrawal (Switzerland)
Own ATMs free, others CHF 2.0
Cash Withdrawal (Abroad)
CHF 4.5
Outgoing Payment (CH)
No fee
SEPA Payment
CHF 1
Non-SEPA Payment Abroad
CHF 3
Mobile Banking
Available
Online Banking
Available
Age Requirement
From age 26
Account Closure
Free of charge
Annual Cost Breakdown
You Pay Per Year
CHF 108
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