DEGIRO
flatexDEGIRO Bank
Gesamtbewertung
Jahreskosten (ETF-Anleger)
CHF 26
ETF CHF 5'000 an der SIX
CHF 6
Devisengebühr
0.25%
Depotgebühr
Keine (EUR 2.50 pro Börse und Jahr)
Unsere Einschätzung zu DEGIRO
Ist ein niederländisch-deutscher Broker okay für Schweizer Anleger? Bei den Kosten ja. Das geben Sie dafür auf.
DEGIRO belegt Platz 6 unter 10 Brokern. Es ist eine der günstigsten Optionen in der Schweiz, rund CHF 26 pro Jahr für unseren ETF-Anleger, mit Pauschalgebühren und ohne Schweizer Stempelsteuer. Es passt zu kostenbewussten Anlegern, die ihr Wertschriftenverzeichnis gern selbst erstellen und weder Sparpläne noch Extras brauchen.
Taugt ein ausländischer Billigbroker für Personen in der Schweiz?
Bei den Kosten unbedingt. Ein Trade an der SIX kostet insgesamt CHF 6 (CHF 5 plus CHF 1 Abwicklungsgebühr), ohne Depot- und ohne Inaktivitätsgebühr. Unser ETF-Anleger zahlt rund CHF 26 pro Jahr, nur CHF 6 mehr als bei Interactive Brokers und CHF 20 weniger als bei Saxo. Einsteiger zahlen rund CHF 74, weil auch zwölf kleine Trades je CHF 6 kosten.
Auch ausländische Aktien bleiben günstig: USD 2 pro US-Trade und EUR 4 an europäischen Börsen. Der Devisenwechsel läuft über AutoFX zu 0.25%. Unser aktives Profil kommt so auf rund CHF 406 pro Jahr, ein Bruchteil der CHF 1'013 bei Saxo oder CHF 2'227 bei Swissquote. Ein einzelner ETF-Kauf über CHF 100'000 kostet rund CHF 6.
Was wirklich heraussticht
Pauschale, berechenbare Preise sind das ganze Versprechen von DEGIRO, und es wird gehalten. Anders als bei prozentualen Brokern kostet ein Auftrag über CHF 50'000 an der SIX dieselben CHF 6 wie einer über CHF 1'000. Sie erhalten 29 Börsen, dazu Obligationen, Fonds, Optionen und Futures. Eine CHF-IBAN für Einzahlungen macht die Überweisung von Ihrem Schweizer Konto einfach.
Keine Schweizer Stempelsteuer ist bei grossen Käufen eine echte Ersparnis. Schweizer Broker verlangen 0.15% auf ausländische Wertschriften, ein ETF-Kauf über CHF 100'000 spart hier also CHF 150. Die Eidgenössische Steuerverwaltung erklärt die Abgabe im Detail. Ein netter Bonus, aber nicht der einzige Grund, einen ausländischen Broker zu wählen.
Was die meisten Bewertungen übersehen
Es gibt keinen Schweizer Steuerauszug. Jedes Jahr erfassen Sie Ihre Positionen, suchen deren Steuerwerte und fordern Quellensteuern selbst zurück. Mit einer Handvoll ETFs ist das machbar, mit Dutzenden Aktien echte Arbeit. DEGIRO hat ausserdem keinen Sparplan, monatliches Investieren heisst also, jeden Auftrag von Hand zu platzieren.
Die Sicherheit ist ordentlich, aber nicht schweizerisch. Die flatexDEGIRO Bank wird von der BaFin in Deutschland und der AFM in den Niederlanden beaufsichtigt. Bargeld fällt unter die deutsche Einlagensicherung bis EUR 100'000, Wertschriften unter die Anlegerentschädigung bis EUR 20'000. Für die meisten reicht das, aber wer FINMA und esisuisse will, zahlt bei Saxo mehr.
Das Fazit
DEGIRO ist eine starke Wahl für kostenbewusste ETF-Anleger, die ein paar Mal pro Jahr kaufen und ihre Steuererklärung selbst machen. Wollen Sie Sparpläne, Schweizer Steuerunterlagen oder Schweizer Schutz, schrumpft der Kostenvorteil schnell. Stellen Sie DEGIRO in unserem Broker-Vergleichstool direkt neben IBKR und Saxo.
Fazit: Sehr günstig und sehr einfach; ideal für Selbermacher, falsch für alle, die Automatisierung oder Schweizer Unterlagen wollen.
Vorteile
- Pauschal CHF 6 pro Trade an der SIX, unabhängig vom Betrag
- Keine Depotgebühr, keine Inaktivitätsgebühr
- Keine Schweizer Stempelsteuer auf Käufe
- Obligationen, Fonds, Optionen und Futures an 29 Börsen
Nachteile
- Kein Schweizer Steuerauszug
- Kein Sparplan für monatliches Investieren
- Keine Bruchteile von Aktien und kein Demokonto
- Ausländischer Schutz: EUR 20'000 Anlegerentschädigung, kein esisuisse
Broker-Details
Auf einen Blick
- Keine Depotgebühr
- Keine Schweizer Stempelsteuer
- Zugang zu 29 Börsen
- CHF-IBAN
Was kostet Sie das pro Jahr?
Was kostet Sie das pro Jahr?
Alles, was DEGIRO in einem Jahr für unsere drei Anlegerprofile verlangt: Depotgebühr inkl. MWST, Courtagen, Stempelsteuer und Währungsumrechnung.
Einsteiger · Depot von CHF 10'000, 12 ETF-Käufe à CHF 500 pro Jahr
ETF-Anleger · Depot von CHF 50'000, 4 ETF-Käufe à CHF 5'000 pro Jahr
Aktiv · Depot von CHF 200'000, 24 Schweizer und 12 US-Trades pro Jahr
Gleiche Profile wie im Ranking. USD/CHF 0.80, EUR/CHF 0.94.
Preisliste
Preisliste
Schweizer Aktie CHF 1'000 an der SIX
Schweizer Aktie CHF 5'000 an der SIX
Schweizer Aktie CHF 10'000 an der SIX
ETF CHF 5'000 an der SIX
US-Aktie USD 1'000
US-Aktie USD 5'000
Devisengebühr
Depotgebühr
Übertrag, pro Position
Mindesteinlage
Nur Courtage, ohne Stempelsteuer und Währungsumrechnung. Quelle: publizierte Preisliste des Brokers.
Sicherheitscheck
Sicherheitscheck
Ihr Vertragspartner ist die flatexDEGIRO Bank, beaufsichtigt von der BaFin in Deutschland und der AFM in den Niederlanden: Bargeld ist durch die deutsche Einlagensicherung bis EUR 100'000 gedeckt, Wertschriften durch die Anlegerentschädigung bis EUR 20'000.
Sicherheitsstufe
Bank mit FINMA-Bewilligung
Guthaben durch esisuisse geschützt (CHF 100'000)
Wertschriften getrennt vom Vermögen des Brokers
Wertschriften im Depot gehören Ihnen und werden bei einem Konkurs herausgegeben. Bargeld ist nur bis zur Grenze der Einlagensicherung geschützt.
Steuercheck Schweiz
Steuercheck Schweiz
E-Steuerauszug
Stempelsteuer
Eintrag im Schweizer Aktienregister
US-Dividenden: 15% Quellensteuer mit W-8BEN-Formular, als Anrechnung mit dem Formular DA-1 in der Schweizer Steuererklärung geltend zu machen.
Angebot und Funktionen
Angebot und Funktionen
Börsen
Sparplan
Bruchteile von Aktien
CHF-IBAN
Mehrwährungskonto
Obligationen
Fonds
Optionen und Futures
Krypto
Mobile App
Web-Plattform
Demokonto
Mit ähnlichen Brokern vergleichen
| DEGIRO | |||
|---|---|---|---|
| Bewertung | 3.6 / 5 | 3.7 / 5 | 4.4 / 5 |
| Jahreskosten (ETF-Anleger) | CHF 26 | CHF 30 | CHF 20 |
| ETF CHF 5'000 an der SIX | CHF 6 | k. A. | CHF 5 |
| Devisengebühr | 0.25% | 0.15% | 0.002% |
| Sicherheitsstufe | EU/UK-reguliert | Kleinere Auslandsgesellschaft | EU/UK-reguliert |
Häufige Fragen
- Was ist die Connectivity-Gebühr von DEGIRO, und zahle ich sie an der SIX?
- DEGIRO verlangt eine Connectivity-Gebühr von höchstens EUR 2.50 pro Börse und Jahr, sobald Sie an einer ausländischen Börse handeln. An der SIX fällt sie nicht an. Handeln Sie im selben Jahr an Xetra und NYSE, zahlen Sie sie zweimal, insgesamt bis EUR 5.
- Was sind die Core-Selection-ETFs von DEGIRO?
- Eine Auswahl von rund 1'000 ETFs, vor allem an EU-Börsen, die nur die Abwicklungsgebühr von EUR 1 zahlen statt EUR 3 plus EUR 1. Das ist der günstigste Weg, bei DEGIRO ETFs zu kaufen, aber ein Kauf in EUR bedeutet einen Devisenwechsel, wenn Ihr Konto in Franken geführt wird.
- Kann ich bei DEGIRO USD oder EUR halten?
- Nein, DEGIRO bietet kein Mehrwährungskonto an. Kaufen Sie eine Wertschrift in USD oder EUR, wechselt AutoFX Ihre Franken automatisch im Moment des Trades. Handeln Sie oft ausländische Aktien, passiert dieser Wechsel bei jedem einzelnen Auftrag.
- Bietet DEGIRO Bruchteile von Aktien an?
- Nein. DEGIRO verkauft nur ganze Aktien, mit einem Monatsbudget von CHF 200 kaufen Sie also keine Aktie, die über CHF 200 kostet. Zusammen mit dem fehlenden Sparplan eignet sich DEGIRO besser für gelegentliche grössere Aufträge als für kleine Monatsbeträge.
So haben wir diesen Broker bewertet
58.0 von 100 Punkten, dargestellt als 3.6 von 5.
Die Bewertungen werden monatlich auf Basis der neuesten verfügbaren Daten aktualisiert. Alle Broker werden nach derselben Methodik bewertet. Deals, Aktionscodes und Provisionen ändern die Bewertung nie: Jeder Rang beruht auf publizierten Gebühren und überprüfbaren Funktionen.
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