Trading 212
Gesamtbewertung
Jahreskosten (ETF-Anleger)
CHF 30
ETF CHF 5'000 an der SIX
k. A.
Devisengebühr
0.15%
Depotgebühr
Keine
Unsere Einschätzung zu Trading 212
Ja, Trading 212 funktioniert in der Schweiz. Null Courtage, aber prüfen Sie zuerst, wer Ihre Aktien hält.
Trading 212 belegt Platz 4 unter 10 Brokern. Für winzige Monatsbeträge ist es die günstigste Option, rund CHF 9 pro Jahr für unseren Einsteiger und CHF 30 für unseren ETF-Anleger, fast alles davon Devisenwechsel. Es passt zu Einsteigern mit kleinen Beträgen, die einen Vertrag in Zypern und null Schweizer Steuerunterstützung akzeptieren.
Was kostet courtagefrei wirklich?
Trading 212 verlangt keine Courtage auf Aktien und ETFs und auch keine Depot- oder Inaktivitätsgebühr. Sie zahlen den Devisenwechsel von 0.15%, sobald Ihre Franken etwas in USD oder EUR kaufen. Darum kostet unser Einsteigerprofil rund CHF 9 pro Jahr und der ETF-Anleger rund CHF 30. Schweizer Stempelsteuer fällt keine an, da es kein Schweizer Broker ist.
Aktive Trader kommen aber nicht gratis davon: Unser aktives Profil zahlt rund CHF 504 pro Jahr, fast alles Devisenwechsel. Das ist immer noch günstiger als CHF 1'013 bei Saxo, aber weit über Interactive Brokers mit CHF 149, wo die Wechselgebühr von 0.002% kaum ins Gewicht fällt. Courtagefreie Broker verdienen ihr Geld anderswo, und der Devisenwechsel ist der wichtigste Hebel.
Was wirklich heraussticht
Pies machen regelmässiges Investieren fast mühelos: Sie legen Zielgewichte fest, und Trading 212 kauft automatisch Bruchteile von Aktien. Seit 2024 können Sie Positionen auch ein- und ausliefern, damit fällt die alte Kritik am Lock-in weg. Ein Mehrwährungskonto und ein Demokonto runden eine wirklich einsteigerfreundliche App ab.
Das Angebot ist allerdings schmal. Keine Obligationen, keine Fonds, keine Optionen. CFDs gibt es, aber das ist ein Hochrisikoprodukt, von dem langfristige Anleger besser die Finger lassen. Für ein einfaches Portfolio aus ETFs und Aktien reicht es. Für mehr wachsen Sie schnell heraus und landen am Ende ohnehin bei einem Broker wie IBKR.
Was die meisten Bewertungen übersehen
Ihre Aktien werden standardmässig verliehen. Trading 212 betreibt ein Wertpapierleihe-Programm und meldet Sie automatisch an, ausser Sie widersprechen in den Einstellungen. Das ist legal und verbreitet, bringt aber ein Gegenparteirisiko, das Sie nie aktiv gewählt haben. Stört Sie das, schalten Sie es am ersten Tag aus.
Es gibt keinen Schweizer Steuerauszug und keinen Eintrag ins Aktienregister. Bei der Steuererklärung suchen Sie den Steuerwert jeder Position selbst in der Kursliste ICTax des Bundes und fordern die US-Quellensteuer mit dem Formular DA-1 zurück. Der Schutz ist der schwächste in unserer Tabelle: Schweizer Kunden haben einen Vertrag mit der Gesellschaft in Zypern, mit EU-Anlegerentschädigung bis EUR 20'000.
Das Fazit
Trading 212 ist ein ordentlicher erster Broker für kleine Monatsbeträge, wenn Sie mit einem Vertrag in Zypern und Steuern in Eigenregie leben können. Wächst Ihr Portfolio, zählt die Sicherheitslücke mehr als die Gebührenlücke. Unsere Bewertung von Interactive Brokers zeigt die günstige Alternative mit weit mehr Börsen und einer britisch regulierten Gesellschaft.
Fazit: Courtagefrei und einsteigerfreundlich, aber das schwächste Setup bei Sicherheit und Steuern unter den 10 Brokern in unserer Rangliste.
Vorteile
- Null Courtage auf Aktien und ETFs
- Devisenwechsel zu 0.15%
- Keine Depotgebühr, keine Inaktivitätsgebühr, keine Stempelsteuer
- Bruchteile von Aktien und automatische Pies
- Positionen seit 2024 ein- und auslieferbar
Nachteile
- Kein Schweizer Steuerauszug, kein Eintrag ins Aktienregister
- Aktien werden standardmässig verliehen, ausser Sie widersprechen
- Gesellschaft in Zypern, EU-Anlegerentschädigung nur EUR 20'000
- Keine Obligationen, Fonds oder Optionen
Broker-Details
Auf einen Blick
- Keine Depotgebühr
- Keine Schweizer Stempelsteuer
- ETF-Sparplan
- Bruchteile von Aktien
Was kostet Sie das pro Jahr?
Was kostet Sie das pro Jahr?
Alles, was Trading 212 in einem Jahr für unsere drei Anlegerprofile verlangt: Depotgebühr inkl. MWST, Courtagen, Stempelsteuer und Währungsumrechnung.
Einsteiger · Depot von CHF 10'000, 12 ETF-Käufe à CHF 500 pro Jahr
ETF-Anleger · Depot von CHF 50'000, 4 ETF-Käufe à CHF 5'000 pro Jahr
Aktiv · Depot von CHF 200'000, 24 Schweizer und 12 US-Trades pro Jahr
Gleiche Profile wie im Ranking. USD/CHF 0.80, EUR/CHF 0.94.
Preisliste
Preisliste
Schweizer Aktie CHF 1'000 an der SIX
Schweizer Aktie CHF 5'000 an der SIX
Schweizer Aktie CHF 10'000 an der SIX
ETF CHF 5'000 an der SIX
US-Aktie USD 1'000
US-Aktie USD 5'000
Devisengebühr
Depotgebühr
Übertrag, pro Position
Mindesteinlage
Nur Courtage, ohne Stempelsteuer und Währungsumrechnung. Quelle: publizierte Preisliste des Brokers.
Sicherheitscheck
Sicherheitscheck
Schweizer Kunden haben einen Vertrag mit Trading 212 Markets Ltd in Zypern, beaufsichtigt von der CySEC, mit EU-Anlegerentschädigung bis EUR 20'000 und ohne esisuisse-Schutz.
Sicherheitsstufe
Bank mit FINMA-Bewilligung
Guthaben durch esisuisse geschützt (CHF 100'000)
Wertschriften getrennt vom Vermögen des Brokers
Wertschriften im Depot gehören Ihnen und werden bei einem Konkurs herausgegeben. Bargeld ist nur bis zur Grenze der Einlagensicherung geschützt.
Steuercheck Schweiz
Steuercheck Schweiz
E-Steuerauszug
Stempelsteuer
Eintrag im Schweizer Aktienregister
US-Dividenden: 15% Quellensteuer mit W-8BEN-Formular, als Anrechnung mit dem Formular DA-1 in der Schweizer Steuererklärung geltend zu machen.
Angebot und Funktionen
Angebot und Funktionen
Sparplan
Bruchteile von Aktien
CHF-IBAN
Mehrwährungskonto
Obligationen
Fonds
Optionen und Futures
Krypto
Mobile App
Web-Plattform
Demokonto
Mit ähnlichen Brokern vergleichen
| Trading 212 | |||
|---|---|---|---|
| Bewertung | 3.7 / 5 | 3.6 / 5 | 4.4 / 5 |
| Jahreskosten (ETF-Anleger) | CHF 30 | CHF 26 | CHF 20 |
| ETF CHF 5'000 an der SIX | k. A. | CHF 6 | CHF 5 |
| Devisengebühr | 0.15% | 0.25% | 0.002% |
| Sicherheitsstufe | Kleinere Auslandsgesellschaft | EU/UK-reguliert | EU/UK-reguliert |
Häufige Fragen
- Kann ich bei Trading 212 Schweizer Aktien kaufen?
- Ja. Schweizer Aktien wie Swiss Re sind im Invest-Konto verfügbar, courtagefrei wie der Rest des Angebots. Einen Eintrag ins Aktienregister erhalten Sie aber nicht, Sie können also nicht als Namenaktionär eingetragen werden.
- Kann ich bei Trading 212 aus der Schweiz Krypto kaufen?
- Nein. 212 Crypto steht Personen mit Wohnsitz in der Schweiz nicht zur Verfügung, die App bietet Ihnen also keine Kryptowährungen. Wollen Sie Krypto im Portfolio, brauchen Sie einen anderen Broker, der sie anbietet.
- Wie viel brauche ich, um bei Trading 212 zu investieren?
- CHF 1. Die Mindesteinzahlung beträgt CHF 1, und auch Pies nehmen Beiträge ab CHF 1 an. Zusammen mit Bruchteilen von Aktien können Sie mit dem starten, was Ende Monat übrig bleibt.
- Erhalte ich bei Trading 212 eine Schweizer IBAN?
- Nein, Trading 212 bietet keine CHF-IBAN an. Damit ist es der einzige Broker unter den 10 in unserem Vergleich ohne eine solche. Das Konto ist zwar ein Mehrwährungskonto, aber es gibt keine Schweizer IBAN, auf die Sie wie auf ein inländisches Konto einzahlen können.
So haben wir diesen Broker bewertet
60.8 von 100 Punkten, dargestellt als 3.7 von 5.
Die Bewertungen werden monatlich auf Basis der neuesten verfügbaren Daten aktualisiert. Alle Broker werden nach derselben Methodik bewertet. Deals, Aktionscodes und Provisionen ändern die Bewertung nie: Jeder Rang beruht auf publizierten Gebühren und überprüfbaren Funktionen.
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