Bewertung
Säule 3a im Vergleich: So finden Sie die beste Säule 3a der Schweiz
Der Unterschied zwischen der richtigen und der bequemen Wahl? Etwa CHF 50'000 über Ihre Karriere.
Genau deshalb stellt diese Seite alles nebeneinander. Der Säule 3a Vergleich oben umfasst alle 215 Produkte, die wir erfassen: 93 3a-Konten und 122 3a-Fonds von Banken und Apps. Dieser Ratgeber zeigt Ihnen, wie Sie den Vergleich lesen, damit Sie für Ihre dritte Säule die beste Lösung wählen und nicht die für die Marge Ihrer Bank. Neu beim Thema? Die Grundlagen stehen in unserem Säule-3a-Ratgeber.
Ein teurer Anbieter mit 1,2% jährlich versus eine günstige Option mit 0,39% klingt nicht nach viel. Aber bei CHF 200'000 Vorsorgeguthaben? Das sind CHF 2'400 versus CHF 780 an Gebühren, jedes Jahr. Das Geld, das Sie an Gebühren verlieren, sollte für Ihre Pension arbeiten.
Schauen Sie, die meisten Säule-3a-Produkte sind in unnötige Komplexität verpackt. Nachdem ich hier Unternehmen aufgebaut und verkauft habe, kann ich Ihnen sagen: Ein guter 3a Säule Vergleich kommt auf drei Dinge runter: Gebühren, Anlageoptionen und Ihr Zeithorizont. Alles andere ist Lärm, um höhere Preise zu rechtfertigen.
Neu im Oktober 2026: findependent hat am 19. Oktober seine 3a-Lösung lanciert. Die Fonds stehen in unserem Ranking weit oben, allerdings auf Basis eines Backtests, nicht einer echten Erfolgsbilanz. Ausserdem steigt der Säule 3a Maximalbetrag 2027 auf CHF 7'373, und seit 2026 können Sie Beitragslücken ab 2025 nachzahlen. Beides erklären wir weiter unten.
Säule 3a Vergleich: was der Kassensturz-Test zeigt
Wer nach einem Vergleich der Säule 3a sucht, landet früher oder später bei einem Kassensturz-Beitrag. Schweizer Konsumententests, der Kassensturz von SRF eingeschlossen, kommen immer wieder zum gleichen Schluss: App-basierte 3a-Lösungen mit günstigen Indexfonds schlagen klassische Banklösungen bei den Kosten. Und zwar deutlich.
Unsere eigenen Daten bestätigen das. Über die 122 3a-Fonds in unserem Vergleich reichen die Gesamtkosten von 0,17% (VIAC Global 20) bis 1,27% pro Jahr. VIAC Global 100, eine reine Aktienstrategie, kostet 0,41%. Auf CHF 100'000 macht die Differenz zwischen 0,41% und 1,27% jedes Jahr CHF 860 aus, noch bevor der Zinseszins überhaupt mitspielt.
Was ein TV-Test nicht kann: für Sie entscheiden. Ein Test ist eine Momentaufnahme einiger Anbieter an einem Stichtag. Konditionen und Gebühren ändern sich, darum halten wir die Tabelle oben aktuell und Sie können alle 215 Produkte nach Ihren eigenen Kriterien filtern. Nutzen Sie Konsumententests als Plausibilitätscheck und machen Sie dann Ihren eigenen 3 Säule Vergleich: Die beste Säule 3a ist die, die zu Ihrem Zeithorizont passt.
Was ist die Säule 3a? Die dritte Säule kurz erklärt
Säule 3a ist die gebundene, freiwillige Schweizer Altersvorsorge mit massivem Steuervorteil. Es ist die dritte Säule neben der obligatorischen AHV (erste Säule) und Ihrer Pensionskasse (zweite Säule). Die Säule 3b ist die freie Vorsorge ohne Sperrfrist, aber grundsätzlich ohne Steuerabzug (3a vs 3b).
Hier ist, warum es zählt: Jeder Franken, den Sie einzahlen, geht direkt von Ihrem steuerbaren Einkommen ab. Sie sparen also jedes Jahr Steuern, und das Geld wächst bis zur Pension weiter. Bezogen wird es frühestens 5 Jahre vor dem AHV-Referenzalter: mit 60 für Männer, für Frauen steigt die Grenze mit der AHV 21 schrittweise von 59 auf 60. Beim Bezug zahlen Sie einen reduzierten Satz, separat vom übrigen Einkommen.
Säule 3a Maximalbetrag 2026 und 2027
| Jahr | Mit Pensionskasse | Ohne Pensionskasse (z.B. selbstständig) |
|---|---|---|
| 2026 | CHF 7'258 | 20% des Erwerbseinkommens, max. CHF 36'288 |
| 2027 | CHF 7'373 | 20% des Erwerbseinkommens, max. CHF 36'864 |
Die Werte für 2027 hat der Bund am 5. Oktober 2026 bestätigt (ESTV). Sie steigen mit den AHV-Renten und nicht jedes Jahr: 2026 blieb das Limit gleich wie 2025.
- Frist: Die Einzahlung muss bis 31. Dezember auf Ihrem 3a-Konto gutgeschrieben sein.
- Nachzahlen: Seit 2026 können Sie Lücken ab dem Beitragsjahr 2025 schliessen, wenn Sie zuerst das volle Maximum des laufenden Jahres einzahlen und im Lückenjahr AHV-pflichtig verdient haben. Mehr dazu im Ratgeber zur Säule 3a Nachzahlung.
- Spezialfälle und alle Fristen erklärt unsere Seite zum Säule 3a Maximalbetrag.
Wie viel Steuern sparen Sie mit der Säule 3a?
Faustregel: Pro CHF 1'000 Einzahlung sparen Sie CHF 200 bis CHF 400 Steuern, je nach Einkommen und Wohnort. Bei einem steuerbaren Einkommen von CHF 100'000 bringt die volle Einzahlung von CHF 7'258 in der Stadt Zürich rund CHF 2'100 Steuerersparnis, in Genf rund CHF 2'500 und in Zug rund CHF 1'500 (Bundes-, Kantons- und Gemeindesteuer zusammen).
Über 30 Jahre summiert sich das auf etwa CHF 45'000 bis CHF 75'000, bevor die Rendite überhaupt mitzählt. Ihren eigenen Wert berechnen Sie mit dem Säule 3a Rechner, die Unterschiede nach Wohnort zeigt unser Vergleich der Säule 3a Steuern nach Kanton.
Säule 3a: Bank, App oder Versicherung?
Bevor Sie ein Produkt wählen, entscheiden Sie, wo Ihr 3a-Geld liegen soll. Es gibt drei Wege, und diese Wahl zählt oft mehr als das Produkt selbst:
- Bank: eine 3a-Sparlösung oder die hauseigenen 3a-Anlagelösungen der Bank. Einfach, vertraut und beim Sparen kapitalgarantiert. Die Anlagelösungen der Banken liegen bei den Kosten eher am oberen Ende.
- App: Digitalanbieter wie VIAC, finpension und frankly investieren Ihr 3a in Indexfonds, meist zu einem Bruchteil der Kosten klassischer Banklösungen.
- Versicherung: Eine 3a-Police kombiniert Sparen mit Risikoschutz (Tod, Invalidität). Sie verpflichten sich für Jahre zu Prämienzahlungen, und wer früh kündigt, bekommt meist weniger zurück als eingezahlt.
Meine ehrliche Meinung: Für die meisten Leute ist die Versicherung die falsche Standardwahl. Wer seine Familie absichern muss, fährt mit einer separaten Risikoversicherung plus günstigem 3a bei Bank oder App meist flexibler und billiger. Es gibt Fälle, in denen eine Police Sinn macht. Unser Ratgeber Säule 3a: Bank oder Versicherung zeigt, welche.
Unsere Vergleichstabelle deckt die Seite von Banken und Apps ab: 3a-Lösungen, in die Sie flexibel einzahlen und die Sie später transferieren können. Einen Säule 3a Versicherung Vergleich finden Sie dort bewusst nicht, weil die Kosten in den Prämien versteckt sind und sich kaum fair vergleichen lassen.
3a-Konto oder 3a-Fonds? Die zwei Säule-3a-Optionen
Kurze Antwort: ein 3a-Konto, wenn Sie nahe an der Pensionierung sind oder garantiertes Kapital brauchen, ein 3a-Fonds, wenn Sie 10+ Jahre vor sich haben. So steht der Markt heute:
- 3a-Sparkonten: Die beste Verzinsung liegt bei 1,00% (CEA Compte 3e Pilier der Caisse d'Epargne d'Aubonne), gefolgt von 0,70% bei Cornèr Banca (Cornèr3). Der Median liegt bei nur 0,25%.
- 3a-Anlagefonds: Die Gesamtkosten reichen von 0,17% bis 1,27% pro Jahr, je nach Anbieter und Strategie.
Die Details finden Sie in unseren Ranglisten der besten 3a-Sparkonten und der besten 3a-Anlagefonds. Wenn Sie nur die Zinsen aller 3a-Konten vergleichen wollen, ist der Säule 3a Zinsvergleich die schnellere Seite.
3a-Sparkonten
3a-Sparkonten garantieren Ihr Kapital, bieten aber minimales Wachstum. Das mittlere Konto bringt 0,25% pro Jahr, selbst das beste nur 1,00%. Ihr Geld ist sicher, bewegt sich aber praktisch nicht.
Nehmen Sie Sparen wenn:
- Sie 5-10 Jahre vor der Pension sind
- Sie es nicht ertragen, Ihren Kontostand temporär fallen zu sehen
- Sie ruhigen Schlaf über Optimierung stellen
UBS, PostFinance und Kantonalbanken dominieren diesen Bereich. Ehrlich gesagt schlagen diese Zinsen die Inflation kaum. Ihre Kaufkraft wächst im Schneckentempo. Schauen Sie in unseren Sparkonto-Vergleich, wenn Sie auch Details zum normalen Sparen wollen.
3a-Anlagefonds (Wertschriften)
3a-Anlagefonds (auch Vorsorgefonds oder Wertschriftenlösungen genannt) stecken Ihr Geld in Aktien, Obligationen und andere Anlagen. Ja, kurzfristig schwanken sie. Aber über 20-40 Jahre? Sie vernichten Sparkonten. Wer nach einer «Säule 3a ETF» sucht, meint meist genau das: Vorsorgefonds, die wie ein ETF günstig einen Index abbilden.
Nehmen Sie Anlagefonds wenn:
- Sie 10+ Jahre bis zur Pension haben
- Sie verstehen, dass Märkte manchmal fallen (und sich erholen)
- Sie wollen, dass Ihr Geld wirklich für Sie arbeitet
Die Rechnung ist brutal: CHF 7'258 jährlich mit 5% Rendite versus 1% über 30 Jahre? Das sind rund CHF 482'000 gegenüber CHF 252'000, ein Unterschied von etwa CHF 230'000 (eigene Szenarien rechnen Sie mit dem Zinseszinsrechner nach). Wenn Leute also vom "sicheren" Weg reden, verstehen Sie, was Sie für dieses Gefühl bezahlen. Über Jahrzehnte ist die angeblich riskante Option tatsächlich sicherer für Ihren Lebensstandard im Alter.
Was beim Säule-3a-Vergleich wirklich zählt
Säule 3a Gebühren im Vergleich: was Sie wirklich bezahlen
Gebühren funktionieren je nach Produkt anders. Bei 3a-Konten sind sie selten das Problem: 92 der 93 3a-Konten in unserem Vergleich verlangen gar keine Kontogebühr. Die echten Kosten sind die tiefe Rendite, mit einem Median von 0,25%.
Bei 3a-Fonds sind Gebühren alles. Die Gesamtkosten in unserem Vergleich reichen von 0,17% bis 1,27% pro Jahr, und diese Spanne wirkt über Jahrzehnte gegen Sie. Die Tabelle nach Kosten zu sortieren ist das Nützlichste, was Sie vor der Wahl tun können. Die komplette Aufschlüsselung finden Sie in unserem 3a-Gebühren-Ratgeber.
Total Expense Ratio (TER)
TER ist der jährliche Kostensatz Ihres Anlagefonds. Verwaltungsgebühren, Depotgebühren, Adminkosten, alles in einem Prozentsatz. Tieferer TER = mehr von Ihrem Geld bleibt Ihres und wächst.
Was Sie 2026 sehen werden:
- Günstige Digitalanbieter (VIAC, finpension, findependent, Descartes): ab 0,17%, rund 0,20-0,41% bei reinen Aktienstrategien
- frankly (Zürcher Kantonalbank): 0,44% für alle Strategien
- Traditionelle Banken: ab 0,80% (die teuerste Lösung in unserem Vergleich kostet 1,27%)
Anlagestrategie und Allokation
Die meisten Anbieter lassen Sie einen Aktienanteil von 0% bis 99% wählen. Mehr Aktien = holprigere Fahrt, aber bessere Langzeitresultate.
Was für Ihren Zeithorizont Sinn macht:
- 20+ Jahre: 80-99% Aktien
- 10-20 Jahre: 60-80% Aktien
- 5-10 Jahre: 40-60% Aktien
- Unter 5 Jahre: Ehrlich gesagt, denken Sie über ein Sparkonto nach
Profi-Tipp: Passive Indexfonds (die einfach den Markt abbilden) schlagen aktive Manager nach Gebühren meistens. Zahlen Sie nicht extra dafür, dass jemand aktiv Aktien aussucht. Die Daten dazu sind ziemlich klar.
Performance-Bilanz
Vergangene Performance sagt die Zukunft nicht voraus, aber 3-5 Jahre Track Record zeigen, ob ein Fonds hält, was er verspricht. Vergleichen Sie die Rendite nach Gebühren mit einem Benchmark, nicht bloss «wir haben 8% gemacht». Und trennen Sie echte Zahlen von Backtests: Ein neues Produkt hat noch keine Erfolgsbilanz, auch wenn die Simulation gut aussieht.
Anbieter-Features die wirklich zählen
Über Gebühren hinaus, und genau das gehört in jeden Säule 3a Anbieter Vergleich:
- Mehrere Konten: Sie wollen 2-5 Konten um Bezüge zu staffeln (spart Steuern bei der Pensionierung)
- Beitragsflexibilität: Können Sie Geld einzahlen wann Sie wollen oder ist es starr?
- Digitales Erlebnis: Wie gut sind App und Reporting?
- Nachhaltigkeitsoptionen: ESG-Fonds wenn das Ihr Ding ist (unser Vergleich der nachhaltigen 3a-Fonds zeigt, was dahintersteckt)
- Transfergebühren: Sollte CHF 0 sein um Anbieter zu wechseln (alles andere ist ein Warnsignal)
Die Säule-3a-Fehler die alle machen
Die meisten Leute eröffnen ihr 3a dort, wo sie schon ein Konto haben. Super bequem, super teuer. Traditionelle Banken verlangen 2-3x mehr als Digitalanbieter für praktisch dasselbe. Ihre Bankloyalität kostet Sie echtes Pensionsgeld.
Ein 30-Jähriger im 3a-Sparkonto opfert potenziell Hunderttausende. Ja, Aktienmärkte fallen. Aber Sie können dieses Geld 30+ Jahre sowieso nicht anfassen, also wen interessieren temporäre Einbrüche?
Ein Konto scheint einfacher. Sie werden es bei der Pensionierung bereuen. Die Schweiz besteuert 3a-Bezüge separat vom Einkommen, aber alles in einem Jahr beziehen? Sie landen in einer höheren Steuerklasse auf diese Pauschalsumme.
Die Lösung: Eröffnen Sie 3-5 Konten über Ihre Karriere. Beziehen Sie eins pro Jahr bei der Pensionierung. Jeder kleinere Bezug bleibt in einer tieferen Steuerklasse. Das allein kann Ihnen Zehntausende sparen.
Ihr Beitrag muss bis 31. Dezember gutgeschrieben sein. Keine Verlängerung, keine Ausreden: Überweisen Sie spätestens Mitte Dezember. Ein Jahr verpasst? Seit 2026 können Sie Lücken ab 2025 nachzahlen, aber nur zusätzlich zum vollen Maximum des laufenden Jahres, und der Abzug zählt erst im Jahr der Nachzahlung. Pünktlich einzahlen bleibt der einfachere Weg.
Wann den 3a-Anbieter wechseln
Wechseln ist meist gratis und ziemlich schmerzlos. Wechseln Sie wenn:
- Die Gebühren Ihres aktuellen Anbieters viel höher sind als Alternativen
- Sie verstreute Konten konsolidieren wollen
- Sie Anlageoptionen brauchen die sie nicht anbieten
- Ihr Service schlechter geworden ist
Wie es läuft: Sagen Sie Ihrem neuen Anbieter Bescheid, die machen den Papierkram. Dauert 2-4 Wochen. Ihre Anlagen transferieren normalerweise so wie sie sind, obwohl einige Anbieter Sie zwingen zu verkaufen und neu zu kaufen (nervig aber kein Dealbreaker). Wie die Eröffnung beim neuen Anbieter Schritt für Schritt abläuft, zeigt unser Ratgeber Säule 3a Konto eröffnen.
Spezielle Situationen die Sie kennen sollten
Wenn Sie selbstständig sind (keine Pensionskasse)
Ihr Maximum springt auf 20% des Erwerbseinkommens, bis CHF 36'288 jährlich (2027: CHF 36'864). Das ist 5x das normale Limit. Säule 3a ist lächerlich gut für Unternehmer und Freelancer.
Die Schweiz verlassen
Ziehen Sie permanent weg? Sie können Ihr 3a früh auszahlen. Die Steuer hängt davon ab wohin Sie gehen und welche Abkommen gelten. EU/EFTA-Umzüge unterliegen Schweizer Quellensteuer (meist 5-10%, variiert nach Kanton) die Sie je nach Steuerabkommen Ihres neuen Landes mit der Schweiz zurückbekommen könnten.
Die Eidgenössische Steuerverwaltung hat Details zu internationalen Steuerszenarien.
Andere Gründe für Frühbezug
Neben dem Verlassen der Schweiz können Sie Ihr 3a früh anzapfen für:
- Kauf Ihres selbst bewohnten Wohneigentums oder die Amortisation der Hypothek darauf (höchstens alle 5 Jahre)
- Den Start in die Selbstständigkeit
- Eine volle Invalidenrente (IV)
Jeder Bezug wird besteuert, also planen Sie voraus.
Was ich mit meinem eigenen 3a mache
Ich teile meine Säule 3a auf mehrere Konten bei günstigen Anbietern mit passiven Indexstrategien auf. Hier ist warum:
- Gebühren akkumulieren brutal über 25+ Jahre, also nutze ich nur Anbieter unter 0,45% TER
- Hohe Aktienquote macht Sinn wenn ich dieses Geld Jahrzehnte nicht anfassen kann
- Mehrere Konten von Anfang an bereitet den steueroptimierten Bezug später vor
- Indexfonds, nicht aktive Manager weil die Daten dazu ziemlich klar sind
Das ist kein Rat spezifisch für Sie. Wenn Sie 55 sind, sollte Ihre Strategie völlig anders aussehen als bei einem 30-Jährigen. Aber für lange Zeithorizonte sprechen die Zahlen überwältigend für günstige Aktienfonds statt Sparkonten.
Wie wir diese Produkte wirklich vergleichen
Wir fokussieren auf Messbares, und zwar für alle 215 Produkte in der Tabelle oben. So entsteht ein Säule 3a Schweiz Vergleich, der nicht auf Werbeversprechen basiert:
Gebührenanalyse
Wir addieren TER, Kontogebühren und versteckte Kosten. All-in-Kosten zeigen was Sie wirklich bezahlen.
Performance-Bewertung
Wir tracken Renditen nach Gebühren versus Benchmarks. Risikoadjustierte Performance über verschiedene Marktbedingungen.
Feature-Vergleich
Anlageoptionen, digitale Tools, Kundenservice, Flexibilität. Das Zeug das Sie wirklich nutzen.
Anbieter-Stabilität
FINMA-Compliance, Backing, Track Record. Sie wollen, dass diese Leute in 30 Jahren noch da sind.
Wie wir Geld verdienen
Eröffnen Sie über unsere Links ein 3a bei VIAC, finpension, findependent oder Descartes, erhalten wir eine Provision. findependent (Fast Track) und Descartes (inklusive gesponsertem Artikel) haben zudem eine einmalige Integrationsgebühr bezahlt. Ein Platz im Ranking lässt sich trotzdem nicht kaufen: Alle Produkte durchlaufen dieselbe Bewertung. Aktuell führt findependent Global 100 die 3a-Fonds an. Die Werte von findependent sind ein Backtest, weil die 3a-Lösung erst am 19. Oktober 2026 gestartet ist, und in der Tabelle als solcher markiert.
Für tiefere Einblicke schauen Sie in unsere besten 3a-Sparkonten und besten 3a-Anlagefonds.
Fragen zur dritten Säule, die alle stellen
Was ist die beste Säule 3a in der Schweiz?
Die beste Säule 3a hängt vor allem von Ihrem Zeithorizont ab. Bei den 3a-Fonds führt in unserem Ranking aktuell findependent Global 100 (0,29% pro Jahr). Die Werte von findependent sind allerdings ein Backtest, weil die Lösung neu ist. Mit echter Erfolgsbilanz liegen VIAC Global 100 (0,41%) und finpension Global 100 (0,39%) weit vorne. Brauchen Sie Kapitalschutz, zahlt das beste 3a-Konto 1,00%. Mit 10+ Jahren bis zur Pension ist ein günstiger Fonds für die dritte Säule meist die bessere Wahl.
Wie viel kann ich 2026 und 2027 in die Säule 3a einzahlen?
2026 sind es CHF 7'258, 2027 CHF 7'373, wenn Sie angestellt sind und eine Pensionskasse haben. Ohne Pensionskasse, etwa als Selbstständige, gelten 20% des Erwerbseinkommens, höchstens CHF 36'288 (2027: CHF 36'864). Alle Spezialfälle finden Sie auf unserer Seite zum Säule 3a Maximalbetrag.
Bis wann muss ich in die Säule 3a einzahlen?
Bis 31. Dezember muss das Geld auf Ihrem 3a-Konto gutgeschrieben sein, nicht bloss überwiesen. Planen Sie die Zahlung spätestens für Mitte Dezember ein, damit sie auch über die Feiertage sicher rechtzeitig ankommt. Nur dann zählt der Betrag für den Steuerabzug des laufenden Jahres.
Kann ich die Säule 3a nachzahlen?
Ja, seit 2026, aber nur für Lücken ab dem Beitragsjahr 2025. Sie müssen zuerst das volle Maximum des laufenden Jahres einzahlen und im Lückenjahr ein AHV-pflichtiges Einkommen gehabt haben. Die Nachzahlung ist zusätzlich zum ordentlichen Beitrag von den Steuern abziehbar. Ablauf und Beispiele erklärt unser Ratgeber zur Säule 3a Nachzahlung.
Wie viel Steuern spare ich mit der Säule 3a?
Als Faustregel CHF 200 bis CHF 400 pro CHF 1'000 Einzahlung. Bei CHF 100'000 steuerbarem Einkommen bringt die volle Einzahlung von CHF 7'258 in der Stadt Zürich rund CHF 2'100, in Genf rund CHF 2'500 und in Zug rund CHF 1'500. Damit ist die dritte Säule für die meisten Erwerbstätigen der einfachste legale Steuerabzug. Ihren Wert für Ihre Gemeinde berechnen Sie mit dem 3a-Steuerrechner.
Säule 3a: Bank, App oder Versicherung?
Für die meisten Leute eine App oder eine günstige Banklösung. Apps wie VIAC und finpension investieren in Indexfonds ab 0,17% Gesamtkosten, und 92 von 93 3a-Konten verlangen keine Kontogebühr. Eine 3a-Versicherung lohnt sich nur, wenn Sie gezielt Risikoschutz im Paket wollen und sich für Jahre an Prämien binden können. Die Ausnahmen erklärt unser Ratgeber Bank oder Versicherung.
3a-Konto oder 3a-Fonds: Welche Rendite ist realistisch?
Ein 3a-Konto bringt im Median 0,25%, das beste 1,00%. Ein 3a-Fonds schwankt, bringt über Jahrzehnte aber deutlich mehr Rendite. Rechnen Sie mit CHF 7'258 pro Jahr über 30 Jahre: Bei 5% Rendite werden daraus rund CHF 482'000, bei 1% rund CHF 252'000. Darum gilt: 10+ Jahre bis zur Pension sprechen für einen Fonds, in den letzten 5-10 Jahren schichten viele schrittweise auf Konten um.
Weiterführende Ratgeber
Verstehen Sie alle Kosten: TER, Kontogebühren und versteckte Gebühren bei verschiedenen Anbietern. Vollständiger Gebührenvergleich.
Nicht sicher, welcher 3a-Typ zu Ihrer Situation passt? Wir helfen bei der Entscheidung. Sparkonto oder Fonds?.
Track-Record-Vergleich aller grossen 3a-Anlagefonds nach Gebühren. Performance-Daten.
Aktuelle 3a-Sparkonto-Zinsen im direkten Vergleich. Zinsvergleich.
Direktvergleich der drei beliebtesten digitalen 3a-Anbieter. Anbieter-Vergleich.
Höchstbeträge, Fristen und was zu Ihrem 3a-Limit zählt. Aktuelle Limiten.
Wann und wie Sie auf Ihr 3a-Geld zugreifen können, inklusive Frühbezugsmöglichkeiten. Bezugs-Ratgeber.
Berechnen Sie Ihre persönliche Steuerersparnis durch 3a-Beiträge basierend auf Kanton und Einkommen. Jetzt berechnen.
